Устойчивость и надежность банка. финансовый анализ банка банк дом.рф

Мнение эксперта

Несмотря на то «Банк ДОМ.РФ» (в прошлом «Российский капитал») основан уже более 25 лет назад, рассматривать его как организацию для получения ипотечного кредита стали только несколько лет назад, после того, как государство приняло решение о формировании на основе «Российского капитала» специализированного банка в сфере жилищного строительства. Сегодня «ДОМ.РФ» является надежной организацией и предлагает своим клиентам выгодные системы кредитования. Из однозначных преимуществ банка можно выделить его работу с государственными программами – в некотором смысле, семьям и военным наиболее легко получить здесь займ. Не особо строгие требования предъявляются к трудоустройству – достаточно отработать всего три месяца на одном месте, чтобы «ДОМ.РФ» одобрил заявку.

Если вы являетесь иностранным гражданином, то обращаться в этот банк нет смысла – даже с наличием РВП или ВНЖ невозможно стать заемщиком в «ДОМ.РФ».

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.28% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.84% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Наименование показателя 01 Февраля 2020 г., тыс.руб 01 Февраля 2021 г., тыс.руб
Межбанковские кредиты 21 113 689 (7.04%) 44 021 043 (9.20%)
Кредиты юр.лицам 80 711 543 (26.92%) 188 664 224 (39.42%)
Кредиты физ.лицам 104 093 435 (34.72%) 175 347 402 (36.64%)
Векселя (0.00%) (0.00%)
Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования 33 622 681 (11.22%) (0.00%)
Вложения в ценные бумаги 60 230 148 (20.09%) 70 577 321 (14.75%)
Прочие доходные ссуды (0.00%) (0.00%)
Доходные активы 299 767 489 (100.00%) 478 584 630 (100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Векселя, Вложения в ценные бумаги, сильно увеличились суммы Межбанковские кредиты, Кредиты юр.лицам, Кредиты физ.лицам, сильно уменьшились суммы Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, а общая сумма доходных активов увеличилась на 59.7% c 299.77 до 478.58 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Наименование показателя 01 Февраля 2020 г., тыс.руб 01 Февраля 2021 г., тыс.руб
Ценные бумаги, принятые в обеспечение по выданным кредитам 177 390 802 (79.34%) 205 040 962 (47.24%)
Имущество, принятое в обеспечение 153 703 089 (68.74%) 226 615 312 (52.21%)
Драгоценные металлы, принятые в обеспечение (0.00%) (0.00%)
Полученные гарантии и поручительства 872 070 146 (390.02%) 3 472 032 420 (799.89%)
Сумма кредитного портфеля 223 594 318 (100.00%) 434 063 059 (100.00%)
   —  в т.ч. кредиты юр.лицам 80 355 722 (35.94%) 183 912 664 (42.37%)
   —  в т.ч. кредиты физ. лицам 104 093 435 (46.55%) 202 454 704 (46.64%)
   —  в т.ч. кредиты банкам 5 547 509 (2.48%) 44 021 043 (10.14%)

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на диверсифицированное кредитование, формой обеспечения которого являются имущественные залоги. Общий уровень обеспеченности кредитов достаточно высок и возможный невозврат кредитов, вероятно, будет возмещен объемом обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Наименование показателя 01 Февраля 2020 г., тыс.руб 01 Февраля 2021 г., тыс.руб
Средства банков (МБК и корсчетов) 7 712 591 (3.77%) 15 045 019 (3.78%)
Средства юр. лиц 132 714 623 (64.86%) 227 989 854 (57.22%)
 —  в т.ч. текущих средств юр. лиц 77 910 973 (38.08%) 114 080 879 (28.63%)
Вклады физ. лиц 63 823 891 (31.19%) 138 957 220 (34.87%)
Прочие процентные обязательств 364 175 (0.18%) 16 483 922 (4.14%)
 —  в т.ч. кредиты от Банка России (0.00%) 14 407 000 (3.62%)
Процентные обязательства 204 615 280 (100.00%) 398 476 015 (100.00%)

Видим, что сильно увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), Средства юр. лиц, Вклады физ. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 94.7% c 204.62 до 398.48 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно рассмотреть здесь.

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Наименование показателя 1Авг 1Сен 1Окт 1Ноя 1Дек 1Янв 1Фев 1Мар 1Апр 1Май 1Июн 1Июл
Доля просроченных ссуд 17.9 16.6 15.2 12.8 13.1 11.6 11.7 12.2 10.7 10.7 10.4 9.1
Доля резервирования на потери по ссудам 31.1 29.2 26.8 22.8 23.5 21.0 21.6 22.1 19.8 19.8 19.5 17.1
Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) 90.4 102.2 105.1 124.2 142.8 155.7 205.9 228.5 262.0 191.6 198.8 219.9

Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Наименование показателя 1Авг 1Сен 1Окт 1Ноя 1Дек 1Янв 1Фев 1Мар 1Апр 1Май 1Июн 1Июл
Смена владельцев банка за месяц (%)  —   —  1.9  —   —   —   —   —   —  27.5  —   — 
Изменение уставного капитала за месяц  —   —  1.9  —   —   —   —   —   —  38.0  —   — 
Рост ФОР (фонда обяз.резервирования по вкладам) за месяц (%) 4.7 4.2 15.0 18.4 8.3 13.2 5.0 -0.3 6.6 15.4 3.8 1.9
Изменение суммы вкладов физ. лиц за месяц (для банков с долей вкладов физ.лиц более 20%)  —   —   —   —   —   —  5.8 8.6 11.3 11.6 8.5 10.6
Изменение оборотов по кассе за месяц (для банков с оборотами более 500 млн.руб.) (%) 21.7 -0.3 1.8 26.1 7.5 20.4 -45.6 16.4 38.0 -11.9 -15.2 34.3
Изменение оборотов по расчетным счетам юр. лиц за месяц (для банков с оборотами более суммы активов)  —   —   —   —   —   —   —   —   —   —   —   — 
Отток средств юр. лиц за месяц 11.5 21.2 14.2 3.1 11.5 -12.7 2.5 9.7 10.3 -0.9 7.6 -9.3

Таким образом, за последний год у банка БАНК ДОМ.РФ не было смены собственников (акционеров).

Также у банка БАНК ДОМ.РФ за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.41, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

Продукты и услуги

Основным продуктом для физических лиц является ипотека. Линейка предложения включает более 15 вариантов, среди которых ипотека без первоначального взноса, с господдержкой, для военных, залоговая, рефинансирование и другие.

Частным лицам доступны и традиционные финансовые услуги:

— кредитование;

— карты;

— РКО;

— ДБО;

— вклады.

Солидным клиентам предлагается премиальное обслуживание.

Представителям бизнеса доступно: РКО, ДБО, открытие депозитов, ипотека, овердрафт, корпоративные карты, зарплатный проект, эквайринг.

Специальные предложения доступны строительным организациям: онлайн-банк, счета эскроу, проектное финансирование, банковское сопровождение, РКО.

100 самых больших банков России 2021: рейтинг по активам

Представляем топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит.

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

1

Сбербанк

 33 141 998  

19,6%

2

Банк ВТБ

 16 421 037  

18,4%

3

Банк ГПБ

 7 231 608  

15,0%

4

НКО НКЦ

 4 865 097  

24,9%

5

«АЛЬФА-БАНК»

 4 546 203  

25,8%

6

«Россельхозбанк»

 3 859 562  

18,5%

7

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

 2 914 750  

19,6%

8

«Промсвязьбанк»

 2 707 893  

56,2%

9

Банк «ФК Открытие»

 2 618 459  

11,3%

10

«Совкомбанк»

 1 457 584  

26,2%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

11

«Райффайзенбанк»

 1 453 295  

13,9%

12

РОСБАНК

 1 372 543  

13,7%

13

 ЮниКредит Банк

 1 273 079  

5,4%

14

АБ «РОССИЯ»

 1 016 938  

6,0%

15

Банк «ВБРР»

 989 330  

50,8%

16

Тинькофф Банк

 812 024  

46,3%

17

Банк «Санкт-Петербург»

 733 378  

8,9%

18

«Ситибанк»

 684 304  

22,2%

19

«АК БАРС»

 615 380  

6,9%

20

«НОВИКОМБАНК»

 558 328  

18,2%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

21

АО «СМП Банк»

 544 454  

14,7%

22

ПАО «БАНК УРАЛСИБ»

 522 039  

10,2%

23

АО «Банк ДОМ.РФ»

 498 275  

79,3%

24

АО «Почта Банк»

 478 154  

2,1%

25

АО «БМ-Банк»

 404 214  

5,8%

26

ПАО МОСОБЛБАНК

 372 847  

9,9%

27

НКО АО НРД

 351 397  

90,6%

28

АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО)

 346 192  

11,1%

29

Банк «ТРАСТ» (ПАО)

 322 678  

49,2%

30

РНКБ Банк (ПАО)

 281 002  

31,7%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

31

ПАО КБ «УБРиР»

 277 789  

7,3%

32

ПАО «МИнБанк»

 277 121  

-8,9%

33

АО «Банк Русский Стандарт»

 254 109  

-11,6%

34

АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)

 253 647  

3,7%

35

ООО «ХКФ Банк»

 222 378  

-18,6%

36

ПАО Банк ЗЕНИТ

 218 656  

-8,3%

37

ПАО «МТС-Банк»

 217 064  

20,7%

38

ПАО КБ «Восточный»

 191 165  

-7,3%

39

ТКБ БАНК ПАО

 190 272  

16,3%

40

АО РОСЭКСИМБАНК

 182 364   

28,6%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

41

АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)

 174 197  

-1,1%

42

КБ «ЛОКО-Банк» (АО)

 158 224  

40,7%

43

ООО «Русфинанс Банк»

 150 402  

-5,2%

44

«Сетелем Банк» ООО

 150 206  

0,7%

45

АО «ВУЗ-банк»

 145 375  

46,2%

46

КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)

 143 718  

-12,0%

47

АО «МСП Банк»

 142 067  

22,0%

48

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО

 139 895  

-24,0%

49

АО «ОТП Банк»

 138 720  

-5,2%

50

ПАО АКБ «АВАНГАРД»

 136 953  

15,6%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

51

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО)

 133 136  

35,8%

52

Банк «Возрождение» (ПАО)

 130 047  

-47,6%

53

ООО Банк «Аверс»

 121 590  

12,7%

54

АО «Кредит Европа Банк (Россия)»

 120 886  

-9,7%

55

АО БАНК «СНГБ»

 120 005  

-59,6%

56

ПАО АКБ «Металлинвестбанк»

 119 621  

23,3%

57

ПАО КБ «Центр-инвест»

 119 452  

-0,1%

58

КБ «Кубань Кредит» ООО

 118 524  

9,0%

59

Таврический Банк (АО)

 115 313  

3,1%

60

ББР Банк (АО)

 113 438  

70,1%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

61

АО «РОСКОСМОСБАНК»

 112 583  

-3,1%

62

АО «Банк Финсервис»

 110 602  

-6,5%

63

ООО «Дойче Банк»

 108 992  

-7,9%

64

АО «РН Банк»

 107 450  

-0,6%

65

АО АКБ «ЦентроКредит»

 103 393  

-3,6%

66

ООО «Экспобанк»

 100 609  

29,7%

67

ПАО «СКБ-банк»

 88 519  

-2,0%

68

АО «Мидзухо Банк (Москва)»

 88 215  

3,1%

69

Банк СОЮЗ (АО)

 87 976  

-14,7%

70

ПАО «Запсибкомбанк»

 86 933  

-40,0%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

71

ПАО «РГС Банк»

 84 765  

86,0%

72

ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)»

 82 463  

0,0%

73

АО «Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)»

 81 533  

14,0%

74

ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

 79 977  

25,0%

75

АйСиБиСи Банк (АО)

 79 946  

33,8%

76

АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)»

 79 521  

35,4%

77

АО «СМБСР Банк»

 76 684  

2,1%

78

АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)

 76 396  

76,9%

79

«СДМ-Банк» (ПАО)

 75 769  

4,4%

80

АО «Банк Интеза»

 75 269  

17,3%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

81

Банк «Левобережный» (ПАО)

 75 187  

8,6%

82

АО «Тойота Банк»

 74 839  

-2,2%

83

АО «СЭБ Банк»

 74 376  

53,6%

84

ПАО «МЕТКОМБАНК»

 74 345  

1,9%

85

АО «БКС Банк»

 70 126  

-1,8%

86

РНКО «Платежный Центр» (ООО)

 67 589  

10,0%

87

АО «БАНК СГБ»

 65 450  

11,7%

88

АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)

 60 055  

13,5%

89

ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк»

 59 724  

206,7%

90

АО КБ «Солидарность»

 59 497  

47,9%

Банк

Размер активов на 1.01.2021, млн. руб.

Темп прироста за 12 мес.

91

ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»

 58 438  

11,6%

92

Креди Агриколь КИБ АО

 57 588  

26,7%

93

КИВИ Банк (АО)

 57 284  

-0,2%

94

«БНП ПАРИБА БАНК» АО

 56 946  

32,4%

95

АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»

 56 322  

21,2%

96

ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»

 55 347  

1,7%

97

АО «Газэнергобанк»

 53 008  

28,1%

98

АО Банк «Объединенный капитал»

 52 455  

26,1%

99

«БМВ Банк» ООО

 51 865  

14,4%

100

ООО «Фольксваген Банк РУС»

 50 656  

9,5%

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.

Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

Расчёт собственных средств (капитала)

Форма 134

2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год

на 1 января

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с -6.31% до 0.17%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с -49.65% до 4.08% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа увеличилась за год с 3.05% до 5.16%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 12.86% до 11.01%. Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 5.56% до 4.57%. Стоимость средств населения (физ.лиц) уменьшилась за год с 5.62% до 4.65%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с 2.13% до 2.80%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 7.60% до 9.69% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа уменьшилась за год с 5.51% до 3.83%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 11.12% до 7.90%. Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 4.48% до 2.77%. Стоимость средств населения (физ.лиц) уменьшилась за год с 4.23% до 0.96%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

О Банке ДОМ.РФ

13 декабря 2018 г. — «Российский капитал» изменил фирменное наименование на «Банк ДОМ.РФ». Зарегистрирована новая редакция Устава банка, меняется логотип и фирменный стиль.

Универсальная лицензия ЦБ РФ № 2312 от 19 декабря 2018 года.

Банк ДОМ.РФ — ипотечно-строительный банк с широкой федеральной сетью обслуживания, который входит в ТОП-40 крупнейших российских банков по объему капитала. В 2018 году банк получил прибыль — 4,2 млрд рублей.

Проектное финансирование — во всех регионах России

Проектное финансирование застройщиков — одно из приоритетных направлений деятельности. С 1 июля 2019 года жилищное строительство переходит на новую схему финансирования с использованием эскроу-счетов. Это защитит права граждан, так как при строительстве жилья средства дольщиков будут замещены банковским кредитованием. Чтобы переход на новую схему был максимально эффективным, Банк ДОМ.РФ по поручению Президента России В. В. Путина станет уполномоченным банком в сфере жилищного строительства и центром компетенции для девелоперов в новых условиях. В банке разработаны актуальные, удобные и выгодные продукты по проектному финансированию и управлению проектами.

Благодаря удаленному онлайн-сервису, банк взаимодействует и предоставляет проектное финансирование застройщикам во всех регионах России.

Ипотека — для жителей всей России

Одно из ключевых направлений розничного бизнеса — ипотечное кредитование. Банк развивает ипотечные программы, чтобы жилье было максимально доступным для людей. В 2018 году банк почти вдвое увеличил свой ипотечный портфель — до 40,3 млрд рублей, и в составе Группы ДОМ.РФ вошел в ТОП-5 крупнейших банков по выдаче ипотеки.

Банк сотрудничает с обширной сетью партнеров, поэтому ипотечным кредитованием в Банке ДОМ.РФ могут воспользоваться жители всей России вне зависимости от физического присутствия отделений в регионах.

Универсальный банк — для каждого

Банк предлагает клиентам широкий выбор традиционных банковских продуктов. Они планирует развивать розничное направление и предоставлять современный сервис и удобное банковское обслуживание физическим лицам, а также сервисы и услуги для малого бизнеса.

Рейтинги банка

ТОП-30 в рейтинге самых надежных российских банков по версии Forbes

ТОП-40 в рейтинге крупнейших российских банков по объему капитала

Город Россия

Филиал «Краснодарский»
г. Краснодар, ул. Красная, д. 68/1, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Филиал «Нижегородский»
г. Нижний Новгород, ул. Ошарская, д. 52, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Филиал «Челябинский»
г. Челябинск, ул. Доватора, д. 29, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Дополнительный офис «IQ-квартал»
г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, стр. 2, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 08:30 — 20:00.

Дополнительный офис «На Семеновской»
г. Москва, наб. Семеновская, д. 3/1, корп. 6, (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Дополнительный офис «Белорусский»
г. Москва, пер. Грузинский, д. 16, стр. 1, (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 21:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Дополнительный офис «Кутузовский»
г. Москва, просп. Кутузовский, д. 2/1, корп. 1а, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00.

Дополнительный офис «Крылатский»
г. Москва, ш. Рублевское, д. 22, корп. 1, (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 16:00.

Дополнительный офис «Центральный»
г. Москва, ул. Большая Молчановка, д. 21а (Закрыт на ремонт до??.??.2019 года.), (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00—20:00 сб.: 10:00—16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00—18:00.

Дополнительный офис «ВДНХ»
г. Москва, ул. Космонавтов, д. 4, (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 16:00.

Дополнительный офис «Марьино»
г. Москва, ул. Люблинская, д. 175, (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 21:00 сб.: 10:00 — 16:00.

Дополнительный офис «Новые Черемушки»
г. Москва, ул. Новочеремушкинская, д. 61, (495) 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Головной офис
г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 (Обслуживание клиентов не производится.), не указаны

Региональный операционный офис «Воронежский»
г. Воронеж, ул. 20-летия Октября, д. 90а, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Региональный операционный офис «Тверской»
г. Тверь, просп. Победы, д. 14, 8 800 775-86-86
Расписание общее: Центр ипотечного кредитования: пн. — пт.: 09:00 — 18:00.Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Региональный операционный офис «Тульский»
г. Тула, просп. Ленина, д. 81, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Дополнительный офис «Московский»
г. Санкт-Петербург, просп. Московский, д. 115а, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 16:00.

Дополнительный офис «Нарвский»
г. Санкт-Петербург, просп. Стачек, д. 4/1, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 16:00.

Операционный офис «Санкт-Петербургский»
г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 10, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн. — пт.: 09:00 — 20:00 сб.: 10:00 — 17:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Региональный операционный офис «Калининградский»
г. Калининград, пл. Победы, д. 10, 8 800 775-86-86
Расписание для частных лиц: пн.-пт.: 09:00 — 19:00 сб.: 10:00 — 16:00.Расписание места установки: пн.-пт.: 09:00 — 18:00.

Описание и основные функции АИЖК

АИЖК была создана в 1997 году по указу правительства РФ. Ее основная цель – предоставить населению станы льготные условия для покупки квартиры или дома в ипотеку.

На основании решение и предложений от агентства многие финансовые организации, которые оказывают услуги в сфере ипотечного кредитования, корректируют свой портфель программ.

Также организация осуществляет постоянный мониторинг финансовых сделок, и отслеживает риски в таких операциях. При необходимости она может вносить предложения по корректировке сделок, чтобы уменьшить риск.

В 2008 году была основана дочерняя компания – Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов. Ее основные функции – это консультация населения и финансовая помощь гражданам страны.

У АИЖК с частью банков заключены партнерские соглашения. Соответственно, для них оказывается денежная помощь от государственного бюджета.

Организация помогает заемщикам выбрать наиболее оптимальную программу ипотечного кредитования в соответствии с требованиями и финансовым положением клиента.

Изначально рассматриваются программы банков-партнеров. Это является своего рода дополнительной гарантией для клиента, что финансовая организаций, которая предоставит ипотечный займ, является надежной.

Это требование установлено законодательством РФ. При обращении в агентство клиент получит подробную информацию о страховых компаниях, они являются надежными в этой сфере.

Также у организации всегда в наличии перечень актуальных компаний-застройщиков, которые зарекомендовали себя надежными партнерами. Приобретение жилого имущества у одной из таких компаний будет являться дополнительной гарантией по финансовой сделке.

Основные предложения от агентства следующие:

  1. «Ипотечный займ». Это стандартная программа для кредитования населения страны в сфере ипотеки. Объектами являются квартиры в новостройках и на вторично рынке, частные дома и гаражи с земельным участком и без него;
  2. «Плавающая ставка». Тариф по займу меняется в зависимости от курса ЦБ РФ;
  3. «Материнский капитал». Использование материнского капитала как первоначального взноса по ипотеке;
  4. «Ипотечный займ для военных». Данное предложение разработано для военнослужащих;
  5. «Новостройка». Условия и требования по кредиту выдвигаются только вновь построенных домов и квартир. Участниками являются компании-застройщики, которые занимаются строительством государственных и муниципальных жилых имуществ;
  6. «Малоэтажное жилье». Исходя из наименования программы, становится понятным, что она рассчитана на предоставление льгот для приобретения квартир в малоэтажных домах. На данный момент предложение теряет свою актуальность, так как основную долю новостроек занимают высокоэтажные здания;
  7. «Приобретение жилья в залог». Покупка жилого имущества, которое находится в собственности агентства.

Также в портфеле решения у АИЖК есть множество мелких программ, которые постоянно обновляются. Подробную информацию можно получить на официальном сайте. Информация в личном кабинете актуализируется с периодичностью раз в сутки.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

Наименование показателя 01 Февраля 2020 г., тыс.руб 01 Февраля 2021 г., тыс.руб
Уставный капитал 52 000 000 (80.90%) 78 900 100 (81.68%)
Добавочный капитал 27 038 118 (42.07%) 25 725 834 (26.63%)
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) -26 912 001 (-41.87%) -20 564 800 (-21.29%)
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 261 040 (0.41%) 648 743 (0.67%)
Резервный фонд 878 103 (1.37%) 912 661 (0.94%)
Источники собственных средств 64 273 872 (100.00%) 96 593 986 (100.00%)

За год источники собственных средств увеличились на 50.3%. А вот за прошедший месяц (Январь 2021 г.) источники собственных средств уменьшились на 1.5%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Наименование показателя 01 Февраля 2020 г., тыс.руб 01 Февраля 2021 г., тыс.руб
Основной капитал 55 477 986 (98.34%) 83 062 378 (96.06%)
   —  в т.ч. уставный капитал 52 000 000 (92.17%) 78 900 100 (91.25%)
Дополнительный капитал 939 244 (1.66%) 3 404 616 (3.94%)
   —  в т.ч. субординированный кредит (0.00%) (0.00%)
Капитал (по ф.123) 56 417 230 (100.00%) 86 466 994 (100.00%)

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 86.47 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

Наименование показателя 1Мар 1Апр 1Май 1Июн 1Июл 1Авг 1Сен 1Окт 1Ноя 1Дек 1Янв 1Фев
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) 21.4 28.4 28.4 26.2 26.4 25.2 24.0 22.2 20.4 19.2 17.0 15.8
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) 21.2 28.2 28.2 26.0 26.2 24.5 23.5 21.7 20.0 19.0 16.5 15.2
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) 21.2 28.2 28.2 26.0 26.2 24.5 23.5 21.7 20.0 19.0 16.5 15.2
Капитал (по ф.123 и 134) 57.2 80.8 81.4 81.8 84.2 85.9 85.1 86.6 86.4 84.9 86.2 86.5
Источники собственных средств (по ф.101) 64.9 89.4 90.8 91.5 92.4 93.5 94.0 97.0 97.0 98.3 98.1 96.6

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.

Специальные предложения банка

Кредиты
Кредитные карты
Дебетовые карты
РКО
Ипотеки

Банк Дом.РФ (Наличными)

от 6.5 до 15 %

от 100 000 до 3 000 000 руб.

от 24 до 84 месяцев

Банк Дом.РФ (Рефинансирование)

от 10.9 до 15.9 %

от 100 000 до 3 000 000 руб.

от 24 до 84 месяцев

Банк Дом.РФ (Льготный период Platinum)

750 000 руб.

от 23.5 до 36 %

55 дн.

Банк Дом.РФ (Льготный период Классическая)

750 000 руб.

от 25.5 до 36 %

55 дн.

Банк Дом.РФ (Премиальная)

0 руб.

2 000 руб.

от 18 лет

Банк Дом.РФ (Дебетовая)

0 руб.

0 руб.

от 18 лет

Банк Дом.РФ (Легкий старт)

0 руб.

490 руб.

До 3 рабочих дней

Банк Дом.РФ (Выгодный)

0 руб.

1 490 руб.

До 3 рабочих дней

Банк Дом.РФ (Активный)

0 руб.

3 490 руб.

До 3 рабочих дней

Банк Дом.РФ (Ипотека на объекты Urban Group)

от 7.1 %

от 500 000 до 30 000 000 руб.

от 3 до 30 месяцев

Банк Дом.РФ (Ипотека на машиноместо)

от 8.4 %

от 500 000 до 3 500 000 руб.

от 3 до 30 месяцев

Банк Дом.РФ (Льготная ипотека для регионов)

от 1 %

от 500 000 до 30 000 000 руб.

от 1 до 30 месяцев