Содержание
Стоимость обслуживания карты и тарифы
Сбербанк предлагает дебетовые карты не только в разном дизайне, но и с разными условиями обслуживания и системы бонусов. Клиент вправе выбрать именно ту, которая в его интересах:
Стоимость обслуживания большинства карт — 750 рублей, но она может быть:
1. нулевой у бюджетных;
2. составлять 150 рублей у молодежных,
3. 1000 — по благотворительной;
4. 4900 — по платиновой.
- Перевыпуск карт осуществляется бесплатно.
- В случае утраты карты взимается 150 рублей.
- Лимиты выдачи в российских рублях отличаются в зависимости от категории карточек:
- Для бюджетных:
1. суточный — 50000;
2. месячный — 100000.
Для классических:
1. суточный — 150000;
2. месячный — 1500000.
Уровня Gold:
1. суточный — 300000;
2. месячный — 3000000.
Уровень Platinum:
1. суточный — 500000;
2. месячный — 5000000.
Но придется заплатить дополнительный процент. А при экстренной выдаче наличных — 6000 рублей за операцию.
Виды дебетовых карточек Сбербанка
Сначала ответим на поставленный нами вопрос, в чем же отличие дебетовой карты от кредитной карты Сбербанка? В первом случае на счету находятся ваши собственные деньги. На кредитке лежат заемные средства, за использование которых владелец карточки потом выплачивает банку процент. Денежная сумма на дебетовом пластике ограничена только тем, что вы на нее сами положили.
Какие виды дебетовых карточек предлагает Сбербанк?
Их достаточно много, и каждый обслуживается по собственному тарифу. Давайте разберем их основные условия:
- Моментальная. Есть три варианта карты Моментум с разными платежными системами – МИР, Виза и Мастеркард. Их годовое обслуживание бесплатно. На карточке не указывается имя владельца, потому что она выдается сразу же при обращении. Ограничение на снятие денег – 50 тысяч руб. в сутки и 100 тысяч в месяц. Можно получить и больше (как и по остальным тарифам), но тогда с суммы превышения банк возьмет комиссию – 0,5%;
- Пенсионная. Для ее оформления не обязательно быть пенсионером, на счет можно получать любые перечисления от государства. Она тоже бесплатна, и выпускается только системой МИР. На остаток средств Сбербанк начисляет 3,5% годовых. Снимать можно до 50 тысяч руб. в день, но не более 500 тысяч в месяц;
- Классическая. Она стоит 750 руб. в первый год, а потом 450 руб. Если хотите, можно открыть счет в евро или долларах, чтобы избежать комиссии за конвертацию валюты при расчетах за границей. В день владельцы пластика могут снять 150 тысяч руб., а в месяц – 1,5 миллиона;
- Золотая дебетовая карточка значительно дороже – 3000 руб. в год. С нее можно снимать до 300 тысяч руб. ежедневно, но не больше 3 миллионов в месяц. Пакет СМС-уведомлений бесплатный. Счет также можно открыть в долларах и евро;
- Молодежные карточки стоят 150 руб. В день доступно снятие 150 тысяч руб., а в месяц – 1,5 миллиона. Выпускаются они только платежными операторами Виза и Мастеркард для молодых людей с 14 до 25 лет;
- Карта с большими бонусами. Выпускается системой Visa, счет можно открыть в рублях, евро или долларах. Стоимость такого пластика – 4900 руб. В день владельцы карточки могут снимать до 500 тысяч руб., в месяц – до 5 миллионов. Высокая стоимость компенсируется повышенными бонусами «спасибо», банк возвращает до 10% кэшбэка по всем операциям;
- Карты «Аэрофлот» выпускаются в сотрудничестве с одноименной авиакомпанией. Они доступны в формате Классик (900 руб.), Голд (3500 руб.) и Премиум (12 тысяч руб.). Их главная особенность – кэшбэк в виде миль от каждой покупки, их можно обменять на бесплатные (или с большой скидкой) авиабилеты. Если вы часто летаете, это выгодное предложение для вас;
- Классическая, Золотая и Платиновая карты «Подари жизнь» стоят 1 тысячу, 4 тысячи и 15 тысяч рублей соответственно. Владельцы такого пластика могут поучаствовать в благотворительности – 0,3% от суммы каждого чека идет в фонд помощи больным малышам.
Индивидуальные карты
Классическая и молодежная карточки могут выпускаться по индивидуальному дизайну. За эту услугу придется заплатить 500 руб. или же выбрать бесплатный рисунок среди предложенных. Отдельно предлагается пластик, выполненный в стиле League of Legends и карта болельщика баскетбольного клуба ЦСКА.
В большинстве случаев услуга СМС-информирования обо всех операциях обойдется вам в 60 руб. ежемесячно. Исключение составляет Пенсионный тариф – с него снимается 30 руб.
К картам формата Голд и Классик можно выпустить дополнительные карточки. Для операций используется один расчетный счет, но несколько пластиковых носителей. К примеру, один из них можно отдать супругу или ребенку.
Условия годового обслуживания дебетовой картой Сбербанка и проценты
Наличие дебетовой карты не такое уж и затратное мероприятие для большинства клиентов. Практически в рамках всех дебетовых карт предоставляется возможность бесплатного ведения личного кабинета как через мобильное приложение, так и через компьютер. Перевыпуск по сроку карты также является бесплатным. Совершенно без комиссии осуществляется пополнение собственного счета как в кассе банка, так и через терминалы.
При подключении мобильного банка в эконом-режиме, плата никакая не предусматривается. Но если вы планируете использовать полную версию, тогда бесплатно получится попользоваться только первые 2 месяца, а каждый следующий месяц вам обойдется в 60 рублей.
Карты с бесплатным обслуживанием
Среди предложенных к оформлению карт есть и совершенно бесплатные. К данной категории относят пенсионный пластик и моментальный
Обращаем внимание, что карты для пенсионеров выпускаются только в системе МИР, как впрочем и для сотрудников бюджетных организаций. Моментальные карты становятся все более популярными, ведь их можно оформить буквально за 10 минут, вот, правда, бонусов они дают не так уж много как хотелось бы.
Рис.2. Бесплатные карты
Начисление процентов на остаток
Сбербанк предлагает возможность пенсионерам получать небольшой доход с услугой накопления. Вы просто храните свои деньги на счету, а взамен банк гарантирует до 3,5% годовых. Это, конечно, не 5-7% как при обычном депозите, но вы всегда можете снять свои деньги со счета не разрывая никаких контрактов с банком, в любое удобное время.
Лимиты
Что же касается лимитов, то здесь все довольно лояльно:
- для держателей пенсионных карт суточный лимит на обналичивание карты составляет — 50 тыс., а за месяц — 500 тыс. рублей;
- для классических карт Visa и MasterCard, «Аэрофлот» и «Подари жизнь», «Молодежной» и с уникальным дизайном ограничения меньше: до 150 тыс. в сутки как в собственных кассах и банкоматах, так и в партнерских, а за месяц можно обналичить не более 1,5 млн. рублей.
Бонусы
Вот и добрались до самого интересного. Самым важным и интересным, для заинтересованных в открытии дебетовой карты лиц, является бонусная программа. Что может быть приятнее получать различные скидки и участвовать в акции? Да только постоянная возможность самому накапливать для себя любую сумму будущей скидки. Так, Сбербанк предусмотрел бонусную программу для своих клиентов: «Спасибо от Сбербанка». Все что вы делаете — осуществляете покупки и получаете за каждые 30 потраченных рублей баллы. Позже их можно будет потратить на покупки в партнерской сети, которая активно развивается.
Cash Back для каждой карты устанавливается индивидуально. Например, для карты «Аэрофлот» он будет выражаться в милях, и потратить их можно будет на приобретение билетов Аэрофлота. А вот для остальных карт, он будет зачислен в виде реальных денег для оплаты товаров и услуг. Давайте рассмотрим детальнее:
для золотых карт предусмотрен кешбек до 5% при использовании карты для оплаты товаров в супермаркетах, а также при расчетах в кафе и ресторанах, а еще до 20% при покупках у партнеров;
для платиновых карт предусмотрели бонусную программу с возвратом до 10% при оплате на АЗС, в магазинах, ресторанах и такси;
для молодежной карты тоже гарантируют до 11% кэшбека за покупки в молодежных магазинах, и 0,5% при остальных тратах;
при оформлении остальных карт также предусмотрено участие в программе «Спасибо» но максимальный кешбек составит 0,5% за различные покупки.
Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк
Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.
Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.
Дебетовые карты Сбербанка, список:
Название продукта
Годовое обслуживание
Кэшбэк
Комиссия за снятие денег через другие банкоматы
Обратите внимание
Карты для путешествий
СберКарта Тревел
2 400 р.
До 10% милями
1%, но не менее 150 р.
Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.
Золотая Аэрофлот
3 500 р.
1,5 мили за каждые потраченные 60 р.
1%, но не менее 100 р.
Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.
Премиальная Аэрофлот
12 000 р.
2 мили за каждые потраченные 60 р.
Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р
Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов
Золотая
3 000 р.
Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.
1%, но не менее 100 р.
Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Классическая
750 р. в первый год, после 450 р.
До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».
Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Моментальная
Бесплатно
1% от суммы, но не менее 150 р.
Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном
Карта с индивидуальным дизайном
750 р. в первый год, со второго – 450 р.
До 30% за покупки у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.
Молодежная карта с выбором дизайна
150 р.
До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.
Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Карта болельщика ЦСКА
750 р. в первый год, со второго – 450 р.
0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.
500 вариантов индивидуального дизайна.
Карта иностранного гражданина
Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности
Классическая — Подари жизнь
Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р.
0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.
1% от суммы, но не менее 100 р.
В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.
Золотая – Подари жизни
Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.
0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».
В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.
Платиновая – Подари жизнь
15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.
0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей
СберKids
Бесплатно
0,5% от каждой покупки
Нельзя. В рамках программы можно только платить картой.
Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев
Карта иностранного гражданина
Первый год – 750 р., со второго – 450 р.
До 30% у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты
Цифровая карта
бесплатно
До 30% у партнеров.
Не предусмотрено.
Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта
Карта для пособий и пенсий
Бесплатно
До 3% в выбранной категории.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)
СБЕРкарта
Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.
До 10% от суммы покупки.
1%, но не менее 150 р.
Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.
Карта с большими бонусами
4 900 р.
10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.
1%, но не менее 100 р.
В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
Сделать карточку Сбербанка онлайн
Оформление карточки Сбербанка России в режиме онлайн является одной из самых удобных и комфортных для клиента услуг, предоставляемых ведущим банком страны. Для начала процедуры достаточно зайти на официальную интернет страницу организации, перейти к разделу «банковские карты», после чего заполнить анкету. Конечно же, при этом придется выбрать подходящий вид карты из множества предлагаемых потенциальному клиенту вариантов. К ним относятся как традиционные дебетовые и кредитные пластики, так и недавно появившаяся виртуальная карта Сбербанка, которая может быть использована для расчетов по интернету.
Лучшие варианты от Сбербанка
Одни люди желают выбрать максимально дешевый вариант карточки, другие стараются получить больше бонусов и сэкономить за счет них, третьи торопятся и хотят получить пластик еще вчера, а четвертые и вовсе уделяют внимание только внешнему виду карточки и ее категории. В каждой конкретной ситуации лучше оформить определенную карту Сбербанка
Именно по этой причине кредитная организация предлагает их в широком ассортименте, ведь заранее знать предпочтения и потребности конкретного человека она не может
В каждой конкретной ситуации лучше оформить определенную карту Сбербанка. Именно по этой причине кредитная организация предлагает их в широком ассортименте, ведь заранее знать предпочтения и потребности конкретного человека она не может.
Самая дешевая
Стоимость обслуживания – один из решающих факторов для большинства клиентов при выборе карточного продукта. Доходы многих людей невелики и окупить высокую годовую плату за счет бонусов им весьма проблематично, не говоря уже о возможности получения доп. дохода за счет программ лояльности.
Сбербанк учитывает, что многие клиенты ориентируются исключительно на цены, и предлагает выбрать ряд карточек без платы за обслуживание. Подробнее с ними можно ознакомиться в статье «Дебетовые и кредитные карты Сбербанка без платы за годовое обслуживание для физических лиц в 2021 году». Но отсутствие платы за обслуживание еще не означает, что пластик не принесет дополнительных расходов. Например, при снятии наличных в сторонних банкоматах придется заплатить комиссию в любом случае.
Возможности условно-бесплатного пластика ограничены. Если их недостаточно, то в качестве альтернативы можно рассмотреть недорогие классические карточки
Молодежи также стоит обратить внимание и выбрать дебетовую «Молодежную карту»
Самая выгодная
В зависимости от оборотов наиболее выгодными для клиентов окажутся разные виды карт. При средних оборотах стоит рассмотреть вариант с Золотой картой. Она отличается приемлемой стоимостью обслуживания и повышенным вознаграждением в программе лояльности, за счет которого можно легко окупить более дорогое обслуживание. Подробнее о золотом пластике Сбера можно узнать в статье «Золотая карта Сбербанка (Gold): условия, стоимость, преимущества, плюсы и минусы».
Дебетовая карта «С большими бонусами» также очень выгодна, за счет кэшбэка до 10%. Но стоимость ее обслуживания в 4900 р. ежегодно окупится только при больших оборотах.
По процентам на остаток выбирать наиболее выгодную карточку Сбера бессмысленно. Они начисляются только по «Пенсионной карте». Причем по ней ставка будет совсем невысокой – 3,5% годовых. Гораздо выгоднее размещать средства на вкладах и накопительных счетах, которые можно открывать в интернет-банке.
Самая быстрая
Стандартно Сбербанк выпускает именные карты в течение 2-10 дней. Они изготавливаются централизованно и доставляются в офисы для выдачи в соответствии с графиком внутреннего обмена документами, посылками и т.д. Но иногда ситуация складывается так, что карточку надо получить очень срочно. Например, человеку необходимо отправить или получить быстрый перевод от родственников. В этой ситуации есть возможность воспользоваться получением моментального пластика.
Карты Momentum выпускаются от различных платежных систем – Visa, МИР, Mastercard. Они обслуживаются без взимания ежегодной платы и могут быть дебетовыми или кредитными. Подробнее про моментальные карточки можно узнать в статье «Открываем карту Моментум от Сбербанка: особенности, условия и стоимость, отзывы держателей».
Действующие клиенты могут моментально выпустить в Сбербанк Онлайн виртуальную карту. Она имеет отдельный счет и обслуживается бесплатно. Основное ее назначение – безопасные платежи в интернете. Но виртуальную карточку можно также привязать к Apple/Google/Samsung Pay для платежей в магазинах или использовать для снятия небольших сумм через отделения.
Как оформить дебетовую карту Сбербанка
Для оформления дебетового продукта Сбербанка не обязательно быть гражданином РФ, достаточно иметь лишь документы подтверждающие личность и позволяющие находиться на территории России, то есть обязательна постоянная или временная регистрация.
Как заказать дебетовую карту Сбербанка
Сделать это можно двумя способами:
- в любом отделении Сбербанка у сотрудника — потом в этом же отделении получить карту;
- оформить онлайн-заявку через интернет с сайта Сбербанка — в заявке указать:
- вид желаемой карты;
- отделение, где удобно забрать карту.
Для обращения лучше выбирать отделение, к которому вам удобно добираться: рядом с домом или местом работы. Так как впоследствии все консультации и услуги по карте будут доступны в этом филиале.
Еще один удобный способ оформления кредитных и дебетовых карт в России, это через наш интернет портал. Мы так же являемся партнерами многих российских банков — kartybanka.ru.
При оформлении через наш ресурс вы получаете:
- Супер простую подачу информации, все просто и интуитивно понятно.
- Последнюю, достоверную информацию по тарифам и ставкам на данный момент.
- Безопасность ваших данных — портал имеет безупречную репутацию и дорожит ею.
- Быструю и понятную консультацию по любым вопросам специалистов горячей линии (справа, будет видно окошко консультанта). Вас буквально «за руку» проведут по всем этапам оформления и получения карты.
Какие документы нужны для оформления дебетовой карты Сбербанка
Обязательные документы для оформления дебетовки:
- паспорт РФ или другой документ, удостоверяющий личность;
- заполненное заявление на карту.
При оформлении клиентом также подписывается договор на обслуживание.
Для оформления карты на другое лицо требуется нотариальная доверенность.
Сколько изготавливается дебетовая карта Сбербанка
Этот срок зависит от того, насколько далеко место оформления находится от столицы, и может варьироваться от 7 до 45 дней.
Дело в том, что все пластиковые банковские продукты изготавливаются в Москве и доставляются затем в подразделения курьерскими службами.
Поэтому срок изготовления включает в себя ещё и время потраченное на доставку и на это не влияет способ заказа, будь то онлайн заявка или личное посещение.
Как отменить заявку на дебетовую карту Сбербанка
Операция отмены поданной заявки на дебетовку банком не предусмотрена. Но как же тогда отказаться от дебетовой карты Сбербанка до её получения? Самым простым способом является не приходить за картой в отделение.
По правилам банка карта должна находиться на хранении 3-6 месяцев и отправиться на уничтожение. Если она не получена то и активации не произошло, а это значит, что годовое обслуживание не будет списано.
Как получить дебетовую карту Сбербанка
При доставке пластика в требуемое отделение вам приходит СМС, в котором указано, что можно забрать заказанный продукт.
После этого нужно подойти в банк с паспортом (или документом, который предоставляли при подаче заявки), подписать договор банковского обслуживания и получить дебетовку.
Классическая карта Аэрофлот
С этой картой Вы сможете получать подарочные мили “Аэрофлот Бонус” за каждую покупку, совершённую при помощи пластика. За каждые потраченные по дебетовой карте 60 рублей, Вы получите 1 милю. Естественно, чем больше трат, тем больше миль. При открытии Классической карты “Аэрофлот”, Вам будут начислены 500 бонусных миль. Впоследствии, Вы можете обменять накопленные мили на билеты или на повышение класса обслуживания.
- Платёжная система: Visa;
- Валюта карты: Рубли РФ, доллары США, евро;
- Бесконтактная оплата: Да;
- Оплата телефоном: Да;
- Срок действия карты: 3 года;
- Можно платить за границей: Да;
- Стоимость годового обслуживания (основная карта): 900 рублей (первый год), и 600 рублей со второго года;
- Стоимость годового обслуживания (дополнительная карта): 600 рублей (первый год), начиная со второго – 450 рублей;
- Комиссия за снятие в банкоматах и кассах “Сбербанка”: без комиссии (лимит до 1 500 000 рублей в месяц);
- В банкоматах других банков: 1 % (не менее 100 рублей);
- Перевыпуск (плановый): бесплатно (при утере или изменении личных данных – 150 рублей);
- Уведомления по карте (СМС и пуш-уведомления об операциях): (далее – 60 рублей в месяц);
- Индивидуальный дизайн: не предоставляется.
Пенсионная карта
Дебетовая карта создана для получения пенсий и других социальных выплат. Из преимуществ стоит отметить бесплатное обслуживание карты, и начисление дохода на остаток собственных средств (до 3,5 % годовых). Карта обслуживается отечественной платёжной системой МИР. Вы будет одновременно получать кэшбэк от платёжки, и копить бонусы “Спасибо” (до 30 % бонусами у партнёров, и 0,5 % бонусами за все остальные траты). Для оформления Пенсионной карты Вам потребуется: Паспорт РФ, СНИЛС, и справка о видах и размерах пенсии и других социальных выплат.
- Платёжная система: МИР;
- Валюта карты: Рубли РФ;
- Бесконтактная оплата: Да;
- Оплата телефоном: Нет;
- Срок действия карты: 3 года;
- Можно платить за границей: Нет;
- Стоимость годового обслуживания: 0 рублей;
- Комиссия за снятие в банкоматах и кассах “Сбербанка”: без комиссии (лимит до 500 000 рублей в месяц);
- В банкоматах других банков: 1 % (не менее 100 рублей);
- Перевыпуск (плановый): бесплатно (при утере или изменении личных данных – 30 рублей);
- Уведомления по карте (СМС и пуш-уведомления об операциях): (далее – 30 рублей в месяц);
- Индивидуальный дизайн: не предоставляется.
Моментальная карта
Эту карта популярна среди клиентов Сбербанка, т.к. имеет ряд преимуществ:
- Бесплатное годовое обслуживание;
- Выдача в день обращения;
- Бесплатный плановый или досрочный перевыпуск ;
- Минимальные требования к обладателю: гражданство или прописка в РФ и возраст с 14 лет;
- Бесплатное пополнение.
Это карта для тех, кто хочет максимально сохранить свои деньги, но при этом пользоваться широким кругом банковских услуг.
Но есть минусы:
- Суточный лимит на выдачу – 50000 рублей (или эквивалент в иностранной валюте);
- Месячный лимит на выдачу – 100000 рублей (или эквивалент в иностранной валюте);
- Процент за превышение суточного лимита – 0,5% в банках и банкоматах своего территориального отделения Сбербанка, 0,75% в банках – другого, 1% в банкоматах стороннего банка (но не меньше 100 рублей, 150 — в кассах );
- Нельзя использовать как зарплатную (она неименная);
- Иногда возникают сложности при получении (сотрудник банка ориентирован на продажу платных карт);
- Карты, выпущенные до мая 2016 года и не имеющие чипа, можно использовать только в пределах России.
Несмотря на большое число минусов, они не так существенны. Оплата Мобильного банка снимается с третьего месяца, первые два месяца – бесплатные. При необходимости можно отключить смс-информирование вовсе.
Если не хотите сталкиваться с маленьким лимитом, вам могут подойти именные карточки с отсутствием годового обслуживания (Пенсионная карта для пожилых людей) или минимальной платой (Молодежная — для лиц младше 25 лет).
Платиновая или черная карта СберБанка
Является самой дорогой в обслуживании, но предоставляет самое большое количество различных бонусов и возможностей. Ее главные особенности:
- обслуживание обойдется 4900 в год;
- кэшбэк в виде 10% бонусами «СПАСИБО» и другие кэшбэки;
- 30% баллов «СПАСИБО» от партнеров;
- снятие денег без комиссии до 500 000 рублей в день;
- скидки, акции и предложение при использовании карты (от 15000 рублей в месяц) за границей.
Только платиновая карта выпускается бесплатно, даже если клиент потерял пластик или его украли. Кэшбэки, которые возвращаются клиенту на счет, покрывают сумму годового обслуживания.
Оформление заявки
Наиболее простой процедура оформления онлайн заявки на карту Сбербанка будет в том случае, если заявитель уже является клиентом кредитной организации и использует личный кабинет на сайте. В этом случае в банке имеются основные сведения о нем, поэтому заполнять анкету не потребуется, достаточно зайти в личный кабинет и выбрать нужную карту, отправив соответствующую заявку.
В случае, если заявитель не является клиентом Сбербанка, необходимо воспользоваться сервисом сайта, предварительно зайдя в раздел «банковские карты». Затем необходимо заполнить анкету, указав данные о выбранном виде пластика, ФИО и место проживания заявителя, а также его паспортные данные и контактный телефон для связи. После этого онлайн заявка отправляется в банк нажатием кнопки «Заказать карту».
Какую карту Сбербанка лучше открыть для зарплаты?
Для перечисления заработной платы от предприятия человек может открыть любую удобную для себя пластиковую карту (кроме пенсионной). Это может быть как именная карточка, так и моментальная, которую выдают в день обращения. Чаще всего клиенты выбирают дебетовые карты Mastercard или Visa:
- классические (обычные и с возможностью бесконтактного платежа);
- золотые;
- премиальные;
- Аэрофлот;
- «Подари жизнь»;
- моментальные.
Любой вид зарплатного пластика предоставляет возможность оплачивать покупки в магазинах и в интернете, снимать наличные с банкомата, получать скидки и специальные предложения.
Какую карту от СберБанка выбрать для накоплений в 2021 году?
Откладывать деньги может не каждый и некоторым удобно когда средства лежат на карте, ведь тогда они не тратятся так быстро. Накопительные карты от СберБанка дают возможность клиентам не только сохранить свой капитал, но и приумножить его. Отличие накопительной дебетовой карты от обычной заключается в том, что банк начисляет процент за средства, которые клиент не использовал и сохранил на счету. Процент начисления может быть разный и зависит от условий карты: как правило, это от 3% до 10%.
Примечание! Открытие накопительной карты в СберБанке бесплатно, а также за нее не взимается годовое обслуживание. Но только при условии, что карта находится на платежной системе МАЭСТРО
Также важно знать, что накопительными картами нельзя пользоваться заграницей
Открывая накопительную карту следует учитывать желания и возможности. Например, пенсионерам не надо даже думать или выбирать. Они могут просто оформить дебетовую Пенсионную карту МИР. Открыв такую карту пенсионер будет еще и получать 3,5% годовых; если не снимать деньги, то сумма получится приличная.
Дебетовые карты Сбербанка 2021
Для других граждан разработаны специальные программы заработка на депозитах. СберБанк предлагает такие виды карточных счетов:
- доверительный;
- сберегательный;
- накопительный;
- золотой.
Программы отличаются в основном размером процентной ставки. У некоторых карт она минимальная — 1%, а других около 14,5%. Процентная ставка зависит от суммы, которую готов положить на счет клиент, и сроков. Поэтому чем дольше деньги находятся на карте, тем больше будет процент.
Узнайте об ипотеке в Сбербанке в 2021 году.
Сбербанк дебетовая карта: условия обслуживания, проценты
«Содержание» дебетовой карточки нельзя назвать слишком затратным. У многих клиентов довольно выгодные условия использования. У каждого есть свой Личный кабинет, которым можно пользоваться и с компьютера, и с мобильного устройства. Обычно перевыпуск по завершению срока действия бесплатный, да и без комиссии можно пополнять счет, делать большую часть переводов и платежей.
Со всех карточек, независимо от выбранного вида, можно снимать «наличку» в аппаратах самообслуживания и в кассовых отделах Сбера беспроцентно. Можно обналичить сбережения без комиссионных сборов и в банках-партнерах, банкоматах.
Если подключить мобильный банк с ограниченным пакетом услуг, платить за него не нужно. Полный пакет бесплатный всего два месяца, дальше взимается абонентская плата 60 рублей.
В каких случаях обслуживание бесплатное?
Надо отметить, что есть карточки, за обслуживание которых платить не нужно. К таким относятся пенсионные платежные инструменты и моментального выпуска. «Пластик» для пенсионеров оформляется исключительно в национальной системе МИР, также как и для бюджетников.
Все большую популярность набирают моментальные карточки, потому что они оформляются всего за десять минут, но при этом у них будет гораздо меньше бонусов.
Проценты на остаток
Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать пенсионеру? Естественно «пластик» для пенсионных и социальных выплат. Это позволит получать небольшой дополнительный доход благодаря специальному накоплению. Когда на счету хранятся деньги, а Сбер начисляет на эту сумму до 3,5% годовых. Естественно, это не 5-7% депозит, но можно распоряжаться личными сбережениями по своему усмотрению, не нарушая договоров с финансовым учреждением, в любое время.
Ограничения
Если говорить про установленные лимиты, то тут сильных ограничений нет:
- для владельцев пенсионных карточных счетов в сутки можно обналичить 50 000 – 500 тысяч рублей;
- для стандартных Мастеркард и Виза, «Подари жизнь», «Сберкарта Тревел» и с эксклюзивным дизайном лимиты меньше: до 150 000 в сутки в собственных и партнерских аппаратах самообслуживания, за месяц можно снять наличными не больше 1,5 миллионов рублей.
Программы поощрения
Это, пожалуй, самое привлекательное для тех, кто выбирает, какая дебетовая карта Сбербанка лучше. Каждый хочет получать скидки, постоянно принимать участие в акциях, копить сумму для будущей покупки. У Сбера есть своя бонусная программа «Спасибо». За покупки начисляются баллы, которые потом легко потратить у партнеров, их ассортимент постоянно расширяется.
Кэшбек у каждой карты свой. К примеру, для «СберКарты Тревел» он считается милями – до 10% от потраченной суммы, для «Золотой карты Аэрофлот» начисляется 1,5 мили за каждые оплаченные 60 рублей. Потом на эти мили можно брать билеты.
Рассмотрим подробнее:
- на карточку с большими бонусами возвращается до 10% на АЗС, в ресторанах, кафе, такси и 1,5% в супермаркетах;
- для карты Платинум «Подари жизнь» – 0,5% от покупки и 30% от суммы оплаты у партнеров бонусами «Спасибо»;
- для «Молодежной Сберкарты» кэшбек до 10% за покупки и до 30% за покупки у партнеров.
Есть и другие варианты «пластика», которые также принимают участие в программе «Спасибо», кэшбек на них составляет от 0,5-1%.
Тарифы и стоимость обслуживания для физических лиц
Понятно, что с классом платежного инструмента повышается и цена за использование. Средняя стоимость «сберовского» дебетового продукта – 750 руб. в первый год и по 450 руб. за последующие. Если «пластик» золотой – оплата уже около 3 000 руб., при выпуске «Подари жизнь» Gold необходимо внести 4 000 руб.
Выпуск платиновой карточки обычной – 4 900 руб., а благотворительной – 15 000 руб. «Молодежная», которая выдается клиентам 14-22 лет стоимость максимально низкая – 150 руб. в год, но если выполнить некоторые условия, к примеру, получать на карту стипендию или тратить в месяц от 5 000 – платить ничего не придется.
Есть и другие варианты. Перед тем, как выбрать что-то для себя, следует внимательно ознакомиться с тарифами, потому что сейчас практически у каждой карты свои условия и программы поощрения.
