Рейтинг банков россии по активам 2021: топ-100 самых больших банков на сегодняшний день

5 HSBC

Пятое место рейтинга занимает ООО Эйч-эс-би-си Банк, представитель крупнейшего мирового финансового холдинга HSBC. Работает на рынке с 1996 года, является участником системы обязательного страхования вкладов. Учреждение позиционируется как крупный универсальный финансовый институт с предоставлением широкого спектра финансовых услуг для физических и юридических лиц.

Размер активов банка оценивается как средний, 71 млрд. рублей. Основным источником фондирования являются средства корпоративных клиентов. Собственный капитал составляет около 12 млрд. рублей. С 2011 года российский HSBC концентрируется на корпоративном бизнесе.

Клиентами банка являются как крупные международные компании, так и компании, ведущие свой бизнес только в России. Принцип деятельности финансово-кредитного учреждения заключается в построении отношений на долгосрочной основе. Банк предоставляет долгосрочные и краткосрочные кредиты, обеспечивает эффективное управление рисками при экспортных операциях.

Услуги на финансовых рынках российские специалисты осуществляют через интегрированную платформу, объединяющую ресурсы торговых площадок Москвы и Лондона. Этому способствует знание местных рынков и глобальное присутствие HSBC.

3 Газпромбанк

На третьем месте находится Газпромбанк с величиной активов 7 304 301 217 тыс. рублей. Банк создан в 1990 году, его главный офис расположен в Москве.

Основателем компании стал газовый монополист и его дочерние структуры, РФ распоряжается более чем половиной голосующих акций. Компания оказывает обширный перечень услуг, обслуживая направление ключевых отраслей экономики и розничный бизнес. В числе клиентов насчитывается 5 млн. частных и 45 тыс. корпоративных лиц.

В первое десятилетие после открытия организация активно развивается, несколько раз изменяет правовую форму, а с 2005 года становится участником программы страхования вкладов. В 2007 году банк приобретает «Арэксимбанк», в 2015 году входит в санкционный список в связи с политическими событиями на Украине. Через год Газпромбанк продает все акции «Арэксимбанка» армянским инвесторам. С 2017 года компания усиливает стратегический акцент на розничный бизнес, наиболее популярным продуктом которого становятся ипотечные займы. Через год мобильное приложение банка признано лучшим приложением года в номинации «Быстрый старт».

К 2019 году ключевым продуктом являются потребительские кредиты, их прирост увеличился почти на 50%. Тогда же выпускается «умная карта» с системой кешбека, которая была отмечена премией, а спустя год происходит запуск дебетовой карты для геймеров. Банк кредитует значимые проекты России и других стран, обеспечивая строительство газопроводов и транспортировку газа, возведение важных объектов инфраструктуры крупных городов и др. У компании высокая социальная ответственность, банк поддерживает большое количество инициатив в различных направлениях, проводит профессиональные конкурсы и участвует в благотворительных проектах.

Сеть Газпромбанка представлена 20-ю филиалами в разных регионах России, число офисов — более 350. Газпромбанк является участником и материнской компанией БК «Группа Газпромбанк», структуры которой представлены в России и других странах. Компания несколько раз получала престижные награды Randstad Award как лучший работодатель.

1 Сбербанк

На первой позиции крупнейшее по объему активов универсальное кредитно-финансовое учреждение Сбербанк России. Имеет самую развитую структуру региональных подразделений во всех регионах РФ, 7454 отделения. Размер активов банка превышает 28 трлн. рублей, собственный капитал 4,5 трлн. рублей.

История учреждения началась более 170 лет назад, современный же статус Сбербанк получил с момента регистрации ЦентроБанком России в 1991 году. По количеству клиентов и объемам проводимых финансовых операций занимает ведущие позиции в банковской сети страны. Клиентами банка являются муниципалитеты, госпредприятия, средний и малый бизнес, крупные корпорации, физические лица (1 млн. предприятий и 100 млн. физлиц). Депозиты организации составляют более 10 трлн. рублей, кредиты около 6,5 трлн. рублей.

В перечень услуг Сбербанка входят все виды операций на международном финансовом рынке. Для частных лиц доступно: 21 депозитная программа, 22 по дебетовым картам, 10 предложений по кредитным картам, 39 вариантов ипотечных кредитов и другое.

В свете трансформации организации в технологическую компанию растет доля небанковских услуг. Сбербанк Россия является самым дорогим брендом страны.

==
Подводя итоги, можно отметить, что все 15 финансово-кредитных учреждений оцениваются экспертами Forbes как самые надежные участники российского банковского рынка. Они получили самую высокую оценку показателей деятельности по международной шкале ВВВ, и по национальной шкале ААА.

Особенностью рейтинга 2021 года является тот факт, что первенство принадлежит ряду дочерних структур иностранных банков и нескольким крупнейшим российским госбанкам.

Учитывая надежность банка, далее следует выбирать вариант, соответствующий вашим целям. Для оформления кредита будут более подходящими одни организации, для бизнеса или сбережения средств — другие. Удачных сделок и вложений!

Данные рейтинга, или какие банки признаны надежными?

Рейтинг надежности банков

Рейтинг Центробанка постоянно обновляется в зависимости изменения тех или иных показателей деятельности кредитно-финансовых учреждений. При этом первая десятка остается достаточно стабильной уже на протяжении длительного времени, наблюдаются только лишь некоторые перестановки организаций внутри ТОП-10. В 2021 году десятку самых надежных банков России составляют:

• Альфа-Банк
• Газпромбанк
• Совкомбанк
• Тинькофф банк
• Хоум Кредит банк
• Сбер
• ВТБ
• Райффайзенбанк
• Россельхозбанк
• Банк Открытие

Большинство финансовых организаций из этого перечня хорошо знакомы вкладчикам и пользуются популярностью (Тинькофф банк, Совкомбанк, Альфа-Банк и др.), некоторые же общественности малоизвестны, но это не препятствует их причислению к наиболее надежным. Например, Финансовая корпорация «Открытие» (ФК Открытие) не пользуется большой известностью среди рядовых вкладчиков. Данное кредитно-финансовое учреждение ориентировано в большей степени на корпоративных клиентов высокого или среднего уровня. В его капитале отсутствует государственная составляющая, а преимущественное большинство акций (около 75%) принадлежат структурным подразделениям корпорации.

Исходя из представленного ТОПа можно сделать еще один вывод в отношении критериев надежности банка. Чаще всего среди них называются финансовые организации с государственным капиталом (Сбербанк – 50% плюс 1 акция принадлежит государству, ВТБ – около 61% акций, Россельхозбанк – 100% владеет Правительство РФ), а также с высоким показателем достаточности собственных активов (Сбербанк – 10,3%, ВТБ – 9,5%, Альфа-Банк – 11%, Россельхозбанк – 11,7%).

Индекс здоровья банковского сектора РФ

ТОП-10 – это наиболее надежные финансовые учреждения в 2021 году по данным Центробанка РФ. Однако считается, что высокими показателями надежности обладают все организации, что входят в первую сотню банковского рейтинга. Рассмотрим поближе некоторые из них, которые могут представлять определенный интерес для вкладчиков.

К финансовым организациям, которые соответствуют требованиям надежности и у которых можно размещать на депозитах федеральные деньги, относятся:

• Банк Ренессанс Кредит. Входит в 20-ку самых надежных и специализируется на предоставлении потребительских кредитов. По сравнению с прошлым рейтингом показатели по активам нетто уменьшились на 14,31%: в 2020-м они составляли 183 млрд рублей, в 2021-м – 156068970 тысяч рублей.
• ОТП банк, входящий в 50-ку крупнейших банков РФ. К январю 2021 года активы банка составили почти 162 млрд рублей, а объем собственного капитала 33,7 млрд рублей. По национальной шкале получил оценку ruA. Специализируется на кредитовании населения, POS-кредитовании, вкладах.
• Почта банк, занимающий 25-ю строку в рейтинге финансовых учреждений по размеру регулятивного капитала. Объем регулятивного капитала составил 527 млрд рублей. В рейтинге надежности Почта банк занимает 41-е место, но руководство организации планирует увеличить число клиентов с 2 млн до 15 млн к 2024 году, что позволит занять более высокую строчку. Он является партнером банков группы ВТБ.
• Ситибанк, занимающий 18-е место по размеру активов. С июля по август прирост к объему активов составил 3,48%, объем вкладов на август 2020 года составляет 155,150 млрд рублей, а объем кредитов постоянно растет и к началу 2021 года достиг 708 млрд рублей.

Отметим, что к числу надежных относятся многие банковские учреждения, которые выдают необеспеченные потребительские кредиты под высокие процентные ставки.

100 самых больших банков России 2021: рейтинг по активам

Представляем топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит.

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.

Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

Рейтинг российских банков по надежности вкладов

Сбер России, которому доверяет свои вклады каждый второй вкладчик страны, традиционно возглавляет рейтинг надежности банков по данным Центробанка.

Собственный капитал учреждения превышает 3,3 трлн. руб., что является абсолютным рекордом среди всех банков страны. По размеру сети отделений и банкоматов Сбербанк, также является самым крупным финансовым учреждением страны.

Стоит отметить, что Сбербанк уже много лет занимает первые позиции по кредитам и депозитам для физических лиц, является крупнейшим эквайером карт, активно развивает кредитные карты.

2/3 взрослого населения страны уже доверило выплату своей пенсии этому банку. Для них в Сбербанке действуют особо хорошие условия, бонусы и кредитные линии и прочие банковские продукты.

Кроме Сбербанка, в первых рядах рейтинга банков ТОП 100 по надежности, по мнению Центробанка, входит еще ряд государственных банков – ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк и (в ТОП 10 банков по надежности занимающих 2,3,5 место соответственно).

Доверие населения к банкам, где акционером является государство, позволяют им стабильно занимать самые высокие позиции во всех рейтингах.

Говоря о группе ВТБ нельзя не сказать об успехах банка в розничном бизнесе, который сегодня активно развивается.

Среди драйверов, особенно запомнившихся населению, можно назвать бонусную программу «Коллекция и мультикарты».

С 1 января 2018 года произошло присоединение ВТБ24 к ВТБ, что автоматически вывело объединенный банк на еще более высокие позиции во всех рейтингах.

Из частных банков в ТОП-10 системно значимых банков включены:

• Альфа-Банк (6 место в рейтинге с собственным капиталом в размере более 3,1 млрд. руб.) — крупнейший частный банк в РФ, является ядром международной бизнес-группы Альфа. Среди частных банков России, по оценкам зарубежных агентств, Альфа-Банк является самым надежным;
• Московский кредитный банк (7 место, собственный капитал более 2 млрд. руб.) – работает на рынке более 25 лет. Стоит отметить, что из всего списка ТОП-10, это единственное учреждение, деятельность которого сосредоточена в самом центре страны – в Москве и Московской области);
•  ФК «Открытие» (8 место, размер капитала превышает 2,7 млрд. руб.) – традиционно входит в ТОП-10 крупнейших банков РФ по размеру активов. Несмотря на возможную санацию, закрывать этот банк регулятор не планирует – на данный момент ЦБ РФ предпринял все необходимые шаги, чтобы обеспечить его дальнейшее развитие;
• Промсвязьбанк (9 место, капитал более 1,4 млрд. руб. Напомним, Промсвязьбанк входит в тройку лидеров крупнейших российских частных банков. С 15 декабря ЦБ ввел временную администрацию и объявил о санации банка.
• Юникредит банк замыкает десятку с капиталом 1,9 млрд. руб. — является членом международной финансовой группы UniCredit. Первый в списке банк с иностранным капиталом.

В целом, если посмотреть на рейтинг банков ТОП-100 по надежности, наиболее  системно значимыми, по мнению Центробанка, по-прежнему являются банки с государственной долей собственности — Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, ЗАО Национальный клиринговый центр.

Стоит отметить, что ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр», акционерами которого являются через ПАО «Московская биржа», ЦБ РФ, Сбербанк России, Внешэкономбанк, ЕБРР и РФПИ Управление инвестициями -6, в соответствии с последними изменениями законодательства РФ, с ноября 2017 года ведет свою деятельность в форме НКО.

Еще один момент, на который стоит обратить внимание – это зависимость банка от размера его сети. Согласно списку ЦБ РФ банки, с большой сетью, автоматически поднимаются в рейтинге, и, напротив, малые банки, представленные не так широко, понижаются в рейтинге

Объясняется это достаточно просто – в случае краха банка с крупной сетью влияние на экономику страны, в целом, будет, конечно, больше.

Банки с иностранным капиталом (Юникредит, Росбанк) в рейтинге ТОП-100 надежности уступают госбанкам.

Насколько это верно, исходя из того, что за их плечами стоят организации международного уровня, активы которых превышают в разы собственный капитал банков ТОП-10 рейтинга, и их партнеры, сложно судить. В случае, по-видимому, решение о надежности размещения вклада нужно принимать с учетом данного факта.

8 China Construction Bank

На восьмом месте находится один из самых крупных банков Китая и наиболее влиятельных в мире, созданный в далеком 1954 году. Отделения China Construction Bank находятся и за пределами Поднебесной, в частности в Японии, Америке, Великобритании, Германии, ряде других стран, в т.ч. и в России.

В нашей стране филиал компании был открыт только в 2013 году, находится он в Москве. Несмотря на то, что организация является участником системы страхования вкладов, денежные средства физических лиц она практически не привлекает. Основной вектор развития направлен на формирование российско-китайских торгово-экономических отношений. Поэтому приоритетными клиентами банка являются китайские компании, которые развивают свой бизнес в России. Для них учреждение выдает кредиты, банковские гарантии, проводит операции на валютном рынке, оказывает услуги расчетно-кассового обслуживания.

Физическим лицам банк предлагает открытие вкладов и проведение расчетно-кассовых операций. Размер активов на текущий момент составляет более 23 млрд рублей, а собственный капитал – более 6 млрд рублей.

На что стоит обратить внимание?

Профессиональные аналитики сначала получают максимально точные данные относительно имеющихся активов. Этот параметр говорит о рыночной цене капитала банковской структуры. В актив входят:

• эмиссия облигаций;
• собственный капитал;
• межбанковские кредиты;
• средства инвесторов.

Это те активы, благодаря которым банк получает прибыль, поэтому изучив их количество и объем, можно понять уровень ликвидности банка. Его капитал тоже имеет немаловажную роль. Берутся в учет не только реальные финансовые средства, но и остальные вещи, что впоследствии могут быть пересчитаны в деньги. Естественно, деньги, которые находятся на личных счетах клиентах, не являются банковскими. Честным методом получения банком прибыли, являются вложения денег в проекты и получение с этого прибыли.

В рейтинг лучших, входят не только стабильные банки и крупнейшие холдинги. За последние несколько лет стало понятно, что даже «крепкие» банки, показывающие свою устойчивость в этом сегменте, лишаются лицензии и становятся банкротами. Зачастую совет директоров таких финансовых учреждений спешно улетает в Лондон. Более честные остаются здесь и производят слияние с крупными банками, как это произошло с «ВТБ24» или «Совкомбанком». Поэтому ТОП финансовых организаций можно брать за условную величину.

Надежность — основа благополучия

Рейтинг банков России по размеру собственного капитала

Индивидуальную деятельность банки обеспечивают благодаря активам, которые могут быть представлены денежным и материальными ресурсами.

Активы могут быть как собственными, так и привлечёнными. Они необходимы для сохранения ликвидности банковского учреждения и наращивания прибыли.

Список банков России по рейтингу собственного капитала:

• Сбербанк – 3,326 трлн. руб;
• ВТБ 1,043 – трлн. руб;
• Газпромбанк – 641,9 млрд. руб;
• Россельхозбанк 389, 6 млрд. руб;
• Альфа-банк – 350,4 млрд. руб;

В лидирующую пятёрку рейтингов входят одни и те же крупнейшие банки России, которые по всем основным критериям способны удовлетворять требования вкладчиков.

Полный список государственных банков России

Рейтинг банков России на сегодняшний день

Для полноценного качественного обслуживания и надёжного сбережения своих вкладов физическим и юридическим лицам лучше всего выбирать крупнейшие банки Российской Федерации.

В меньших по размерам организациях лучше всего открывать дублирующие счета или размещать разовые вклады.

Чтобы выбрать подходящее учреждение для размещения своих средств, стоит изучить рейтинг крупнейших банков России.

Расположение представлено начиная с 10 по 1 место:

• Московский Кредитный Банк с суммой активов 1,29 трлн. руб.;
• Промсвязьбанк, размер активов – 1,3 трлн. руб.;
• Клиринговый Центр является дочерним предприятием Московской Биржи, в распоряжении 2,259 трлн. руб.;
• -Банк – среди частных финансовых учреждений ему принадлежит вторая строчка по всей России, сумма средств – 2,35 трлн. руб.;
• Финансовая Корпорация Открытие – самый большой частный банк по стране, объём активов – 2,78 трлн. руб.;
• Россельхозбанк – это единственное в списке полностью государственное учреждение, все акции которого принадлежат правительству РФ, активы – 2,9 трлн. руб.;
• ВТБ 24 – относится к группе ВТБ банков, имеет объём активов в распоряжении 3,19 трлн. руб.;
• Газпромбанк – активы 5,23 трлн. руб. Основные держатели акций банка – Газпром и ПФ негосударственного значения Газфонд.
• ВТБ Банк Москвы (Санкт-Петербург). Размер его активов составляет 9,443 трлн. руб. Дата образования банка – 2016 год, появился в результате слияния Банка Москвы с группой ВТБ. Создан как филиал для работы с физлицами и малым бизнесом;
• Сбербанк России – отличается недостижимо высоким размером активов в сравнении с остальными – 23,7 трлн. руб. Центробанк России на 50% контролирует деятельность Сбербанка, такая же часть уставного капитала и 1 голосующая акция принадлежат ему.

4 Инг Банк

На четвертом месте расположился банк АО ИНГ Банк (Евразия), дочернее учреждение голландской ING Group. ING Group считается одной из самых крупных и успешных финансовых компаний в мире. Активы банка составляют на сегодняшний день около 365 млрд. рублей, собственный капитал более 45 млрд. рублей.

В России организация появилась в 1993 году, контрольный пакет акции принадлежит компании-учредителю. В деятельности банка приоритетным направлением является обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов (более 1000 иностранных и локальных). Финансовое учреждение активно участвует в операциях денежного и финансового рынков, оказывает депозитарные услуги, осуществляет конверсионные и межбанковские операции.

Развитию розничного бизнеса уделяется меньше внимания. По мнению клиентов, ИНГ Банк является одним из самых удобных банков мира. Такие результаты получил Forbes совместно с маркетинговой компанией Statista. Клиенты банка признали лучшими сервис, комиссии и финансовое консультирование.

Для ING существует правило: применять свои самые эффективные инициативы, полученные в одной из стран, в других странах, где присутствует организация.

Какие банки популярны, но не входят в сотню самых надежных?

Газэнерогобанк

Обратим внимание на тот момент, что популярность среди населения и высокое место в рейтинге надежности Центробанка России за 2021 год не являются взаимосвязанными показателями. Вызвано такое положение вещей несколькими факторами

Во-первых, банки с меньшим показателем надежности и размером активов зачастую предлагают больший процент по вкладам физических лиц, разрабатывают выгодные акции и кредитные предложения, что направлено на привлечение потребителя и привлекает его. Во-вторых, размер собственных активов банка может не дотягивать до уровня, необходимого для отнесения его к списку высоконадежных, и вызывать сомнения в способности учреждения правильно балансировать на рынке. Таким образом, ряд организаций, услуги которых востребованы у потребителей, не вошли в первую сотню надежных банков РФ.

Это, к примеру, Газэнерогобанк (85 позиция). Значение показателя активы нетто в 2021 году достигли 61969460 тысяч рублей (прибавка с 2020 года составила 36,32%). В своем регионе (Калуга) банк находиться на втором месте по нетто-прибыли.

На примере этого и ряда других кредитно-финансовых учреждений можно заключить, что отсутствие в ТОПе Центрального Банка не может послужить поводом для недоверия, если организация работает на рынке финансовых услуг уже достаточно долго, делает своим клиентам выгодные предложения и в полной мере устраивает их. С другой стороны, лидерство в рейтинге надежности не дает потребителю услуги максимально выгодных условий заключения договора банковского вклада или кредитования.

Впрочем, все банковские учреждения без исключения входят в состав Агентства по страхованию вкладов, то есть в случае банкротства банка его вкладчикам будут возвращены средства в размере до 1,4 млн рублей. Это является дополнительной гарантией сотрудничества.

Вывод: с рейтингом ознакомиться стоит, но окончательный выбор банка лучше делать из соображения подходящих лично вам условий предоставления финансово-кредитной услуги (выгодный процент или надежность вклада)

Рекомендуем обращать внимание на оптимальные сочетания указанных показателей

Похожие записи:

Сбербанк в тюмени Вклады в иваново Сбербанк киров Телефоны юникредит банка Уральский банк реконструкции и развития в санкт-петербурге Расчётный счёт для ип: зачем нужен, как открыть и как пользоваться