Росбанк ипотека

Ипотечные программы Росбанка

Росбанк ипотека предлагает восемь различных программ. Процентная ставка и список документов зависят от выбора условий. Кредит можно взять на:

• квартиру во вторичном жилье;
• комнату;
• новостройку;
• строительство нового дома или новой квартиры;
• покупку дома;
• покупку гаража;
• апартаменты;

Дальше будут рассмотрены условия каждой программы более подробно, чтобы иметь общее представление о кредитовании в данном банке.

Квартира или доля

Комната

Новостройка

Строительство частного дома

Приобретение готового дома

Машиноместо

Вторичное жилье

Апартаменты

Требования к зданию, в котором располагаются апартаменты:

• Износ до 50%;
• Не меньше 2-х этажей;
• Не должно располагаться в пансионатах;
• Стены не из бруса;

Росбанк кредит под залог недвижимости выдает тем, кто не может сделать первый взнос за ипотеку. На сайте Росбанк ипотечный калькулятор 2021 год можно использовать, чтобы рассчитать более точную информацию о сроках и переплате.

Условия оформления кредита

По ипотеке РОСБАНКА имеются условия обслуживания как единые, так и свойственные исключительно конкретному продукту. Все эти особенности находят отражение в калькуляторе, настроенном на конкретную банковскую специфику. Калькулятор выявляет разницу между разными учреждениями и продукцией внутри одной банковской системы.

Какому банку Вы доверяете больше всего?
Сбербанк 48.46%

ВТБ 15.93%

Газпромбанк 8.51%

Альфа-Банк 6.12%

Россельхозбанк 7.86%

Банк «ФК Открытие» 4.44%

Московский кредитный банк 2.66%

Банк «Траст» 2.33%

ЮниКредит Банк 1.46%

Райффайзенбанк 2.22%

Проголосовало: 1845

Требования к заемщику

Для согласования ипотеки банк не только просматривает информацию по предлагаемому к покупке объекту, но и анализирует личность самого просителя. Здесь немаловажными становятся социальные, демографические характеристики клиента, экономические факторы его жизни для подтверждения платежеспособности, а также опыт взятия ссуд.

Критерии к претендентам, по которым РОСБАНК дает ипотеку (не отображаются в калькуляторе):

1. Гражданство, в отличие от многих других учреждений, здесь не имеет значения.
2. Возрастные границы: от 20 лет в момент подачи запроса на ипотеку и до 65 лет для ее аннуляции.
3. Характер трудоустройства: наемная работа по контракту, учредительский/соучредительский функционал, ИП.
4. Состав и количество созаемщиков: родственники и прочие граждане до 3 фигурантов (по поручителям предполагается такое же число участников).

Просмотреть кредитную биографию можно, обратившись в специальное бюро кредитных историй. Здесь будет отображаться опыт взятия и специфика покрытия любых займов во всех кредитно-финансовых организациях. Исходя из этих сведений складывается индивидуальный рейтинг, способствующий или препятствующий одобрению последующих займов.

На момент просчетов в калькуляторе соответствие этим признакам не указывается и не препятствует пользованию сервисом.

Как подать заявку

Оставить заявку разрешается лично в офисе после пользования калькулятором или без этого этапа. Кроме того, за последние годы автоматизация банковских услуг и обширная система самообслуживания на официальных порталах позволяют сделать это дистанционно. Для этого достаточно зайти на страницу интересующего продукта и спуститься вниз до электронной формы прошения.

Пакет документов по ипотеке

По распоряжению РОСБАНКА от заявителей требуется несколько категорий документов: личные, от работодателя и имущественные. Только при соответствии разработанным требованиям проситель сможет получить желанную ипотеку. Кроме того, ему придется заполнить унифицированную РОСБАНКОМ анкету, целью которой служит прошение об ипотеке (бланк можно скачать на веб-сайте).

Список бумаг, который РОСБАНК требует от претендента на ссуду (не участвуют при расчете в калькуляторе):

1. Постраничная копия паспорта.
2. Документация, отражающая материальную обеспеченность физических лиц: справка по форме банка или 2-НДФЛ, от владельцев бизнеса и ИП, декларация по налогам, уставная отчетность.
3. Копия трудовой книжки с заверкой работодателя для гражданских лиц и справка по отдельной форме для военнослужащих.

Перечень РОСБАНКА в отношении недвижимости (не важен для вычислений в калькуляторе):

1. Правоустанавливающие имущественные бумаги.
2. Кадастровый или техпаспорт.
3. Паспортные данные и копии документа от отчуждателей недвижимости.

Второй список имеет значимость для Росбанка исключительно при покупке любого жилья на вторичном рынке. Возводимые объекты продвигаются здесь через одобренные строительные компании (уже проверенные на момент подбора недвижимости в предлагаемой базе).

Ипотечные программы

В Росбанке их несколько. Каждая обладает своими особенностями. Условия кредитования значительно разнятся.

Льготная новостройка

Льготная программа с государственной поддержкой, которая реализуется на основании приказа президента РФ. Росбанк не просто присоединился к проекту, но и снизил процентную ставку на 1,5%.

Условия:

• процентная ставка начинается от 4,9%;
• необходим первоначальный взнос в размере 15% от общей суммы покупки;
• размер займа зависит от региона:
  • для Москвы и области – от 600 тыс. до 12 млн руб.;
  • для жителей других регионов России – от 300 тыс. до 3 млн руб.

Приобрести жилую площадь можно исключительно в новом доме у юридического лица. Вторичное жильё в этом случае не рассматривается. К заёмщику выдвигается только одно требование – он должен быть гражданином РФ.

Апартаменты

На рассмотрение идут апартаменты в новом доме и те, что относятся ко вторичному рынку. Не рассматривается жильё, расположенное в бывших гостиницах и отелях.

Базовые условия:

• процентная ставка – от 6,09% до 13,84%;
• первоначальный взнос обязателен, размер – 10% для зарплатных клиентов, для остальных 15%;
• сумма, которую предоставляет банк:
  • для Москвы и МО – до 12 млн руб.;
  • для жителей других регионов России – до 3 млн руб.

Рефинансирование ипотеки

Предоставляется возможность перевести ипотеку с любого банка в Росбанк. Условия:

• процентная ставка – от 5,89% до 13,64%;
• первоначальный взнос не требуется;
• сумма кредита – 80% от рыночной стоимости недвижимости или меньше.

Семейная ипотека

В программе задействованы средства из государственного бюджета. Претендовать на получение денег по этому проекту могут только семьи, у которых в период с 01.01.2018 г. по 31.12.2022 г. появился второй или последующий ребёнок.

Условия:

• ставка – от 3,2% для зарплатных клиентов, от 3,5% для остальных заёмщиков;
• первоначальный взнос – не менее 15% от стоимости недвижимости;
• предоставляемая сумма такая же, как у льготной новостройки;
• у всех членов семьи должно быть российское гражданство.

Ипотека на покупку квартиры

Стандартная ипотечная программа. Условия:

• процентная ставка – от 6,09% до 13,64%;
• первоначальный взнос – 10% для зарплатных клиентов, для остальных от 15%;
• сумма займа разнится:
  • для столицы и МО – от 600 тыс. до 12 млн руб.;
  • для жителей других регионов России – от 300 тыс. до 3 млн руб.;
• ограничений по метражу квартиры нет.

Новостройка

Проект, который направлен исключительно на первичный рынок недвижимости. Условия программы:

• ставка – от 6,09% до 13,64%;
• первый взнос – 10% для зарплатных клиентов, для остальных от 15%;
• сумма займа варьируется:
  • для столицы и МО – не более 12 млн руб.;
  • для жителей других регионов России – не больше 3 млн руб.

Готовый дом

Отдельная программа, по которой можно взять заём на частный дом или таунхаус. Условия:

• Процентная ставка – от 7,59% до 15,34%.
• Сумма займа:
  • для столицы и МО – до 20 млн руб.;
  • для жителей других регионов России – до 10 млн руб.

Ипотека на комнату

Росбанк – один из немногих банков, который предлагает подобный проект. Условия по программе:

• ставка – от 6,59% до 14,64%;
• первоначальный взнос – не меньше 25%;
• сумма, на которую можно рассчитывать:
  • для Москвы и МО – до 12 млн руб.;
  • для жителей других регионов России – до 3 млн руб.

Целевой ипотечный кредит

Это кредит под залог уже имеющегося жилья. Условия кредитования:

• ставка – от 6,59% до 13,84%;
• первоначальный взнос – не меньше 35%;
• размер кредита:
  • минимальная сумма – 600 тыс. руб. для столицы и МО, 300 тыс. руб. для других регионов;
  • максимальный размер займа во всех регионах – 10 млн руб.

До подтверждения целевого назначения процентная ставка увеличивается на 2%.

Машиноместо / гараж

Это сопутствующая покупка. Приобрести гараж без недвижимости по данной программе нельзя. Условия:

• ставка – от 6,59% до 13,84%;
• первоначальный взнос – не менее 25% от стоимости гаража или места;
• минимальная сумма – 300 тыс. руб.;
• максимальная – 3 млн руб. для Москвы и МО, 1 млн руб. для других регионов.

Улучшение жилищных условий

Воспользоваться программой может тот, кто уже является собственником жилой недвижимости и хочет «расшириться». Для проекта предусмотрены условия:

• процентная ставка – от 9,59% до 16,34%;
• первоначальный взнос равен 50%;
• сумма займа:
  • минимальная – 600 тыс. руб. для столицы и МО, 300 тыс. руб. для других регионов;
  • максимальный размер займа во всех регионах – 10 млн руб.

Оформление ипотеки

Вопрос о приобретении жилья является одной из самых приоритетных для семейных пар. Рождение ребенка или постоянные проблемы со съемной квартирой — это повод для решения жилищного вопроса. В этом случае нельзя спешить и обращаться к любому кредитору для оформления займа. Необходимо все тщательно обдумать, сравнить предложения на рынке недвижимости и оценить свои финансовые возможности для возврата долга. Только после этого можно соглашаться на оформление ипотеки.

Одним из самых важных моментов является выбор кредитора. Стоит отдавать предпочтение только надежным партнером, именно таким и является Росбанк. Данное финансовое учреждение входит в число крупнейших российских компаний. Банк может гордиться своей развитой филиальной сетью. Найти отделение Росбанка можно практически во всех российских регионах.

Требования к заёмщикам

Заемщики Росбанка смогут получить ипотеку на приобретение жилья в готовой или строящейся недвижимости, гаража, жилого дома, земельного участка, апартаментов. Рассчитывать на оформление ипотечного кредита могут клиенты в возрасте от 21 до 65 лет (на момент полного погашения). Созаемщиком могут быть 3 человека – родственники или посторонние лица. Гражданство не имеет значения, военный билет не требуется. Заемщику достаточно предоставить несколько документов:

• копию всех страниц паспорта;
• справку о доходах – налоговую декларацию, управленческую отчетность, справку 2-НДФЛ или по форме банка.

Ипотека в Росбанке

В отделение Росбанка необходимо подать копию трудовой книжки или справку по установленной форме для военнослужащих. Оформить ипотеку в Росбанке смогут индивидуальные предприниматели, наемные работники, учредители и соучредители компаний.

В рамках программы «Семейная ипотека» второй и (или) последующий ребенок (гражданин РФ) заемщика должен быть рожден в период с 01.01.2018, но не позднее 31.12.2022 (включительно), или ребенок со статусом «ребенок-инвалид» должен быть рожден не позднее 31.12.2022 (включительно). Участником программы «Дальневосточная ипотека» смогут стать граждане РФ-супруги в возрасте до 35 лет или гражданин РФ в возрасте до 35 лет, который не состоит в браке и имеет ребенка в возрасте до 18 лет.

Процентные ставки на ипотеку

Для жителей Москвы и Московской области минимальная сумма ипотеки составляет 600000 рублей, для других регионов РФ – от 300000 рублей. Договор кредитования оформляется на срок до 25 лет. Процентные ставки рассчитываются индивидуально:

• 6,09–13,84% при первоначальном взносе (ПВ) от 20% стоимости недвижимого объекта, увеличение ставки на 0,5% при меньшей сумме ПВ;
• 6,59–13,84% при сумме кредита от 35% от рыночной стоимости закладываемой квартиры – для кредитов под залог имеющейся недвижимости;
• от 9,59% для кредита на улучшение жилищных условий;
• от 3,2% для оформления семейной ипотеки;
• 0,2–6% по программе «Дальневосточная ипотека» при подключении опции «Назначь свою ставку»;
• от 4,69% по программе «Льготная новостройка».

При совершении единоразового платежа в размере от 1% до 4% от суммы заемных средств можно рассчитывать на уменьшение процентной ставки.

Онлайн-заявка на ипотеку в Росбанке

Ипотечный калькулятор Росбанка 2021

Рассчитать размер выплат можно с помощью ипотечного калькулятора Росбанка. Для этого заемщику необходимо ввести в форму запрашиваемые сведения (тип недвижимости, местоположение, срок, стоимость жилья, первоначальный взнос), указать льготный параметр (если он имеется). Например, для приобретения квартиры стоимостью 6 млн рублей в Москве с оформлением ипотеки на срок 15 лет с первоначальным взносом 900000 рублей (15%):

Рефинансирование ипотеки в Росбанке

Оформить рефинансирование в Росбанке можно на кредиты, которые были предоставлены на покупку последней доли или отдельной комнаты в квартире, квартиры или ее строительство, апартаментов или их строительства.  Процентная ставка составит 5,89–13,64% для зарплатных клиентов и заемщиков, имеющих открытый счет в Росбанке. Для остальных клиентов до предоставления закладной и подтверждения целевого использования кредита комиссия рассчитывается в пределах 6,89–14,64%, затем она будет уменьшена на 1%.

Лимит по сумме кредитования составляет 85% от стоимости залогового имущества, а с момента получения ипотеки должно пройти не менее 6 месяцев.

Рефинансирование ипотеки в Росбанке

Способы возврата задолженности

Погашать долг заемщики смогут 1 раз в 14 дней, что позволяет уменьшать сумму переплаты. Вернуть задолженность можно переводом с банковской карты через мобильное приложение, личный кабинет на сайте Росбанка, сеть банкоматов, автоматическим списанием со счета, денежным переводом в кредитных организациях или с использованием платежных систем, в бухгалтерии по месту работы.

Ипотечные кредиты на 10 лет во всей России от других банков

Росбанк дом ипотека — условия оформления

Для того, чтобы оформить ипотеку необходимо собрать ряд документов и подходить под условия банка. Решение об одобрении принимается в течение 5 рабочих дней с момента подачи заявления.

Каждому клиенту будет предложено поучаствовать в программе «Росбанк страхование», которая нацелена на предусмотрение различных сложных страховых случаев.

Требования к заёмщику

Первое, на что надо обратить внимание при подаче заявки на кредит, это соответствие заемщика к требованиям банка. А именно:

• Клиентом банка может стать лицо, которое достигло 20 лет на момент взятия кредита;
• На момент погашения ипотеки заемщику не должно быть больше 64 лет;
• Клиентам не обязательно быть гражданином РФ;
• Кредит выдается как наемным работникам, так и владельцам бизнеса;
• Созаемщиками может быть до 3-х человек, причем не обязательно родственники.

Решение принимается по истечению 5-ти рабочих дней после изучения всех бумаг, которые представит заемщик.

Как подать заявку на ипотеку в Росбанк Дом

Заявку можно подать онлайн или в отделении. Для подачи заявления онлайн необходимо:

• Зайти на сайт;
• Выбрать программу кредитования;
• Нажать «Подать заявку»;

Ипотека в «Росбанк Дом»

Дальше нужно заполнить анкету, которая появится на экране и дождаться звонка менеджера. Он пригласит в отделение со всеми необходимыми документами.

Пакет документов по ипотеке

С собой потребуется взять следующий пакет документов:

• Копию всех страниц паспорта;
• Документы, которые подтверждают заработную плату;
• Копию трудовой книжки, которая будет заверена работодателем;
• Военный билет;
• Заполненную анкету;

Процентные ставки ипотеки Росбанка

Условия и процентные ставки по ипотеки Росбанка тесно связаны с типом недвижимости, приобретаемой клиентами. В зависимости от сделанного выбора изменяются требования к первоначальному взносу и минимальные проценты. Чтобы разобраться во всех существующих предложениях, следует ознакомиться с представленной ниже таблицей.

Кроме того, банком предусмотрено ряд специальных программ и предложений, делающих кредитование заметно выгоднее и удобнее. К ним относятся и более частые платежи, и специальные каникулы, позволяющие пропустить несколько взносов.

Ипотека на вторичное жильё

Приобретение готового жилья на вторичном рынке не сильно отличается от покупки недвижимости в строящемся доме. Клиентам придётся собирать тот же пакет документов и готовиться к тем же требованиям.

При этом потенциальным заёмщикам следует заранее готовиться к тому, что первоначальный взнос будет зависеть от типа недвижимости и составит:

• для комнаты или последней доли – 50%;
• для квартиры – 15%;
• для доли (не последней) – 20%;
• для загородного дома – 50%.

Условия ипотеки без первоначального взноса

Выше были указаны все существующие варианты ипотечного кредитования, и среди них не оказалось предложений без первоначального взноса. Но из действующих правил имеется исключение. Оно заключается в выдаче займа на строительство частного дома. В данном случае внесение денег сразу при покупке не имеет смысла. При этом минимальная процентная ставка в данном случае окажется не ниже 10,75%, но, если заёмщик не выполнит несколько важных условий или откажется от предусмотренных кредитором льготных программ, её размер окажется выше. Стоит учитывать данный факт, чтобы правильно рассчитать ипотеку Росбанка.

Ипотечный калькулятор Росбанка 2021

Рассчитать размер выплат можно с помощью ипотечного калькулятора Росбанка. Для этого заемщику необходимо ввести в форму запрашиваемые сведения (тип недвижимости, местоположение, срок, стоимость жилья, первоначальный взнос), указать льготный параметр (если он имеется). Например, для приобретения квартиры стоимостью 6 млн рублей в Москве с оформлением ипотеки на срок 15 лет с первоначальным взносом 900000 рублей (15%):

Ипотечные программы РОСБАНКА

Вариативность условий по различным программам объясняется рисками, связанными с реализацией той или иной недвижимости. Но есть и идентичные моменты. Например, лимиты определяются по единому принципу — месторасположению выкупаемого объекта. Для Москвы и Московской области они увеличиваются примерно в 2 раза. Это следует учитывать при использовании калькулятора.

Программные варианты, по которым имеется калькулятор в РОСБАНКЕ:

1. Объект в новостройке под 6,99% годовых с первоначальным платежом в 5%.
2. Готовое жилье от 6,99% с первоначальной транзакцией в размере всего 5% от цены объекта (что считается крайне малым по ипотеке во множестве банков России).
3. Готовый дом со ставкой от 7,49% и повышенным первоначальным траншем от 40%. Ипотека распространяется на покупку за городской чертой.
4. Ипотека на комнату облагается ставкой в 7,49% и более. Первоначальный перевод составляет минимум 25%.
5. Нежилые апартаменты в возводимых и готовых к эксплуатации зданиях. Ставочный коэффициент начинается от 6,99%, а первый взнос — от 20%.
6. Целевая ипотека под залог собственного жилого имущества характеризуется ставочным индексом от 7,49% и первоначальным взносом от 30%.
7. Парковочное место либо гараж предполагает ставку от 6,99% и начальный взнос от 25%.
8. Улучшение условий проживания — от 10,49%. Первоначальный взнос — до 50%.

В РОСБАНКЕ предложений по ипотеке без первоначального взноса не предусмотрено.

Из-за чего варьируется ставка:

• отсутствие страхования жизни и здоровья кредитоплательщика в момент заключения договора — +1-4%;
• непредставление в течение трех лет после выдачи ипотеки документов, отражающих право владения купленным объектом, и невыполнение обязательств по страховке — еще +1%.

Что влияет на сумму ипотеки (частично отображается в калькуляторе):

• кредитная история;
• запрашиваемый срок кредитования (есть в калькуляторе);
• специфика трудовой занятости обратившегося;
• уровень его образования;
• количество созаемщиков;
• место расположения залогового объекта (имеется в калькуляторе);
• объем заработка и жизненных расходов (включен в калькулятор, если подразумевается запрашиваемая группой лиц сумма).

Кроме перечисленных вариантов, в РОСБАНКЕ также предлагается проведение рефинансирования ипотеки. То есть перенос ипотеки другого банка в систему РОСБАНКА — перекредитование. Польза от такой операции выявляется, если новая ставка и остальные условия более лояльны, чем текущие. Ее можно увидеть при применении калькулятора.

Плюсы и минусы ипотеки в Росбанке

Изобилие льготных программ – это не единственное преимущество ипотечного кредитования в Росбанке. К плюсам относят:

• возможность использовать средства материнского капитала;
• получение отсрочки по выплате, что применимо к молодым семьям, у которых только родился ребёнок, или завершился процесс усыновления;
• получение ипотеки повторно на лояльных условиях;
• несколько вариантов залога:
  • имеющегося жилья с вызовом оценщика;
  • залог приобретаемого объекта;
• большое количество отделений банка по всей стране;
• нет скрытых процентов;
• политика компании ясна и прозрачна.

Есть и незначительные минусы:

• сложно связаться со специалистом, номер горячей линии часто занят;
• процентная ставка может быть увеличена;
• много документов, и не все потенциальные заёмщики могут их предоставить.

Где взять ипотечные кредиты Росбанка в Москве

Показать все отделения Росбанка в Москве

Предложения по ипотеке от Росбанка

Данная финансовая компания предлагает различные программы ипотечного кредитования. В момент принятия документов сотрудники банка тщательно изучают предоставленные справки и рассчитывают размер процентной ставки.

Рассмотрим популярные программы ипотечного кредитования от Росбанка:

• Квартира в новостройке может быть оформлена с процентной ставкой в 6,99%, размер первоначального взноса составляет 5% от стоимости объекта.
• Готовый объект оформляется в ипотеку от 6,99%, сумма первоначальной транзакции составляет 5%.
• Частный дом, полностью готовый к эксплуатации, можно приобрести в ипотеку под 7,49%, но размер первоначального взноса может достигать 40%. Данное предложение подойдет для покупки дома за городом.
• Ипотека на покупку комнаты с процентной ставкой не менее 7,49%. Размер первого взноса составляет от 25% от стоимости.
• Целевой ипотечный кредит с залогом приобретаемого имущества со ставкой от 7,49%, первоначальный взнос составляет от 30%.
• Денежные средства на улучшение жилищных условий — от 10,49%, но первый перевод должен быть не менее 50%.

Рефинансирование

Перекредитование осуществляется по стандартной схеме: РОСБАНК закрывает старую задолженность в другом банке и открывает долговой счет в своей системе. Ставка варьируется от 6,99 до 10,74%. Следует за более точной информацией по ставке обратиться в РОСБАНК и далее сравнить ее с текущей. Расчет также можно осуществить в калькуляторе.

Условия:

• сумма перекредитования — не более 80% (по рыночной оценке объекта);
• за снижение процентной ставки назначается добавочный единоразовый взнос от 1 до 4%;
• обязательно проведение комплексного страхования;
• целевое пользование деньгами должно быть доказуемо и гарантироваться закладной;
• до момента представления доказательств целевой растраты ставка будет равняться 7,99-15,24%;
• лимит ипотеки определяется исходя из кредитной истории, длительности ссуды, трудового функционала кредитуемого, уровня его образования, количества соучастников сделки, конкретики по их доходам и затратам, местонахождения предмета залога.

Эта форма обслуживания является выгодной и для самого РОСБАНКА, поскольку таким методом он переманивает к себе кредитоспособных клиентов. То есть последние должны доказать свою надежность в качестве добросовестных плательщиков. Просрочек и реструктуризации по рефинансируемой задолженности быть не должно.

Похожие записи:

Альфа банк ростов-на-дону — режим работы, телефон и адреса Адреса филиалов, отделений и банкоматов банка «возрождение» на карте москвы Отделения сбербанка россии, которые работают в воскресенье в екатеринбурге Газпромбанк вклады в ульяновске Кредитная карта мтс кэшбэк (mts cashback) Манимен