Содержание
Кому доступно досрочное погашение
На момент написания статьи Росбанк предлагает своим клиентам следующие разновидности кредитных услуг:
- заем на любые цели без обеспечения;
- кредит под залог имущества;
- заем с привлечением поручителей;
- рефинансирование ранее взятых кредитов.
И каждая из этих программ допускает возможность досрочного погашения без всяких санкций со стороны финансовой организации. Другими словами, какой бы кредит вы ни взяли в Росбанке, вы имеете право в любой момент (начиная с даты первого платежа) погасить его досрочно, не внося никакой оплаты за эту услугу.
Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить
Важно! Санкции и ограничения по времени не действуют как при полном досрочном погашении займа, так и при частичном
Способы погашения кредита от Росбанка
Все варианты погашения займа отличаются друг от друга временем зачисления средств на счет. Варьируется оно от нескольких минут до нескольких дней. Способы внесения платежей на кредитный счет следующие:
- в офисах своего банка;
- посредством онлайн-оплаты кредита Росбанк;
- через устройства самообслуживания;
- другие варианты: сторонние кредитные учреждения, почта, «Золотая корона», Яндекс.Деньги.
В интернет-банке можно погашать платежи по кредиту
В банковских отделениях
Самый распространенный вариант — воспользоваться услугами отделений банка. Для этого необходимо прийти в один из офисов Росбанка. При себе необходимо иметь паспорт и кредитную карту. В этом случае деньги будут зачислены мгновенно. Если карты нет, нужно захватить договор о выдаче кредита, либо знать номер своего счета. В таком случае платеж будет зачислен в течение нескольких суток.
С помощью интернета
Внести деньги на счет кредитки можно на сайте онлайн или при помощи приложения для смартфонов. Для этого нужно войти в личный кабинет, используя логин и пароль, а затем перевести средства на кредитный счет с любого своего действующего счета. При таком переводе средства будут зачислены либо сегодня же, если перевод был совершен в рабочее время, либо на следующий рабочий день, если средства переводились по окончании рабочего дня или в выходные. Погашение кредита Росбанк через интернет — один из самых простых способов.
Используя банковские терминалы
Еще один способ внесения кредитных платежей — посредством устройства самообслуживания с функцией принятия купюр. Чтобы им воспользоваться, нужно:
- Найти банкомат с функцией принятия платежей.
- Вставить карту в приемник, ввести ПИН-код.
- Зайти на вкладку «кредиты».
- Следуя инструкции, внести денежные средства через приемник устройства.
Выше перечислены варианты организации выплаты займа, при которых оплата будет без дополнительных трат, так как все они осуществляются через Росбанк. Остальные методы погашения совершаются посредством сторонних организаций, а потому за них берется комиссия.
Оплата через терминал происходит в короткие сроки
Через фирменные сервисы
Росбанк разработал специальную систему дистанционного обслуживания клиентов «Интернет-банк» и приложение для мобильных устройств «Росбанк Онлайн». Интерфейс программного обеспечения прост и понятен, поэтому процесс зачисления на счет суммы, которая пойдет в счет списания платежа по займу, не должен вызвать трудностей и недопонимания у пользователя. Расскажем, какие действия необходимо произвести, чтобы погасить кредит через указанные системы ДО.
Для начала войдите в систему, введя личный логин и пароль. Если вы посещаете сервис впервые, нажмите кнопку «Зарегистрироваться», укажите номер банковской карты или счета, впишите номер мобильного телефона и получите доступ в личный кабинет.
Способов зачислить средств на кредитный счет несколько. Первый из них предполагает перечисление средств с дебетового счета, открытого в Росбанке на кредитный. Для этого сделайте следующие шаги:
- выберите вкладку «Переводы»;
- нажмите пункт «Между своими счетами»;
- укажите счет списания и зачисления денежных средств;
- впишите сумму платежа;
- нажмите клавишу «Продолжить»;
- введите код подтверждения, пришедший в смс-сообщении.
Таким образом, вы пополните кредитный счет, и в дату списания очередного платежа по кредиту система автоматически зачтет её в счет уплаты основного долга и процентов за пользование займом.
Другой способ – «провалиться» в раздел «Кредиты», выбрать наименование программы кредитования, по которой необходимо совершить платеж (в случае, когда их несколько), нажать кнопку «Доступные операции», выбрать команду погасить кредит, заполнить появившуюся платежную форму, указав все требуемые системой данный.
«Интернет-банкинг» и «Росбанк Онлайн» — очень удобные сервисы, содержащие всю информацию о счетах клиента, открытых в финансово-кредитном учреждении. Сроки зачисления средств максимально короткие, при проведении транзакции в рабочее время деньги приходят на счет моментально, если операция производилась по окончанию рабочего времени – в течение следующего рабочего дня отделения.
Досрочное погашение задолженности
Досрочное погашение кредита позволяет клиентам сэкономить на процентах. Заемщики переплатят только за фактические месяцы пользования заемными средствами. Чем меньше будет срок займа, тем меньше будет итоговая переплата, и наоборот. Погасить кредит можно полностью досрочно и частично досрочно. В первом случае все понятно – заём закрывают раньше срока. Во втором случае заёмщики вносят некоторую большую часть средств на кредитный счет, которая закроет часть задолженности. На оставшийся долг будут начислены проценты. Выгодно оплачивать ссуду большими частями, чем размер ежемесячных платежей. Так переплата будет гораздо меньше.
Как оформить потребительский кредит в Росбанке в 2021 году
Поданная в Росбанк заявка это самый надежный способ приобрести то, что было давно запланировано. Оформить заем можно непосредственно в ближайшем отделении банка, обратившись в отдел кредитования, либо подать в Росбанк онлайн заявку на кредит.
Пошаговая процедура процесса подачи заявки онлайн
Для подачи онлайн заявки необходимо:
- Зайти на сайт Росбанка в раздел «Кредиты наличными»
- Кликнуть кнопку «Получить решение онлайн»
- В появившемся окне указать сумму кредита и свой мобильный телефон, после чего нажать кнопку «Далее»
- Перейти на сайт «Госуслуги», что значительно облегчит введение личной информации, либо продолжить без Госуслуг
- Ввести личные данные и данные паспорта, указать место прописки, нажать «Далее»
- Ввести код, который придет в СМС и дать согласие на обработку информации
- Отправить заявку в банк
В ближайшие 15 минут с заявителем свяжется сотрудник банка, расскажет о доступных программах и условиях кредитования. У него клиент может узнать всю интересующую его информацию, касающуюся кредитов Росбанка. Затем человеку, который оставил заявку, назначается день, когда он должен будет явиться в банк с документами.
Независимо от способа оформления потребительского кредита, анкета-заявка заполняется только в банке. Решение о выдаче или невыдаче кредита приходит клиенту на мобильный телефон в виде СМС. При положительном решении клиент лично приходит в банк для подписания кредитного договора.
Иные варианты внесения платежа
Но и это еще не все способы, как оплатить кредит в Росбанке. Так, без комиссий рассчитаться по займу можно через фирменные устройства самообслуживания с росбанковским логотипом, а также широкую сеть банков-партнеров. Заключены партнерские соглашения со многими крупными банками, в числе которых Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Уралсиб, ВТБ24, АК БАРС, Газпромбанк, Россельхозбанк. Пользуясь терминалами, кассами и банкоматами данных ФКУ, достаточно внести наличные на счет кредитки привычным образом.
Есть и альтернативные варианты.
- Интернет-банкинг Росбанка. Проходим регистрацию на сайте и оплачиваем задолженность по аналогичной с приложением «Росбанк Онлайн» схеме.
- Погашается заем через соответствующий сайт, мобильное приложение или терминал. Процедура внесения денег на кредитку проста: авторизуемся в выбранной системе и во вкладке оплаты услуг находим Росбанк. Следом выбираем получателя, указываем способ списания, номер кредитного счета, ФИО и размер перевода. Проверяем и подтверждаем. В любом случае спишется комиссия, которая составит 1,6% от переводимых средств, но не менее 50 рублей.
- Элекснет. Еще одна платежная сеть, позволяющая в течение суток погасить задолженность в Росбанке. Алгоритм использования аналогичен КИВИ.
- Яндекс.Деньги. Условия для перевода не совсем выгодные: 3% комиссии от перечисляемой суммы с минимумом в 15 рублей и поступление средств на счет в течение 3-5 дней. Процедура погашения практически не отличается от других способов: авторизоваться в личном кабинете и открыть раздел услуг, после чего перейти во вкладку «Кредиты» и указать Росбанк в качестве банка-получателя. Останется ввести расчетный счет, БИК банковского отделения, ФИО заемщика и размер платежа.
- ФГУП «Почта России». Оператор почтового отделения также запросит основные реквизиты для перевода и предупредит о комиссионном сборе в 1-3% и зачислении платежа в срок от 1 до 5 календарных дней.
- Любое отделение банка. Не запрещено погашать кредиты и через кассы не включенных в список партнеров ФКУ. Обращаемся к свободному операционисту и помним о комиссии в 1-3% процента и сроке зачисления до 5 суток.
- «Золотая Корона». Пункты доступны во многих салонах сотовой связи, где предлагают погасить кредит в Росбанке с комиссией 1%, но не менее 50 руб. и не более 500 руб.
Рассчитаться с Росбанком можно любым удобным способом и первый среди них по удобству и скорости – Сбербанк Онлайн. Зная порядок действий и перечень необходимых документов, легко и быстро справиться с переводом и избежать задолженности.
Объединение банков Русфинанс и Росбанк
В Русфинансе организована и отработана эффективная система продаж товаров и услуг по всей России, развита структурированная концепция работы с брендами, партнёрами, разработаны удобные программы финансирования дилеров и маркетинговые инструменты, внедрена уникальная экспертиза. Теперь Русфинанс интегрирован в Росбанк как Rosbank Auto.
Филиал «Росбанк Авто» – это отдельная вертикаль розничного бизнеса ПАО Росбанк. Эта структура предоставляет клиентам широкий и удобный ряд продуктов и услуг по приобретению авто и его дальнейшей эксплуатации и обслуживанию.
Клиентский маркетплейс позволяет:
- дистанционно забронировать и приобрести транспортное средство по кредитной программе или за собственные денежные средства
- удалённо оценить стоимость авто
- выбрать подходящее предложение по техобслуживанию от партнёров организации
Действия Росбанка после досрочного погашения
После осуществления заемщиком досрочного погашения банк обязан предоставить клиенту информацию об остатке его задолженности, а также размере очередного ежемесячного платежа с выделением в размере этого платежа суммы процентов к уплате. Эта информация предоставляется в виде нового информационного графика платежей под роспись.
Как уже было сказано, размер суммы, которую заемщик может внести в погашение кредита, не устанавливается. Поэтому Вы свободно можете в любой момент полностью погасить кредит.
При этом также полностью необходимо оплатить проценты за истекший период.
Например, сегодня – 15.05.2014 сумма Вашего долга составляет 240 000 рублей. Последний раз за кредит Вы платили 28.04.2014, тогда же ОАО АКБ «Росбанк» взял все причитающиеся по дату платежа проценты по ставке 19% годовых. Срок возврата Вашего кредита 01.01.2015.
Тогда, если Вы хотите полностью выплатить кредит сегодня, через 17 дней после даты Вашего последнего платежа, Вам необходимо заплатить:
Как оплатить кредит Русфинанс через Росбанк
Существует несколько способов, чтобы оплатить автокредит Русфинанс.
Способы погашения кредита без комиссии
4 способа оплаты без какой-либо комиссии:
- Подключение автоплатежа со счета в Росбанке к вашему счету в «Росбанк Авто» в отделениях Росбанка либо в приложении Rosbank Evo
- В приложении Rosbank Evo: в меню — «Пополнить счёт кредита» либо выбрать пункт меню «Переводы»
- Через приложение Росбанк Онлайн: выбрать «Автокредит Росбанк Авто» , далее — «Пополнить» или следующий путь: «Оплата услуг» , далее «Разное», «Росбанк Авто»
- В банкоматах с помощью карты: в разделе «Погашение кредитов» выбрать «Росбанк Авто» , далее — «Погашение по кредитному договору», указать номер счета и сумму перевода
Платные способы погашения кредита
3 способа оплаты:
- Через приложение, воспользовавшись услугой личного кабинета ИНФО-Банк: нажать «Оплатить кредит», выбрав карточку кредита. При этом комиссия составляет: для Mastercard — 0,8%, VIZA и МИР — 1,6%
- Зайти на сайт Росбанк Авто, выбрать раздел «Оплата картой». Комиссия по картам такая же, как при оплате через личный кабинет.
- Используя сервис «Золотая корона» (в офисах: Билайн, Мегафон, Связной, МТС; отделениях почты России; в магазинах Kari. А также через терминалы Qiwi). При этом нужно озвучить свое намерение совершить платёж, назвать номер счета, ФИО. Если потребуется, то назвать БИК.
Присоединение никаким образом не повлияет на кредитную историю исполнителя.
Важный нюанс досрочного погашения займа
Когда вы производите частичное досрочное погашение кредита, вопросов о сумме взноса не возникает – вы рассчитываете ее в меру своих возможностей. Но при полном погашении необходимо точно знать, сколько денег нужно внести на счет. Как правило, за данной информацией приходится ехать в отделение банка. И тут же возникает соблазн написать заявление на досрочку сразу, не отходя от кассы, а счет пополнить позже. Однако поддаваться этой мысли не стоит, и тому есть веская причина.
Заявление, написанное вами, Росбанк оценивает как обязательство внести некую сумму на счет к определенной дате. Если денег на счете в нужный день не обнаружится, это будет расценено как уклонение от выплаты. На указанную в заявлении сумму будет начислена пеня, данные о просроченном платеже попадут в вашу кредитную историю, словом, последствия будут довольно неприятными.
Как может возникнуть такая ситуация? Вариантов масса. К примеру, вы хотите оплатить кредит Росбанка через интернет банковской картой другого банка. В этом случае процесс зачисления средств может занять от одного до трех рабочих дней. Такие же сроки действуют при внесении денег на кредитный счет через банкоматы партнеров Росбанка, и даже при оплате непосредственно в отделении этой финансовой организации через кассу.
Рассматривая такой вариант, как оплатить кредит Росбанка онлайн через интернет-банк этой финансовой организации, учтите, что в этом случае деньги будут зачислены на счет не мгновенно, а в течение рабочего дня. Проводя платеж вечером, помните, что он поступит на счет только на следующий день, с началом работы банка.
Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить
Важно! Рабочее время в Росбанке отсчитывается по Москве. Учитывайте это, если проживаете в другом регионе
Словом, задержки платежа вполне возможны. Поэтому, чтобы избежать штрафов и негативной кредитной истории, писать заявление на досрочное погашение стоит только после того, как вы будете точно уверены, что нужная сумма лежит у вас на счете списания.
Рефинансирование кредита
Для тех, кто выплачивает потребительские кредиты в других банках, и кого не устраивают условия данного займа, Росбанк предлагает систему рефинансирования. Клиент может оформить выдачу кредита в Росбанке на более выгодных условиях, внести необходимую сумму в другом банке, полностью погасив долг. А затем выплачивать ссуду уже Росбанку.
В рамках этого предложения клиенту предоставляется сумма в размере 50 тыс. – 3 млн руб. под 5,9% — 21,2% годовых, на 13 — 84 месяца. Официальный доход подтверждать не нужно. Деньги могут быть переведены как на счет клиента, так и на счет банка, который выдал рефинансируемый кредит. Обеспечение на данный вид кредитования не требуется. Заявка рассматривается сотрудниками банка в течение одного рабочего дня.
С кошелька Элекснет
- Зайдите на фирменный сайт Элекснет.
- Авторизуйтесь в системе, введя номер кошелька и пароль.
- На открывшейся странице отыщите значок Росбанка, кликните по нему.
- Заполните платежную форму, введя номер кредитного счета, номер договора, сумму к оплате.
- Здесь же укажите номер кошелька Элекснет и платежный пароль системы.
- Убедитесь, что данные вписаны верно.
- Нажмите на клавишу «Оплатить».
Сделать перевод средств можно используя не только интернет-страницу Элекснет, но и одноименные банкоматы и терминалы обслуживания. Деньги поступят на кредитный счет либо в день совершения операции, если она произведена до 5 часов вечера, либо на следующий рабочий день, если транзакция произошла после 17.00.
С QIWI-кошелька
Многие активные пользователи интернет-сети давно имеют личный QIWI-кошелек и используют его для оплаты различных товаров и услуг. С персонального кошелька очень легко оплатить онлайн кредит от Росбанка. Алгоритм действий будет не самым сложным.
- Посетите сайт qiwi.
- Войдите в свой профиль, введя номер телефона и пароль от кошелька.
- В поле поиска введите «Росбанк», нажмите на клавиатуре клавишу Enter.
- Кликните по иконке банка, появившейся на экране.
- Заполните форму оплаты услуг организации. Основные сведения, которые должны быть указаны в платежке: номер счета для зачисления средств, ФИО плательщика, сумма транзакции.
- Выберете способ оплаты (система предложит три пути: со счета кошелька, карточкой любого банка и наличными в терминале).
- Нажмите кнопку «Оплатить».
В появившемся после нажатия окошке необходимо еще раз проверить правильность введенных данных. Если всё указано верно, кликните «Подтвердить». По завершению операции платеж сразу же будет принят в обработку. Транзакцию можно совершить не только на официальном сайте QIWI, но и используя мобильное приложение или терминалы QIWI Кошелек.
Онлайн и прочие способы оплаты кредитного договора
Погашение кредита Росбанка осуществляется равными ежемесячными платежами (аннуитет). После формирования кредитного договора, клиенту выдаётся пластиковая карта, на которую необходимо вносить средства, в счёт списания по кредиту. Пополнять счёт можно любым удобным способом, в том числе и онлайн.
Однако следует учитывать, что при пополнении карты в банкоматах сети Росбанк, средства моментально зачисляются на счёт, для всех остальных способов денежный перевод может поступить в течение 3 рабочих дней. Поэтому стоит вносить платежи заблаговременно.
Доступные способы погашения кредита:
- Банкоматы и отделения сети Росбанк;
- Банкоматы банков-партнёров;
- Онлайн, используя дистанционное обслуживание – Интернет банк;
- Терминалы самообслуживания – Элекснет, а так же со счёта мобильного телефона МТС и Билайн;
- Денежный перевод через Почту России;
- ЯндексДеньги;
- Золотая Корона.
Совершите полное или частичное досрочное погашение кредита Росбанка в ближайшем отделении или онлайн через Интернет-банк
При внесении платежей через сторонние организации стоит рассчитывать время для своевременного зачисления средств. Если на дату списания на счету не будет хватать денежных средств, клиенту будет начислен штраф за каждый день просрочки.
Как происходит досрочное погашение в Росбанке?
Например, для кредита 500 000 рублей при процентной ставке 19% и сроке кредита 36 месяцев сумма ежемесячного аннуитетного платежа составит 18328 рублей. Из этого платежа 7808,22 рублей пойдет в счет уплаты процентов за первый месяц (30 дней) и 10 519,78 рублей — в погашение основного долга.
По условиям договора, для того, чтобы погасить кредит клиенту необходимо обеспечить наличие на своем счете в банке зафиксированной индивидуальным графиком погашения суммы в установленный для погашения срок. В день платежа эта определенная сумма будет списана банком со счета заемщика. Однако, несмотря на закрепленный в начале кредитования график погашения кредита, часто клиенты стараются как можно быстрее избавиться от долговой нагрузки.
Расстаться с кредитом быстрее срока, установленного графиком погашения, возможно через полное досрочное погашение. В ОАО АКБ Росбанк досрочное погашение предусмотрено по любому из возможных потребительских кредитов.
При этом не взимается никаких штрафов, комиссий, не применяется иных денежных санкций к заемщику виде, например, повышения процентной ставки для клиента, осуществляющего погашение быстрее и в больших размерах, чем это предусмотрено индивидуальными условиями договора.Досрочное погашение в Росбанке может осуществляться, начиная с первого платежа, то есть никакого моратория на досрочное погашение банком не установлено. Также не устанавливается максимальная сумма досрочного погашения.
При этом по ряду кредитных продуктов ОАО АКБ Росбанк предоставляет дополнительные возможности досрочного погашения кредита без предварительного письменного уведомления, если кредит гасится полностью в течение 14 дней, либо в течение 30 дней от даты его погашения, если погашение частичное.
В дальнейшем, так как списание средств в погашение кредита осуществляется ОАО АКБ «Росбанк» со счета заемщика, то для того, чтобы банк списал сумму, большую, чем это предусмотрено графиком, или списал определенную сумму в уменьшение кредита в произвольно выбранный заемщиком день, отличный от установленной даты платежа, заемщик должен подать письменное заявление о досрочном погашении кредита в любое из отделений ОАО АКБ «Росбанк».
Как правило по условиям договора банк осуществляет списание средств со счета заемщика на следующий рабочий день после даты подачи заявления в банк. В случае досрочного исполнения обязательств клиенту предоставляется возможность выбора между уменьшением оставшегося срока кредитования или снижением ежемесячной долговой нагрузки в течение прежнего срока, то есть уменьшением суммы последующих ежемесячных платежей.
Платим через Яндекс.Деньги
Данная платежная система пользуется большой популярностью, с её помощью ежедневно совершаются сотни тысяч всевозможных операций. Не станет проблемой и перевод денег на кредитный счет, открытый в Росбанке. Чтобы это осуществить, выполните такую последовательность действий:
- авторизуйтесь в Яндекс.Деньги;
- в разделе «Товары и услуги» выберете «Погашение кредитов»;
- в появившемся списке отыщите Росбанк, кликните по нему мышкой;
- заполните открывшуюся форму, указав требуемые системой данные: ФИО, номер лицевого счета кредитозаемщика, номер кредитного договора, сумму платежа;
- проверьте все указанные сведения, ознакомьтесь с комиссией, взимаемой системой и нажмите кнопку «Перевести деньги».
Такая продолжительность обработки платежа достаточно велика, поэтому позаботиться о переводе средств через платежную систему лучше заблаговременно. Это позволит избежать просрочки по займу.
Перевести деньги на кредитный счет, открытый в Росбанке, можно разными способами. В зависимости от сложившихся обстоятельств заемщик может использовать тот или иной метод, более удобный для него в конкретной ситуации. Главное, помнить о сроках зачисления средств через разные системы, чтобы не допустить просрочки и не испортить личную кредитную историю.
Платим через Яндекс.Деньги
Данная платежная система пользуется большой популярностью, с её помощью ежедневно совершаются сотни тысяч всевозможных операций. Не станет проблемой и перевод денег на кредитный счет, открытый в Росбанке. Чтобы это осуществить, выполните такую последовательность действий:
- авторизуйтесь в Яндекс.Деньги;
- в разделе «Товары и услуги» выберете «Погашение кредитов»;
- в появившемся списке отыщите Росбанк, кликните по нему мышкой;
- заполните открывшуюся форму, указав требуемые системой данные: ФИО, номер лицевого счета кредитозаемщика, номер кредитного договора, сумму платежа;
- проверьте все указанные сведения, ознакомьтесь с комиссией, взимаемой системой и нажмите кнопку «Перевести деньги».
Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить
Обратите внимание, срок зачисления средств на кредитный счет составляет от трех до пяти рабочих дней. Такая продолжительность обработки платежа достаточно велика, поэтому позаботиться о переводе средств через платежную систему лучше заблаговременно
Это позволит избежать просрочки по займу
Такая продолжительность обработки платежа достаточно велика, поэтому позаботиться о переводе средств через платежную систему лучше заблаговременно. Это позволит избежать просрочки по займу.
Перевести деньги на кредитный счет, открытый в Росбанке, можно разными способами. В зависимости от сложившихся обстоятельств заемщик может использовать тот или иной метод, более удобный для него в конкретной ситуации. Главное, помнить о сроках зачисления средств через разные системы, чтобы не допустить просрочки и не испортить личную кредитную историю.
Оформление кредитной карты Росбанка
Для удобства клиента Росбанк может выдать ему кредитную карту. Существует несколько видов таких карт с различными условиями пользования денежными средствами и их возврата.
Какие виды есть, предоставляемые возможности
- Лучшие предложение по мнению самого Росбанка – кредитка «#120подНОЛЬ». Ее беспроцентный период составляет 4 месяца (120 дней), кредитный лимит может достигать 1 млн руб., а процентная годовая ставка равняется 24,9%. Эта же карта есть в варианте Black Edition. Она предполагает премиальное обслуживание, имеет увеличенный до 2 млн руб. лимит и пониженную до значения 23,9% ставку. Обладателям премиальной карты даются широкие привилегии.
- Другое интересное предложение – кредитная карта «#МожноВСЕ». Она также выпускается в обычном и премиальном вариантах. Льготный период обеих карт, когда денежными средствами можно пользоваться без уплаты процентов, составляет 62 дня. Но лимит обычной карты составляет 1 млн руб. под 24,9%. А у премиальной карты лимит достигает 2 млн руб. под 23,9% годовых. Обе эти карты имеют Cashback и Travel-бонусы, а обладатели премиального варианта пользуются дополнительными привилегиями.
Виды кредитных карт Росбанка
Ипотечные программы
В Росбанке их несколько. Каждая обладает своими особенностями. Условия кредитования значительно разнятся.
Льготная новостройка
Льготная программа с государственной поддержкой, которая реализуется на основании приказа президента РФ. Росбанк не просто присоединился к проекту, но и снизил процентную ставку на 1,5%.
Условия:
- процентная ставка начинается от 4,9%;
- необходим первоначальный взнос в размере 15% от общей суммы покупки;
- размер займа зависит от региона:
- для Москвы и области – от 600 тыс. до 12 млн руб.;
- для жителей других регионов России – от 300 тыс. до 3 млн руб.
Приобрести жилую площадь можно исключительно в новом доме у юридического лица. Вторичное жильё в этом случае не рассматривается. К заёмщику выдвигается только одно требование – он должен быть гражданином РФ.
Апартаменты
На рассмотрение идут апартаменты в новом доме и те, что относятся ко вторичному рынку. Не рассматривается жильё, расположенное в бывших гостиницах и отелях.
Базовые условия:
- процентная ставка – от 6,09% до 13,84%;
- первоначальный взнос обязателен, размер – 10% для зарплатных клиентов, для остальных 15%;
- сумма, которую предоставляет банк:
- для Москвы и МО – до 12 млн руб.;
- для жителей других регионов России – до 3 млн руб.
Рефинансирование ипотеки
Предоставляется возможность перевести ипотеку с любого банка в Росбанк. Условия:
- процентная ставка – от 5,89% до 13,64%;
- первоначальный взнос не требуется;
- сумма кредита – 80% от рыночной стоимости недвижимости или меньше.
Семейная ипотека
В программе задействованы средства из государственного бюджета. Претендовать на получение денег по этому проекту могут только семьи, у которых в период с 01.01.2018 г. по 31.12.2022 г. появился второй или последующий ребёнок.
Условия:
- ставка – от 3,2% для зарплатных клиентов, от 3,5% для остальных заёмщиков;
- первоначальный взнос – не менее 15% от стоимости недвижимости;
- предоставляемая сумма такая же, как у льготной новостройки;
- у всех членов семьи должно быть российское гражданство.
Ипотека на покупку квартиры
Стандартная ипотечная программа. Условия:
- процентная ставка – от 6,09% до 13,64%;
- первоначальный взнос – 10% для зарплатных клиентов, для остальных от 15%;
- сумма займа разнится:
- для столицы и МО – от 600 тыс. до 12 млн руб.;
- для жителей других регионов России – от 300 тыс. до 3 млн руб.;
- ограничений по метражу квартиры нет.
Новостройка
Проект, который направлен исключительно на первичный рынок недвижимости. Условия программы:
- ставка – от 6,09% до 13,64%;
- первый взнос – 10% для зарплатных клиентов, для остальных от 15%;
- сумма займа варьируется:
- для столицы и МО – не более 12 млн руб.;
- для жителей других регионов России – не больше 3 млн руб.
Готовый дом
Отдельная программа, по которой можно взять заём на частный дом или таунхаус. Условия:
- Процентная ставка – от 7,59% до 15,34%.
- Сумма займа:
- для столицы и МО – до 20 млн руб.;
- для жителей других регионов России – до 10 млн руб.
Ипотека на комнату
Росбанк – один из немногих банков, который предлагает подобный проект. Условия по программе:
- ставка – от 6,59% до 14,64%;
- первоначальный взнос – не меньше 25%;
- сумма, на которую можно рассчитывать:
- для Москвы и МО – до 12 млн руб.;
- для жителей других регионов России – до 3 млн руб.
Целевой ипотечный кредит
Это кредит под залог уже имеющегося жилья. Условия кредитования:
- ставка – от 6,59% до 13,84%;
- первоначальный взнос – не меньше 35%;
- размер кредита:
- минимальная сумма – 600 тыс. руб. для столицы и МО, 300 тыс. руб. для других регионов;
- максимальный размер займа во всех регионах – 10 млн руб.
До подтверждения целевого назначения процентная ставка увеличивается на 2%.
Машиноместо / гараж
Это сопутствующая покупка. Приобрести гараж без недвижимости по данной программе нельзя. Условия:
- ставка – от 6,59% до 13,84%;
- первоначальный взнос – не менее 25% от стоимости гаража или места;
- минимальная сумма – 300 тыс. руб.;
- максимальная – 3 млн руб. для Москвы и МО, 1 млн руб. для других регионов.
Улучшение жилищных условий
Воспользоваться программой может тот, кто уже является собственником жилой недвижимости и хочет «расшириться». Для проекта предусмотрены условия:
- процентная ставка – от 9,59% до 16,34%;
- первоначальный взнос равен 50%;
- сумма займа:
- минимальная – 600 тыс. руб. для столицы и МО, 300 тыс. руб. для других регионов;
- максимальный размер займа во всех регионах – 10 млн руб.
Филиал ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом»
«Росбанк Дом» — это особая программа от банка Росбанк, которая предлагает клиентам оформить для себя ипотечный кредит на свое жилье.
В данном обзоре мы постараемся ответить на самые популярные вопросы, а именно:
- Как возник филиал «Росбанк дом»;
- Условия кредитования для клиентов;
Так же постараемся выделить основные плюсы и минусы согласно отзывам тех, кто уже воспользовался услугой кредитования по программе «Росбанк Дом».
История возникновения филиала «Росбанк Дом»
История «Росбанк Дом» начинается еще в 2005 году. Именно тогда, Росбанк входит в финансовую группу компаний Societe Generale. До 2019 года в данную группу входило еще две банковские организации, помимо самого Росбанка.
Спустя 5 лет, к группе компаний присоединяется банк DeltaCredit, который был первым банком в России, специализирующимся именно на ипотечном кредитовании вторичного жилья. Кстати, DeltaCredit входил в список трех лучших банков. Которые занимаются ипотечным кредитованием и имел огромное количество собственных подразделений и множество партнеров.
В 2019 году, наконец-то, завершается соединение КБ «ДельтаКредит» и реорганизация «Росбанк», которое привело к тому, что был открыт филиал ПАО «Росбанк», получивший название «Росбанк Дом».
Кстати, за основу филиала взята как раз система «Дельтакредит», который, как уже было сказано, входил в список лидеров по ипотечному кредитованию. Благодаря этому клиентам открыт полный спектр всех сервисов, которые связаны с приобретением жилья в ипотеку.
Официально соединение организаций произошло 1 июня 2019 года.
Направление деятельности «Росбанк Дом»
Какие же основные направления ипотеки предлагает Росбанк Дом?
- Рефинансирование ипотеки
- Ипотека на готовое жилье
- Ипотечный кредит на строящееся жилье
- Ипотечный кредит на нежилую недвижимость
- Ипотечные кредиты для молодых семей
- Целевые ипотечные кредиты
Так же банк может помочь семьям с выбором будущего жилья и предоставляет постоянные акции и бонусы. Есть менеджеры, которые готовы сопровождать сделки в Москве и Санкт-Петербурге.
Оплачиваем шаг за шагом
Когда все сведения подготовлены, открываем Сбербанк Онлайн. Стандартным способом проходим авторизацию, а при необходимости – быструю регистрацию. После входа в личный кабинет, действуем так:
- переходим в раздел «Платежи и переводы» через верхнее меню;
- находим пункт «Погашение кредитов в другом банке»;
- опускаемся к списку открывшихся кредитных организаций и останавливаемся на «Кредиты/Переводы в другой банк по БИК»;
- выбираем карту для списания средств, еще раз убедившись, что баланса достаточно для проведения платежа;
- в нижнее поле вписываем росбанковский БИК;
- нажимаем «Продолжить»;
- проверяем, что системой верно определен банк (в строке «Банк» должно стоять «ПАО РОСБАНК»);
- указываем номер счета, договора и ФИО заемщика полностью и последовательно;
- подтверждаем транзакцию смс-кодом.
После система выдаст чек, который можно распечатать для собственного спокойствия. Зачислятся средства в течение суток, а максимальный срок ожидания – 3 рабочих дня. Скорость пополнения кредитного баланса зависит от валюты (рублевые платежи проходят быстрее) и временем проведения операции (утренние переводы поступают к обеду, а вечерние – к следующему утру). Стоит учитывать, что в данном случае взаимодействуют два банка, поэтому точный срок подсчитать сложнее.
Как погасить кредит в стационарных точках оплаты
Для тех, кто предпочитать вносить платеж наличными деньгами, также предусмотрены несколько возможных вариантов.
Офис и банкоматы Росбанка
При себе необходимо иметь паспорт и банковскую карточку, на которую оформлен кредит. Комиссия за пополнение счета не взимается. Деньги поступают в этот же день.
Если у человека не оказалось с собой карты Росбанка, он может назвать специалисту номер лицевого счета или кредитного договора. В таком случае средства будут зачислены в течение трех дней.
Банкоматы сторонних организаций
Погашение осуществляется только с использованием пластиковой карты. За перевод через банкомат Росбанка комиссия не начисляется. Деньги поступают моментально. Сторонние компании могут списывать проценты за проведение операции. Их величину следует уточнять непосредственно при оформлении запроса.
Терминал самообслуживания.
Устройства с функцией приема наличных средств – Элекснет и Билайн, также помогут передать средства на карту в счет погашения кредита. Сумма будет зачислена на следующий рабочий день.
Почта России.
Для погашения кредита Росбанка через Почту России необходимо заполнить стандартный бланк для денежных переводов. Этот способ взноса ежемесячного платежа считается самым медленным, так как деньги поступают в течение 10 дней
Это важно учитывать, чтобы избежать штрафов.
Денежные переводы «Золотая Корона».
Для проведения платежа потребуется назвать номер счета и контактные данные заемщика. Срок зачисления – следующий рабочий день
Комиссия 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Таким образом, хотя существует множество способов погасить кредит Росбанка, важно учитывать сроки перевода денежных средств. Чтобы не платить комиссию за проведение операции, рекомендуется использовать варианты, предполагающие сотрудничество с банком – Личный кабинет, офис, банкомат
