Эс-би-ай банк ооо

Регистрация личного кабинета

Процедура регистрация профиля на сайте банка довольно проста. Клиент выполняет следующий алгоритм действий для решения задачи:

  • зайти на сайт ;
  • в правом верхнем углу кликнуть на опцию «Интернет-банк»;
  • в появившемся окне выбрать вариант ;
  • далее в строке ввести номер карты или текущего счета клиента, который открыт в банке;
  • чуть ниже указать код с картинки (цифры, буквы – маленькие и большие);
  • отметить галочку напротив фразы «Подтверждение присоединения к условиям КБО»;
  • активировать опцию ;
  • далее ввести код, полученный в смс-сообщении на указанный номер телефона;
  • на следующей странице необходимо указать логин и пароль (вторая комбинация указывается дважды для подтверждения правильности написания);
  • после проведения указанных выше действий требуется снова нажать «Отправить запрос»;
  • в открывшемся окне заявитель вводит код доступа из 4 цифр, полученный в смс. После этого клиент может спокойно и без преград заходить в свой личный аккаунт на сайте банка.

С~Я

Система страхования вкладов (ССВ)

специальный механизм защиты вкладов физических лиц в банках путём их страхования (гарантирования).
Основная идея работы ССВ заключается в проведении быстрых выплат вкладчикам из независимого финансового источника, Агентства по страхованию вкладов, в случае прекращения деятельности банка (отзыва у него соответствующей лицензии). 
Агентство по страхованию вкладов было создано  после принятия в конце 2003 года ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Страховое возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 % суммы вкладов в банке, но не более 1,4 млн. рублей (для страховых случаев), включая начисленные на момент наступления страхового случая проценты.
Вклады в иностранной валюте пересчитываются по курсу ЦБ на дату наступления страхового случая.
Максимальная сумма компенсации составляет 1,4 млн. рублей по всем вкладам и счетам в одном банке. Вклады в разных банках страхуются независимо друг от друга.
Если вкладчик получал кредит в банке, в отношении которого наступил страховой случай, то размер страхового возмещения уменьшается на сумму встречных требований банка к вкладчику на дату отзыва лицензии.

Средство подтверждения

средство, используемое для подтверждения клиентом операций по карте. К средствам подтверждения относятся: пароль, SMS-код, ПИН-код, кодовое слово, реквизиты карты.

CVV2 (Card Verification Value 2)

трёхзначный код проверки подлинности карты платёжной системы Visa, расположенный на оборотной стороне карты. Используется в качестве защитного элемента при проведении платежей в Интернете.

CVC2 (Card Validation Code 2)

трёхзначный код проверки подлинности карты платёжной системы MasterCard, располагается на оборотной стороне карты. Используется в качестве защитного элемента при проведении платежей в Интернете.

Тарифный план

документ, содержащий информацию о размере и правилах применения/расчета/взимания/начисления процентов, комиссий, плат и штрафов. Является неотъемлемой частью Договора.

Visa Classic /MasterCard Standard

универсальная банковская карта, которая имеет стандартный набор функций. Принимается к оплате как в России, так и за рубежом.

Visa/MasterCard Gold

карта относится к категории премиальных карт, имеет золотой цвет. По карте предоставляются дополнительные возможности, более высокие платёжные и кредитные лимиты по сравнению с Classic/Standard, а также ряд дополнительных сервисов, среди которых экспресс-выдача наличных и экстренная замена карты в случае утери или кражи карты вдали от банка-эмитента и пр.

Visa/MasterCard Platinum

элитная банковская карта платинового цвета, которая предоставляет возможность держателю получить дополнительные услуги, скидки, страховки в объёмах, превышающих привилегии для держателей карт Gold.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Н~Р

Несанкционированный овердрафт

это задолженность клиента, которая превышает установленный по карте кредитный лимит (лимит овердрафта) или сумму денежных средств, находящуюся на счете клиента. Его также называют неразрешенным или техническим овердрафтом. Он может возникнуть из-за курсовой разницы при расчетах картой за границей, при совершении операций по карте без авторизации и др.

Неснижаемый остаток

минимальная сумма денежных средств, которая должна находиться на счете вклада в течение всего срока его действия для выполнения условия вклада по начислению процентов.

Операционное время/операционный день

время, в течение которого банк принимает распоряжения клиентов о выполнении той или иной операции. Информация о времени приема банком распоряжений размещается на сайте банка.

Овердрафт по банковской карте

это кредит, который предоставляет банк для совершения операций по карте в случае отсутствия на карточном счете клиента собственных средств. Денежные средства представляются на основе платности, срочности и возвратности.

ПИН-код

четырехзначный идентификационный номер. Является основным средством защиты карты от несанкционированного доступа к счету клиента. Процесс генерации ПИН-кода гарантирует, что ПИН-код известен только держателю карты.

Плановый платеж

сумма денежных средств, которую клиент обязан направлять в погашение задолженности по кредиту в установленный срок. Плановый платеж включает в себя часть кредита, проценты, начисленные за пользование кредитом, а также комиссии и платы, предусмотренные тарифным планом.

Платежный период

период, следующей за расчетным периодом, в течение которого необходимо внести минимальный обязательный платеж в погашение задолженности по карте с грейс-периодом. Если в течение платежного периода вносится вся сумма задолженности, то проценты за пользование кредитными средствами не начисляются.

Платежная система

совокупность организаций, осуществляющих быстрый и безопасный перевод денежных средств или их эквивалент по определенным правилам.

ПОД/ФТ

сокращение, которое расшифровывается как противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Указанные мероприятия регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Полная стоимость кредита

это реальная стоимость кредита, которую должен оплатить заемщик за использование заемными средствами. В расчет полной стоимости включаются помимо платежей по кредиту сборы и комиссии, а также платежи в пользу третьих лиц, связанные с заключением соглашения. Полная стоимость кредита, выраженная в годовых процентах, доводится до сведения клиента до подписания договора.

Пролонгация вклада

это продление действия договора вклада после завершения срока его хранения. Как правило, пролонгация вклада осуществляется на тех же условиях, что были ранее, но устанавливается процентная ставка, действующая на дату пролонгации.

Расчетный период

это период, в течение которого держатель совершает операции по карте с установленным лимитом кредита (овердрафта). В Эс-Би-Ай Банке расчетный период начинается с даты проведения первой транзакции с использованием кредитных средств банка и длится 1 месяц.

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.31% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 47.86% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Наименование показателя 01 Июля 2020 г., тыс.руб 01 Июля 2021 г., тыс.руб
Межбанковские кредиты 908 202 (6.84%) 780 862 (4.01%)
Кредиты юр.лицам 9 769 153 (73.57%) 16 575 516 (85.20%)
Кредиты физ.лицам 2 690 054 (20.26%) 2 298 303 (11.81%)
Векселя (0.00%) (0.00%)
Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования (0.00%) (0.00%)
Вложения в ценные бумаги 619 002 (4.66%) 686 154 (3.53%)
Прочие доходные ссуды (0.00%) 15 520 (0.08%)
Доходные активы 13 279 322 (100.00%) 19 455 960 (100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Межбанковские кредиты, Кредиты физ.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты юр.лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 46.5% c 13.28 до 19.46 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Наименование показателя 01 Июля 2020 г., тыс.руб 01 Июля 2021 г., тыс.руб
Ценные бумаги, принятые в обеспечение по выданным кредитам 336 679 (2.66%) 336 678 (1.79%)
Имущество, принятое в обеспечение 17 314 518 (136.76%) 24 777 540 (132.01%)
Драгоценные металлы, принятые в обеспечение (0.00%) (0.00%)
Полученные гарантии и поручительства 36 922 088 (291.64%) 83 780 742 (446.36%)
Сумма кредитного портфеля 12 660 320 (100.00%) 18 769 806 (100.00%)
   —  в т.ч. кредиты юр.лицам 8 813 236 (69.61%) 15 526 648 (82.72%)
   —  в т.ч. кредиты физ. лицам 2 690 054 (21.25%) 2 298 303 (12.24%)
   —  в т.ч. кредиты банкам 908 202 (7.17%) 780 862 (4.16%)

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование юридических лиц, формой обеспечения которого являются имущественные залоги. Общий уровень обеспеченности кредитов достаточно высок и возможный невозврат кредитов, вероятно, будет возмещен объемом обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Наименование показателя 01 Июля 2020 г., тыс.руб 01 Июля 2021 г., тыс.руб
Средства банков (МБК и корсчетов) 900 000 (9.57%) 2 800 000 (25.65%)
Средства юр. лиц 3 809 045 (40.51%) 3 127 626 (28.65%)
 —  в т.ч. текущих средств юр. лиц 1 591 734 (16.93%) 2 606 553 (23.88%)
Вклады физ. лиц 4 694 419 (49.92%) 4 987 397 (45.69%)
Прочие процентные обязательств (0.00%) (0.00%)
 —  в т.ч. кредиты от Банка России (0.00%) (0.00%)
Процентные обязательства 9 403 464 (100.00%) 10 915 023 (100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Вклады физ. лиц, сильно увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), уменьшились суммы Средства юр. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.1% c 9.40 до 10.92 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно рассмотреть здесь.

Вход в личный кабинет

Чтобы авторизоваться в учётной записи на онлайн-сервисе финансовой организации, нужно выполнить такие действия:

  1. В поисковике ввести адрес https://sbibankllc.ru.
  2. На открывшейся странице перейти во вкладку «», находящейся на сайте вверху с правой стороны.
  3. В появившейся форме выбрать статус пользователя (следует нажать на пункт «Частным клиентам»).
  4. Заполнить форму авторизации. Требуется введение в пустых строках логина и пароля, полученных при прохождении регистрационной процедуры.
  5. Подтвердить своё участие в проекте «Свой круг» (при наличии), поставив галочку возле пустого окошка.
  6. Щёлкнуть по клавише «Войти».

При возникновении трудностей с авторизацией для начала следует проверить корректность введённых идентификационных реквизитов. Одной из причин проблемы со входом является введение логина или пароля с ошибками. Также рекомендуется перед заполнением формы авторизации перепроверить, правильно ли была выбрана языковая раскладка, и не была ли нечаянно нажата клавиша Caps Lock.

Если же причина проблем с авторизацией в пользовательском профиле связана с потерей одного из идентификаторов, для восстановления доступа к системе придется обратиться к сотрудникам call-центра, позвонив по номеру 8-800-700-65-12.

Сервис «Свой круг»

Банк предлагает войти в число участников проекта «Свой круг». Сервис помогает в вопросах планирования бюджета. Пользователь может подключить к единому счету всех членов семьи или близких людей. При этом предоставляется возможность установки лимитов, которые помогут тратить денежные средства намного рациональнее.

Стать участником этой программы можно по такой инструкции:

  1. На официальном сайте SBI Bank необходимо выбрать ссылку «Частным клиентам».
  2. В открывшемся разделе будет представлено несколько ссылок, одна из которых называется «Свой круг».
  3. Направляем курсор мышки в нижнюю часть станицы и появится всплывающая форма для создания электронной заявки.
  4. Система оповестит о том, что вы сможете добавить в «Свой круг» любое число участников. Далее предлагается ввести номер телефона.
  5. Следующая строчка предусматривает выражения согласия, что вы являетесь реальным пользователем, а не роботом.
  6. Теперь можно нажимать на кнопку для создания своего круга. Однако при возникновении вопросов можно заказать обратный звонок. Специалист свяжется с вами в ближайшее время и поможет решить возникшую проблему.

Функционал личного кабинета

Клиенты финансового учреждения получают огромные выгоды от пользования личным кабинетом, потому что могут выполнять большое количество операций в любое время суток, не выходя при этом из дома. Перечень функций кабинета следующий:

  • перевод средств между собственными счетами (с карты на карту, на депозит, в счет погашения кредита);
  • отправка денег другому физическому лицу по системе банка (достаточно номера карты или счета) или в другой банк (для осуществления операции понадобятся реквизиты – МФО, ОКПО, номер транзитного счета и карты);
  • оплата коммунальных услуг;
  • пополнение номера мобильного телефона, оплата за услуги интернета;
  • получение полного перечня государственных услуг (например, оплата штрафов, административные услуги, информация из государственных реестров и многое другое);
  • валютообменные операции;
  • отправка и получение денежных переводов в рублях, долларах, евро по территории России;
  • осуществление зарубежных переводов и получение средств от граждан других стран;
  • открытие и закрытие депозитных счетов онлайн;
  • заказ и выпуск карт;
  • контроль за состоянием текущих карточных и транзитных счетов (проверка баланса, просмотр выписки и т.д).

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с -14.80% до 1.62%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с -29.45% до 4.11% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа увеличилась за год с 5.56% до 7.01%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 10.46% до 10.02%. Стоимость привлеченных средств незначительно изменилась за год с 4.40% до 4.48%. Стоимость привлеченных средств банков уменьшилась за год с 7.25% до 6.37%. Стоимость средств населения (физ.лиц) уменьшилась за год с 6.52% до 5.01%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Обратная связь

SBI Bank постоянно стремится к усовершенствованию процесса взаимодействия со своими клиентами. Поэтому сотрудники будут рады получить отзыв пользователя, каждый из которых будет учтен при планировании стратегии развития компании. Для этого в нижней части страницы есть значок со смайлом. Здесь можно оставить отзыв о работе SBI Bank. Сделать это можно с помощью подходящего изображения: хорошо, нейтрально, плохо. Помимо этого, есть поле для введения собственного комментария. Как только форма будет заполнена, можно выбирать кнопку «Отправить».

Контактные сведения компании находятся в соответствующем разделе. Здесь представлена интерактивная карта, которая показывает месторасположения офиса и телефоны различных подразделений.

Информация о банке

Свою работу на российском рынке банк начал еще в 1994 году. Буквально несколько лет назад он вошел в число крупной японской корпорации SBI, которая объединяет огромное число крупнейших проектов соответствующего сектора.

На протяжении нескольких десятков лет банк работал в большей степени с юридическими лицами. Однако в 2018 году руководство компании озвучило новую политику развития. Нужно было сохранить сотрудничество с крупными корпорациями, но при этом осваивать российский рынок, где необходимо реализовать комплексные решения для частных и юридических лиц.

На этом развитие компании не остановилось. В 2019 году банк озвучил идею о внедрении комплексного продукта, который будет ориентирован на решение вопросов семейного бюджета. Клиенты смогут самостоятельно контролировать процесс поступления и списания средств со счетов своего домохозяйства.

The following two tabs change content below.

Александр Лаптев
В 2011 году окончил ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» по специальности «Экономист». В настоящее время помогаю в освоении сайта cabinet-bank.ru, и готов ответить на Ваши вопросы. (Страница автора)

Последние записи автора — Александр Лаптев

  • Вход в личный кабинет Компаньон Финанс: пошаговая инструкция, функции профиля — 07.05.2021
  • Личный кабинет Комос Закупки: регистрация на сайте, инструкция для входа — 07.05.2021
  • Вход в личный кабинет Комеджик: пошаговый алгоритм, функции аккаунта — 07.05.2021

Проект «Свой круг»

Для клиентов SBI Банка предусмотрена возможность участия в проекте «Свой круг». Данный сервис предназначен для того, чтобы помочь пользователям планировать бюджет. В рамках этого проекта пользователи могут создать единый счёт, подключив к нему членов семейства или друзей. К тому же, можно устанавливать лимиты для более рациональной траты денег.

Чтобы начать пользоваться преимуществами, предусмотренными в рамках проекта, нужно пройти регистрацию, выполнив такие действия:

  1. Войти на официальный портал организации и перейти во вкладку «Частным клиентам».
  2. На появившейся странице появится меню, где следует выбрать пункт «Свой круг».
  3. Сервисом будет предложено внести членов семьи или друзей в число участников проекта. Затем потребуется записать контактный телефонный номер.
  4. Далее необходимо пройти проверку на робота.
  5. После проверки всех введённых данных надо подтвердить процедуру создания единого счёта.