Рейтинг надежности банков для вкладов по данным цб в 2021 году

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.72% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.39% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты физ.лицам, Вложения в ценные бумаги, увеличились суммы Межбанковские кредиты, Кредиты юр.лицам, сильно уменьшились суммы Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, а общая сумма доходных активов увеличилась на 27.9% c 447.17 до 571.87 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на диверсифицированное кредитование, формой обеспечения которого являются гарантии и поручительства. Общий уровень обеспеченности кредитов невысок, но достаточен при условии хорошего качества обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Вклады физ. лиц, увеличились суммы Средства юр. лиц, сильно увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 28.7% c 428.49 до 551.31 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СМП Банк» можно рассмотреть здесь.

Общая информация

Банк Северный морской путь был основан в 2001 году в Москве в форме ООО. Его учредителями были юридические лица. В 2009 году организационно-правовая форма банка сменилась на ОАО. Тогда же СМП Банк присоединил к себе Международный Банк Торгового Сотрудничества. В 2014 году кредитная организация взяла на санацию Мособлбанк, Финанс Бизнес Банк и Инресбанк.

В 2014 году СМП Банк попал в санкционный список США, в связи с чем платежные системы Visa и MasterCard заблокировали операции по его картам. Спустя два дня решение было отменено из-за признания платежными системами ошибочности своих действий. В скором времени США вновь ввели санкции против ряда российских компаний и высокопоставленных чиновников, в число которых число вошли СМП Банк и его бенефициары. В 2015 году к СМП Банку был присоединен Инвесткапиталбанк. В июне 2020 года СМП Банк предъявил требование о выкупе оставшихся акций Мособлбанка на правах миноритарного владельца.

Контрольный пакет акций СМП Банка принадлежит Аркадию Ротенбергу, известному бизнесмену и вице-президенту Федерации дзюдо России (49,99%), а также его брату Борису (43,22%). По информации на декабрь 2020 года, председателем правления банка, а также членом совета директоров является Левковский Александр Анатольевич.

Головной офис СМП Банка находится в Москве. Филиалы функционируют в Уфе, Самаре, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Краснодаре и Челябинске. В регионах работают 55 дополнительных, 11 операционных и 6 кредитно-кассовых офисов. Кредитная организация действует на основании генеральной лицензии ЦБ РФ № от 16 декабря 2014 года.

СМП Банк обслуживает физических и юридических лиц, а также финансовые институты. Частным клиентам кредитная организация предлагает:

• Вклады
• Кредиты, в том числе ипотечные
• Дебетовые и кредитные карты
• Переводы и платежи
• Обмен валюты
• Драгметаллы и монеты
• Сейфовые ячейки
• Страхование
• Налоговые вычеты
• Юридическую поддержку
• Телемедицину и консьержа
• Инвестиционное страхование
• Накопительное страхование
• Брокерские услуги
• Управление счетами и услугами с помощью дистанционных сервисов

Корпоративным клиентам доступны:

• Расчетно-кассовое обслуживание
• Овердрафт
• Госзакупки
• Кредиты
• Банковские гарантии
• Депозиты
• Страхование бизнеса
• Зарплатные проекты
• Эквайринг
• Инкассация и самоинкассация
• Векселя
• Юридическая поддержка
• Бухгалтерское обслуживание
• Брокерские услуги
• Аккредитивы
• Аренда сейфов и ячеек
• Валютный контроль
• Торговое финансирование
• Управление счетами и услугами с помощью дистанционных сервисов

Финансовым институтам предлагаются:

• Корреспондентские отношения
• Операции на финансовых рынках
• Международное финансирование
• Эквайринг
• Спонсорство

На сегодняшний день СМП Банк — один из крупнейших универсальных коммерческих частных банков. Он входит в топ-30 банков России по объему активов и обслуживает крупнейшие частные и государственные предприятия страны. Агентство НКР присвоило кредитной организации рейтинг A.ru со стабильным прогнозом. Агентство Эксперт РА — рейтинг ruA- с позитивным прогнозом.

Отделения и банкоматы СМП Банка

Рейтинг банков по надежности по данным центробанка

Рейтинг банков по надёжности на 2021 год основан на актуальных данных отчётности российских кредитных организаций по формам 101, 123 и 135, опубликованной на официальном сайте ЦБ РФ:

1. активы нетто,
2. выданные кредиты,
3. вклады.

Таблица содержит полный список банков России, ранжированный по показателю «Активы нетто» по состоянию на 1 января.

Взять кредит в СМП Банке

Иван Блинов Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

На что важно обратить внимание

Чтобы определить, подходят ли вам условия целевого или потребительского займа от СМП Банка, обратите внимание на следующие особенности программы:

• каким требованиям банка должен отвечать заемщик (возраст, трудовой стаж, доход, гражданство, принадлежность к определенной социальной группе – пенсионеры, студенты, военнослужащие и пр.);
• каким образом происходит выдача кредита – наличными в кассе или переводом на карту, банковский счет;
• требуется ли обеспечение займа (залог или поручительство);
• схема погашения кредита – аннуитетные (равные) или дифференцированные платежи (возможны оба варианта на выбор клиента);
• будет ли снижение процента переплаты при оформлении страховки на условиях банка;
• как быстро рассматривается заявка.

Чтобы ознакомиться с этой информацией, перейдите на страницу интересующей вас программы на портале Выберу.ру. Если вы получаете зарплату на дебетовую карту СМП Банка, уточните у менеджера по телефону или в офисе, можно ли взять кредит на льготных условиях.

Полезный совет

Перед тем как получить заем, важно правильно оценить свои финансовые возможности, чтобы не допустить просрочек. Размер ежемесячного платежа не должен превышать 50% от дохода за тот же период

Какие виды страховки может предложить банк

Если речь идет о потребительском займе, СМП Банк может предложить застраховать:

• Жизнь и здоровье клиента. Вы сами решаете, воспользоваться ли этой услугой, но при отказе от оформления полиса процентная ставка может быть выше. Сумма покрытия в случае страхового случая, как правило, равна размеру долга заемщика.
• Кредитный риск. В этом случае СК берет на себя обязательство выплатить часть долга в случае просрочки по уважительной причине. Перечень таких обстоятельств перечислен в страховом договоре.
• Залоговое имущество, если при оформлении займа используется этот вид обеспечения.

В последнем случае страхование будет обязательным.

Как использовать онлайн-калькулятор Выберу.ру

Чтобы увидеть, какой будет ежемесячная сумма платежей, процент переплаты, общую стоимость займа, задайте в меню на странице выбранной программы нужные сумму и срок погашения. Если вы зарплатный клиент, отметьте этот пункт. Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы увидеть результаты вычислений и предварительный график погашения.

Обратите внимание! По умолчанию расчет производится в рублях. Если вам нужен заем в иностранной валюте, выберите этот пункт

Как оформить заявку

Если условия займа вас устраивают, подайте заявку в офисе банка или онлайн. Первый вариант подходит тем, кому нужно обсудить с менеджером дополнительные вопросы (например, произойдет ли перерасчет процентов, если погасить кредит досрочно). Второй вариант будет удобнее тем, кто хочет сэкономить время.

Перейдите на страницу займа на портале Выберу.ру и нажмите «Подать заявку». Откроется страница с анкетой, которую необходимо заполнить. Потребуется указать:

• сумму займа и срок его погашения;
• величину ежемесячного дохода заемщика;
• персональные и контактные данные.

После того как сотрудники банка проверят подлинность указанной информации и кредитную историю клиента, на телефон, указанный в анкете, поступит СМС с ответом.

Важно! Не каждая программа кредитования позволяет оформить запрос через интернет. Если подать онлайн-заявку нельзя, откроется таблица с другими вариантами займов от СМП Банка

Одобрит ли банк кредит

Вероятность положительного ответа зависит от надежности и платежеспособности заемщика. Больше шансов получить одобрение заявки у клиентов:

• с положительной кредитной историей;
• без непогашенных займов в других банках;
• с ежемесячным доходом, который как минимум в два раза выше суммы платежа по займу за тот же период.

Если в прошлом были просрочки и клиент не соответствует требованиям банка, ответ, скорее всего, будет отрицательным.

Найдено 10 кредитов СМП Банка

Рефинансирование (акция)

Ставка от 5,9%

Мин. платеж от 8 602 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 650 000 до 3 000 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 3 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка в свободной форме
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

На любые цели (акция)

Ставка от 5,9%

Мин. платеж от 8 602 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 650 000 до 3 000 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 3 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка в свободной форме
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Для клиентов с ипотекой в любом банке

Ставка от 9%

Мин. платеж от 8 745 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 400 000 до 1 800 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 5 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Рефинансирование

Ставка от 10,5%

Мин. платеж от 8 815 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 900 000 до 1 200 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 85 мес.
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Для бюджетников акционный

Ставка от 11,5%

Мин. платеж от 8 862 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 50 000 до 1 200 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 5 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Рефинансирование (с подтверждением дохода)

Ставка от 11,5%

Мин. платеж от 8 862 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 1 000 000 до 3 000 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 7 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Деньги под залог

Ставка от 11,99%

Мин. платеж от 8 884 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 400 000 до 15 000 000 рублей
• Срок от 3 лет до 182 мес.
• Возраст от 21 до 65 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Под залог недвижимости
• Без поручительства

Подробнее

Для бюджетников

Ставка от 12,5%

Мин. платеж от 8 908 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 300 001 до 1 200 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 5 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ, справка по форме банка или справка в свободной форме
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Пенсионерам

Ставка от 13,5%

Мин. платеж от 8 955 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 50 000 до 300 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 5 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ или справка по форме банка
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

На любые цели

Ставка от 16,5%

Мин. платеж от 9 097 руб/мес на 1 год

Подать заявку

• Сумма от 300 001 до 1 200 000 рублей
• Срок от 13 мес. до 5 лет
• Возраст от 18 до 70 лет
• Время рассмотрения от 1 до 10 дней
• Подтверждение дохода: 2-НДФЛ, справка по форме банка или справка в свободной форме
• Без залога
• Без поручительства

Подробнее

Пресс-релизы и новости СМП Банка

• 17.05.2021 Дайджест продуктов российских банков за 10 мая 2021 — 16 мая 2021
• 05.04.2021 Дайджест продуктов российских банков за 29 марта 2021 — 4 апреля 2021
• 15.03.2021 Дайджест новых банковских продуктов за 8 марта 2021 — 14 марта 2021
• 01.02.2021 Новые банковские продукты за 25 января 2021 — 31 января 2021
• 23.09.2020 СМП Банк предлагает клиентам новые карты – «КЭШБЭК-Мир»
• 08.09.2020 Ставки по ипотеке снижены!
• 05.06.2020 Ипотека с господдержкой по ставке 6,5% годовых
• 20.01.2020 Дайджест продуктов российских банков за 13 января 2020 — 19 января 2020
• 16.12.2019 Дайджест продуктов российских банков за 9 декабря 2019 — 15 декабря 2019
• 29.05.2019 Какую ипотеку выбрать, если на первый взнос нет денег?

Отедления СМП Банка в Москве

На сегодня АО «СМП Банк» представлен в Москве 27 отделениями, которые обслуживают физических и юридических лиц в будни и выходные дни.

Дополнительный офис «Кутузовский» просп. Кутузовский, д. 23 корп. 1 8 800 555-25-55 Метро Студенческая, Деловой Центр

Обслуживание физических лиц: пн.—пт.: 09:30—20:00, сб.: 10:00—17:30 Обслуживание юридических лиц: пн.—пт.: 10:00—17:00

Дополнительный офис «Алексеевский» просп. Мира, д. 85 8 800 555-25-55 Метро Алексеевская

Обслуживание физических лиц: пн.—пт.: 09:30—20:00, сб.: 10:00—17:30 Обслуживание юридических лиц: пн.—пт.: 10:00—17:00

Дополнительный офис «Мичуринский» просп. Мичуринский, д. 31 корп. 1 8 800 555-25-55 Метро Раменки

Обслуживание физических лиц: пн.—пт.: 09:30—20:00, сб.: 10:00—17:30 Обслуживание юридических лиц: пн.—пт.: 10:00—17:00

Дополнительный офис «Измайловский» ул. Первомайская, д. 5 8 800 555-25-55 Метро Измайловская

Обслуживание физических лиц: пн.—пт.: 09:30—20:00, сб.: 10:00—17:30 Обслуживание юридических лиц: пн.—пт.: 10:00—17:00

Дополнительный офис «Покровский» бул. Покровский, д. 18/15 8 800 555-25-55 Метро Чкаловская, Китай-город

Обслуживание физических лиц: пн.—пт.: 09:30—20:00

Дополнительный офис «Шмитовский» пр-д Шмитовский, д. 16 стр. 1 8 800 555-25-55, (495) 252-76-32 Метро Улица 1905 года

Обслуживание физических лиц: пн.—пт.: 09:30—20:00 Обслуживание юридических лиц: пн.—пт.: 10:00—17:00

Похожие кредитные карты мир во всей России от других банков

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

За год источники собственных средств увеличились на 4.9%. А вот за прошедший месяц (Июнь 2021 г.) источники собственных средств увеличились на 1.6%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 55.68 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.

Похожие записи:

Пролонгация договора: образец 2021 года, автоматическая пролонгация, условия Райффайзенбанк в челябинске Росденьги (rosdengi.ru): как оплатить займ онлайн Оао «приорбанк» (республика белорусь) Восточный банк в волгограде Отделения отп банка, которые работают в субботу в москве