Условия пользования кредитными картами уралсиб

Обзор кредитных карт Уралсиб банка

Уралсиб кредитная карта процент за снятие наличных с кредитной карты | снятие?

Немного ранее комиссию не брали в таких банках, как: Для всех видов кредитных карт она составляет 28%.

В отдельных случаях, например, для владельцев зарплатных программ, ставка может быть снижена. Каждый пакет документов рассматривается индивидуально.

Кредитные продукты, предлагаемые банком, разнообразны. Большинство из них включают Infinite/Black edition, Gold, Platinum, Classic/Standard. Платежных систем две: Visa и MasterCard.

Любой ее вид требует активации.

Процедура проста: любая операция в терминале или банкомате с запросом ПИН-кода (он указан в секретном конверте, выдаваемом вместе с картой). Банк «Уралсиб начал свою деятельность в 2005 году. Сегодня он находится в Топ-10 крупнейших финансово-кредитных организаций страны.

Если снимать 3 тыс. и более, комиссия не взимается. Эти тарифы действуют в том числе в отношении АТМ партнеров.

На 1 августа 2021 года УРАЛСИБ имеет 277 отделений и 1460 банкоматов в 46 регионах России. Но не во всех регионах широко представлена сеть его банкоматов. Информация о том, где снять деньги без комиссии c карты банка УРАЛСИБ, представлена в статье.

Минимальный срок обслуживания – 3 года.

Отделения и банкоматы Банка Уралсиб в Москве

Условия пользования кредитной картой Уралсиб

Преимущество кредитной карты от обычного потребительского кредита заключается в том, что клиенту выдается определенная сумма денежных средств, в пределах которой он может проводить любые финансовые операции:

• оплачивать покупки в магазинах;
• приобретать товары через интернет;
• переводить деньги на другой счёт;
• снимать наличные в банкомате.

При этом, лимит, установленный на кредитке, является возобновляемым. Когда заемщик возвращает деньги на счёт, то он может снова их использовать. Время пользования денежными средствами ограничено датой окончания срока действия договора на обслуживание.
Согласно действующим условиям банка Уралсиб, все кредитные карты выдаются только в рублёвой валюте. Период льготного кредитования (грейс-период) — до 2 месяцев.

В это время клиент возвращает на счет только ту сумму, которая была потрачена, без начисления процентной ставки. Но следует учитывать, что, если с пластика будут сняты наличные средства, действие грейс-периода прекращается.

Из достоинств кредитных карт банка Уралсиб стоит отметить:

1. Возможность снятия наличных в любых банкоматах, как по России, так и за границей.
2. Вступление в программу лояльности и получение кеш-бека за покупки.
3. Участие в бонусных программах.

Стоимость годового обслуживания кредитки Уралсиб зависит от ее категории и вида. Но первый год все они предоставляются бесплатно. После чего, заемщик может отказаться от дальнейшего ее использования.

Процентная ставка по кредиткам рассчитывается индивидуально для каждого клиента. Кроме того, имеется возможность ее понижения на несколько пунктов до 21,9% годовых, если заемщик:

• получает заработную плату на карту, выпущенную Уралсиб банком;
• является постоянным клиентом компании;
• предоставляет в кредитную организацию дополнительные бумаги о своих доходах.

Кредитные карты выпускаются в платежных системах VISA, Mastercard и American Express.

Пакеты услуг

Пакет услуг «Турбо» — уникальное предложение банка Уралсиб, включающее в себя полный комплект преимуществ:

1. Кэшбэк на покупки — до 3%.
2. 6% на остаток на счете.
3. Страхование.
4. Доступ в бизнес-залы аэропортов.

Преимущества карточных продуктов Уралсиба:

• Счет можно открыть на выбор в рублях или в валюте — долларах, евро, фунтах, франках или йенах.
• Бесплатное обслуживание, в том числе SMS-уведомления, при выполнении условий.
• Снятие наличных в любом банкомате без комиссии при сумме свыше 3 000 рублей.
• Участие в программе лояльности — при оплате картой клиент получает 1 балл за каждые потраченные 50 рублей и может обменять их на подарки, сертификаты компаний-партнеров, покупку авиабилетов, аренду автомобилей и т. д.

Требования к заемщикам

Чтобы выпустить карту для использования заемных средств, гражданин должен соответствовать определенным требованиям банка. Большинство из параметров для успешного оформления займа аналогичны стандартным требованиям большинства финансовых организаций России:

1. Возраст от 23 лет.
2. Российское гражданство.
3. Регистрация (постоянная или временная) в регионе присутствия отделения банка.
4. Наличие работы со стажем от 3 месяцев у текущего работодателя.
5. Наличие паспорта и дополнительного документа, удостоверяющего личность (водительское удостоверение, заграничный паспорт, регистрационное свидетельство на автомобиль и т. п.).

Если гражданин уже является клиентом банка (например, зарплатные клиенты или владельцы депозитных счетов), процедура выдачи кредитки значительно упрощена. Для тех, кто получает зарплату в Уралсибе, достаточно предъявления одного паспорта.

Конкретные условия кредитования различаются в зависимости от выбранной программы. Размер ставки также будет зависеть от планируемых операций по карте – если кредитка нужна для безналичных операций, то при предъявлении справки о трудовых доходах процент снижается на 3 пункта.

Как и многие другие финансовые структуры, Уралсиб-банк предоставляет льготный беспроцентный период при использовании пластикового продукта для безналичных расчетов. В зависимости от выбранной программы период безвозмездного использования заемных средств варьирует от 30 до 60 дней.

Еще одним преимуществом пластикового продукта от Уралсиб является участие в различных дисконт-программах с возможностью приобретения товара или услуги у партнеров банка со скидкой до 20% от суммы покупки.

Похожие кредитные карты со льготным периодом от 100 дней в Москве от других банков

Достоинства кредитных карт

С помощью эмитированной банком Уралсиб кредитной карты клиент обретает возможность:

• круглосуточно получать наличные в банкоматах, установленных по всей стране и за рубежом;
• использовать для совершения безналичных транзакций;
• оплачивать товары, услуги в сети Интернет или через банкомат банка;
• осуществление переводов на карточку другого банка (с помощью устройств самообслуживания Уралсиба);
• управлять средствами, имеющимися на кредитке, с помощью интернет-банкинга (просматривать баланс, совершать расходные операции с карточки не выходя из дома);
• получать информацию обо всех совершенных действиях (пополнении или списании) путем СМС-уведомлений;
• пополнять кредитную карту банка наиболее удобным способом;
• выпускать дополнительные карточки для своих близких и родных;
• накапливать и использовать бонусы в рамках программы «Комплимент».

Широкие возможности кредитных карт Уралсиба могут быть дополнены дополнительными опциями, предоставляемыми в зависимости от типа выпущенного пластика и программы кредитования.

Кредитные карты Уралсиб банка

Кредитные карты позволяют оплатить покупку за счет кредитных средств банка. Это наиболее удобный способ кредитования — не нужно оформлять кредит в магазине и ждать решения или откладывать деньги на крупную покупку.

В зависимости от вида карты, доступен различный период льготного кредитования — срок, в течение которого проценты за пользование кредитом не начисляются. После его окончания, проценты по кредитным картам Уралсиб составят от 23,9% годовых.

Оформить заявку на кредитную карту Уралсиб можно на официальном сайте банка.

Чтобы получить одобрение, заемщик должен соответствовать определенным условиям:

1. Иметь гражданство РФ.
2. Иметь постоянную или временную (не менее 6 месяцев) регистрацию по месту жительства, входящего в зону обслуживания банка.
3. Достигнуть возраста 23 лет.
4. Иметь стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев.

В Уралсиб представлен широкий выбор кредитных карт: 17 различных наименований.

Энерджинс с кредитной линией

Оформить заявку на «Энерджинс» можно на официальном сайте банка за 15 минут. Помимо льготного периода длительностью до двух месяцев и кредитного лимита от 10 000 до 500 000 рублей, заемщик получит кэшбэк до 3%.

Телефонная карта

Оформление и первый год обслуживания кредитной телефонной карточки бесплатен, а со второго составит 900 рублей в год. Кредит можно получить размером от 10 000 до 300 000 рублей со льготным периодом до двух месяцев. Оплачивая покупки кредиткой, заемщик получит до 3% кэшбэка на счет его телефона.

Visa ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ (кредитная)

Для обладателей Visa ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ доступен лимит до 500 000 рублей и 2 месяца без процентов по кредиту. Основные преимущества в сравнении с остальными картами — специальная программа, позволяющая получать баллы и тратить их на АЗС «ЛУКОЙЛ» и бесконтактная система оплаты PayWave.

«Весь мир» Optimum и Premier

Кредитные условия для Optimum и Premier одинаковые: бесплатный первый год обслуживания, высокий кредитный лимит — до 500 000 рублей и двухмесячный период без оплаты процентов. Обладатели Premier помимо этого получат возможность бесплатно снимать средства за границей, пропуск в бизнес-залы аэропортов, консьерж-сервис и участие в программе лояльности American Express Selects.

Mastercard «Достойный дом детям»

Категории Standard и Gold не имеют существенных отличий в обслуживании: первый год и выпуск карты бесплатный, предоставляется доступ к мобильному и интернет-банку и SMS-уведомлениям за отдельную плату — 59 рублей в месяц. С каждой покупки по кредитке 0,5% пойдет в благотворительный фонд «Виктория».

Visa Classic Light

Срок действия Classic Light составляет 3 года с кредитным лимитом от 10 000 рублей. Обладатели карты участвуют в программе УРАЛСИБ Бонус — накопленные баллы обмениваются на сертификаты и подарки от партнеров. Пополнить карту можно в любое время в терминалах или офисах банка, через мобильный или интернет-банк.

Mastercard Standard и Visa Classic

Годовое обслуживание стандартных карт обойдется в 900 рублей в год. Их владельцы также получают высокий кредитный лимит — до 500 000 рублей, кэшбэк и участие в программе лояльности.Mastercard и Visa Gold

Начиная со второго года, обслуживание Gold составит 2999 рублей. Помимо прочего, заемщик получает возможность участвовать в специальных предложениях и акциях от платежных систем Visa и Mastercard.

Mastercard и Visa Platinum

Владельцам премиальных кредитных Platinum Уралсиб предлагает множество дополнительных преимуществ: технологию бесконтактной оплаты, Samsung и Android Pay, продление гарантии на покупки, совершенные по карте, программы лояльности и защиты покупок в случае их кражи или утраты. Годовое обслуживание — 6000 рублей.

World Mastercard Black Edition

Для держателей World Mastercard Black доступен кредит до 500 000 рублей, перевод на карты других банков, снятие наличных за границей без комиссии и отдельная линия для обслуживания — при возникновении вопросов больше не придется ожидать ответа от оператора длительное время. Кроме этого, банк предлагает множество уникальных программ и предложений.

Visa Infinite

Условия кредитования для Visa Infinite стандартные: до двух месяцев льготного периода после покупки, лимит до 500 000 рублей и 23,9% годовых. Однако помимо этого, владельцам элитных карт предлагается: личный менеджер, специальные предложения от банка и системы Visa, помощь в решении юридических и медицинских проблем, эксклюзивное обслуживание по всему миру и программы защиты покупок. Обслуживание Infinite обойдется в 21 750 рублей в год.

Зарплатные карты

Организации могут оформить зарплатные проекты для своих сотрудников в банке Уралсиб. Заявка на проект отправляется онлайн на официальном сайте банка в разделе «Бизнесу».

В рамках зарплатного проекта банк предлагает:

• Взаимодействие с компаниями-клиентами через удобную программу «Клиент-Банк».
• Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах, при условии вывода более 3000 рублей.
• Специальные условия кредитования.
• Несколько тарифов и пакетное предложение.

Преимущества зарплатного проекта в Уралсиб:

1. Для бизнеса — личный менеджер, автоматическое зачисление зарплаты в день перевода, льготные условия кредитования, автоматическую выгрузку полной информации в 1С.
2. Для руководителей — премиальные карты и специальные условия по всем продуктам банка.
3. Для сотрудников организации — моментальное зачисление зарплатных выплат на счет, SMS-уведомления, участие в программе лояльности и предоставление дополнительных услуг и акций, льготные условия кредита и многое другое.

Виды платежных систем, их особенности и преимущества

Уралсиб Банк выпускает карты четырех платежных систем. Кроме таких распространенных как «Visa» и «Mastercard», клиентам банка доступны Российская «МИР» и Американская «American Express».

American Express

Третья крупнейшая платежная система в мире — American Express — владеет 13% всего рынка. Продукты платежной системы American Express, представленные в Уралсиб, рассчитаны на любителей путешествий.

В зависимости от типа карты, владелец получает различные преимущества:

1. Страхование жизни и здоровья.
2. Страхование багажа.
3. Компенсацию средств при задержке или отмене авиарейса.
4. Пользование услугами сервиса по организации отдыха и досуга.
5. Бонусные программы.

Visa

Система Visa — лидер рынка: ее используют более 30% всех банковских карт в мире. Эта платежная система охватывает 200 стран мира и карточки Виза принимают более чем в 20 миллионах компаний мира.

Mastercard

Существенных отличий между Mastercard и ее главным конкурентом Visa нет, однако оплата картой этой платежной системы доступна в большем количестве торговых точек — более 30 миллионов компаний предоставляют такую возможность.

При оформлении карты в банке Уралсиб имеет смысл обратить внимание на предложения системы Mastercard. Помимо стандартных дебетовых, банк также предлагает:

Помимо стандартных дебетовых, банк также предлагает:

1. Приобрести интернет-карту для удобных покупок в онлайн-магазинах.
2. Принять участие в благотворительной программе «Достойный дом детям».
3. Бонусные программы для путешественников.
4. Повышенный кэшбэк на покупки в компаниях-партнерах.
5. Сервис «Копилка» с процентами на остаток по счету.

МИР

Эмитировать карты «МИР» банк Уралсиб начал с 2016 года и по состоянию на ноябрь 2018 выпустил более 600 000. «МИР» — первая разработанная в России платежная система, призванная обеспечить независимость и безопасность от нестабильной ситуации в мире и мировых кризисов.

Дебетовые карты

Уралсиб банк предлагает более 20 видов карт с различными условиями и предложениями для их владельцев.

Энерджинс

Помимо стандартных возможностей — перевод денежных средств, пользование услугами интернет и мобильного банка и низкой стоимости обслуживания — 99 рублей в месяц, а при соблюдении условий — бесплатно, карта предлагает специальные возможности. К ним относится участие в программе лояльности от банка и 3% кэшбэк.

«Копилка»

Получить неименную карту «Копилка» можно сразу же в день обращения. «Копилка» позволяет получать повышенный процент на остаток денежных средств на карте — до 6%.

Телефонная

Телефонная карта позволяет получать специальный бонус — с каждой покупки в супермаркетах до 3% от суммы возвращается на баланс телефона, а с других покупок — до 1% от потраченных средств.

ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ

Оплачивая покупки по карте, владелец получает баллы из расчета 1 балл = 1 рубль. Накопив достаточную сумму, баллы можно потратить на топливо и другие продукты в сети «Лукойл».

Почетный пенсионер

Карта «Почетный пенсионер» создана для удобного получения социальных и пенсионных выплат и совершения повседневных расчетов. Платежная система «МИР» поддерживается на всей территории России, включая Крым и предоставляет до 5% на остаток по счету.

Mastercard Standart и Visa Classic (дебетовая)

Наиболее оптимальный в соотношении цена-качество вариант. Стоимость обслуживания составляет 599 рублей в год и за эту цену держатель карты получает мобильный и интернет-банк, кэшбэк и участие в программе лояльности. Получение неименной карты доступно в день обращения.

Mastercard и Visa Gold (дебетовая)

Владельцам более статусной карты категории Gold, помимо прочего доступна технология бесконтактной оплаты, и увеличенные лимиты по проведению операций. Стоимость годового обслуживания составляет 2999 рублей.

Mastercard и Visa Platinum (дебетовая)

За 6000 рублей в год держатель Platinum получает бесконтактные платежи, специальные скидки и акции в компаниях-партнерах банка по всему миру и помощь в экстренных ситуациях, включая юридическую и медицинскую.

Mastercard World Black Edition (дебетовая)

Премиальный тип карты, предоставляющий клиентам высокий класс обслуживания: снятие комиссии за границей без комиссии, доступ в ВИП-залы аэропортов, сервис «Консьерж» — помощь в решении различных вопросов 24 часа в сутки, приглашения на интересные и важные события Москвы. Годовое обслуживание составляет 6000 рублей.

Visa Infinite (дебетовая)

Visa Infinite предлагает широкий спектр возможностей для владельцев: индивидуальное обслуживание, лимит овердрафта 500 000 рублей, специальные предложения, консьерж-сервис и программу «Защита продуктов». Стоимость обладания такой картой составит 21 750 рублей в год.

«Весь мир» Optimum и Premier (дебетовая)

«Весь мир» — специальные бонусные карты для любителей путешествий. В зависимости от тарифного плана, стоимость составит 699 или 6000 рублей в год.

Mastercard «Достойный дом детям» (дебетовая)

Карты по программе «Достойный дом детям» бывают двух типов: стандарт и Gold. 0,5% от любых покупок перечисляются на благотворительность.

Mastercard Electronic

Неименную Electronic можно получить в день оформления заявки в отделении банка. Лимит проведения операций меньше, чем у стандартных карт, однако стоимость обслуживания также дешевле и составляет 299 рублей в год.

Интернет-карта

Дешевая в обслуживании — всего 100 рублей в год, интернет-карта идеально подходит для совершения оплат и покупок в интернете. Снятие наличных и операции, для которых необходимо предъявить карту — недоступны. Ограничен и срок действия — три года с момента выпуска.

Дебетовая карта МИР

Годовое обслуживание — 299 рублей, при этом доступны все основные возможности карт. Платежная система «МИР» действует на всей территории РФ, в том числе в Крыму.

Похожие кредитные карты со льготным периодом от 50 дней во всей России от других банков

Виды кредитных карт в банке Уралсиб

Кредитные карты в Уралсиб можно классифицировать по двум параметрам:

1. Принадлежность к платежной системе.
2. Наличие дополнительных параметров: льготы, уровень премиальности.

Уралсиб выпускает кредитки следующих платежных систем:

• American Express;
• Mastercard;
• Visa.

По дополнительным параметрам кредитные пластики в Уралсиб делятся:

1. Карты с благотворительной программой:

   Mastercard и Mastercard Gold «Достойный дом детям» — при расчете 0,5% от всех покупок перечисляются в благотворительный фонд «Достойный дом детям».

2. Классические — стандартные доступные кредитки с программой лояльности «Уралсиб бонус»:
   • Visa Classic.
   • Mastercard Standard.
3. С особыми привилегиями:

   World Mastercard Black Edition — дает доступ к эксклюзивным услугам и преимуществам.

4. Премиальные – статусный пластик для самых взыскательных клиентов:
   • Visa Infinite;
   • World Mastercard Black Edition;
   • Mastercard Platinum — кэшбэк до 3% на покупки;
   • Visa Platinum.
5. • «Весь мир» Optimum – для активно путешествующих;
   • «Весь мир» Premier – для привилегированных путешественников.
6. Пластик с бонусной или скидочной программой:
   • Visa «Телефонная карта» — при расчете в магазинах обещает ежемесячно бонус в виде пополнения баланса выбранного телефона;
   • Visa «Лукойл Уралсиб» — участие в бонусной программе, бонусы по которой можно потратить в сети АЗС «Лукойл».

Перечисленные карты обладают рядом общих свойств:

• льготный период — до 2 месяцев;
• СМС информирование 59 р. в месяц;
• процентная ставка — от 21,9% (это в особых случаях), стандартная ставка 23,9% — при наличии зарплатной карты, остальные — 28%;
• размер кредита — 10000 – 500000 рублей;
• выпуск и 1-й год обслуживания — бесплатно;
• процент за снятие наличных кредитных средств.

В зависимости от уровня привилегированности пластика, лимиты на выдачу наличных колеблются:

• за одну операцию — от 50000 до 300000 р.;
• в день — от 50000 до 500000 р.;
• в месяц — от 100000 до 1500000 р.

Ограничение на безналичный расчет в сети ТСП (торгово-сервисных предприятий):

• за одну операцию — 300000 р.;
• в день — 600000 р.;
• в месяц — 3000000 р.

Основные отличия между кредитками в наличии дополнительных премиальных услуг от банка и платежных систем и стоимости обслуживания. Об услугах можно детальнее узнать на сайтах соответствующих платежных систем, а стоимость отображена в таблице «1».

Таблица 1. Некоторые отличительные свойства кредитных карт Уралсиб

Задолженность по кредитке

Контролировать задолженность и своевременно погашать ее важно, чтобы исключить просрочки и их неприятные последствия в виде пеней, штрафов. Банк ежемесячно формирует выписку и направляет ее клиенту в онлайн-банке

Именно на этот документ надо опираться при внесении платежей.

Как узнать

Контролировать информацию о задолженности можно самостоятельно, используя приложение для смартфона или интернет-банкинг. Но если под руками нет смартфона или компьютера, то всегда можно уточнить данные по долгу через операторов call-центра по телефону 8-800-2505-757 или у сотрудников любого офиса Уралсиб.

Как правильно погасить

Минимальный платеж включает лишь часть задолженности и проценты. Он обязательно должен быть внесен ежемесячно для исключения просрочки. Для исключения переплаты и сохранения льготного периода надо вносить сумму задолженности, зафиксированную банком в момент формирования отчета.

Внести платеж можно одним из следующих способов:

• переводом в системе интернет-банкинга или приложении для смартфонов;
• через кассы и банкоматы наличными;
• межбанковским переводом;
• в терминалах Элекснет;
• через сервис Золотая Корона (салоны связи, банки и т. д.).

Некоторые способы предусматривают зачисление средств в течение 1-3 дней. Лучше вносить платежи заранее. Это исключит ситуацию, когда просрочка возникает по технической причине.

Похожие записи:

Займ на карту срочно без отказа онлайн Ипотека в банке «русском стандарте» в москве Сбербанк в белгороде Как узнать кбк для уплаты налогов? Как взять кредит под залог акций Кредитная история через интернет