Зарплатная карта банка «открытие»: условия и варианты оформления

Тарифы

Отличительной чертой всех карточек, выпущенных в рамках зарплатного проекта, является отсутствие комиссии за обслуживание карты. Также дополнительной платой не облагаются:

• Система интернет-банкинга;
• Платежи за ЖКХ, налоги, связь;
• Переводы на карту клиентам банка «Открытие» и перечисление денег по банковским реквизитам;
• Переводы на другие карты любых российских банков, если общая сумма не превышает 20000 рублей ежемесячно;
• Получение наличных в банкоматах банка «Открытие» и в устройствах банков-партнеров;
• Пополнение карты через устройства кредитной организации и банков-партнеров.

Сервис СМС-информирования для тарифа Opencard стоит 59 рублей в месяц, в пакете Opencard Премиум услуга SMS-info предоставляется .

Дополнительная карта обойдется пользователю в 500 рублей в год, независимо от выбранного тарифа.

Внесение денег через кассу банка стоит 500 рублей за операцию, если сумма пополнения менее 200 000 рублей.

Комиссия за выдачу наличных денег в кассах банка без использования карты составляет 500 рублей за операцию, если сумма составляет менее 200 000 рублей. При получении большей суммы плата составит 10% от выданных денег.

Плата за переводы по номеру карт других кредитных организаций составит 1,5% от суммы, минимум 50 рублей. Тариф начинает действовать, когда пользователь превысит лимит в 20 000 рублей для бесплатных переводов.

Запрос баланса в устройствах самообслуживания, которые принадлежат кредитным организациям, не являющимися партнерами банка «Открытие», обойдется держателю карточки в 60 рублей.

В партнерской сети банкоматов информацию об остатке можно получить бесплатно.

Требования к заемщику

Клиенты, которые получают заработные платы через банк «Открытие», имеют ряд преимуществ по сравнению с другими заемщиками.

Например, держателям зарплатных карт необходимо собрать минимум документов, им представляются более низкая процентная ставка по кредиту. Условия кредита для зарплатных клиентов банка «Открытие»:

1. Возраст от 21 до 68 лет;
2. Гражданство и проживание на территории России;
3. Для жителей Москвы и Санкт-Петербурга требование к заработной плате – после вычета НДФЛ она должна составлять как минимум 25 000 рублей, для остальных регионов России не менее 15 000 рублей;
4. Кредит на льготных условиях предоставляется исключительно держателем зарплатных карт, соответственно, заемщик обязан получать зарплату через банк «Открытие», или через счет;
5. Стаж на последнем рабочем месте должен составлять как минимум 3 месяца. И в этот период времени заемщик должен пользоваться зарплатными картами банка «Открытие».

Кредит не выдаются клиентам, которые зарегистрированы как ИП.

Советы, которые увеличат шансы одобрения займа

Для того чтобы повысить шансы одобрения кредита, пользуйтесь простыми советами от банковской организации.

При заполнении онлайн-заявки в анкете нужно указывать достоверную информацию. Это касается не только паспортных данных, но и сведения о стаже работы.

Заполняйте все поля анкеты подробно и развернуто. После заполнения всех данных отправьте заявку на рассмотрение, и будьте на связи в течение 2 дней, и при звонке менеджера подтвердите введенные данные.

Для того чтобы оформить кредит, клиенту необходимо обратиться в отделение банка и заполнить соответствующее заявление.

Зарплатным клиентам предоставляется возможность получить кредит на выгодных условиях при минимальном количестве документов.

Как заказать зарплатную карту банка «Открытие»

Оформить зарплатную карточку можно в рамках проекта между предприятием и банком, либо в индивидуальном порядке.

При заключении договора на выпуск карт для перечисления заработной платы со стороны банка выделяется специальный сотрудник, который курирует работу в организации по оформлению банковских карт.

Изготовление пластиковых карточек происходит на основании данных, переданных предприятием. Пользователю достаточно подписать заявление на выпуск карточки.

Для заключения договора на перечисление заработной платы предприятию достаточно заполнить и предоставить учредительные документы. В рамках проекта можно выбрать индивидуальный дизайн пластика и получить спецпредложения для руководителей компании.

Самостоятельно заказать зарплатную карточку можно в отделениях банка «Открытие» или на сайте кредитной организации.

Возможности зарплатной карты Открытие

Данный продукт представляет собой дебетовый «пластик», относящийся к линейке Opencard. Зарплатная карта Открытие эмитируется банком и имеет все стандартные реквизиты:

• ПИН-код;
• срок действия;
• 16-символьный номер;
• CVV-код.

С нее можно снимать наличные, рассчитываться в магазинах, платить в интернете (в том числе за ЖКУ, на реквизиты и карты других банков и пр.).

Тарифы и обслуживание

Зарплатная Opencard.

Карта работает в системах МИР Продвинутая, Visa и MasterCard. Выпуск и обслуживание, СМС-информирование, перевыпуск не по вине клиента, переводы между картами до 20 тыс. рублей, а также перечисления на реквизиты других банков – бесплатны. То же самое касается использования мобильного и интернет-банка.

Важно! Дополнительные зарплатные карточки выпускаются бесплатно только для клиентов, имеющих статус «Премиум». В остальных случаях эмиссия обойдется в 500 рублей (для валютных счетов – 8 долларов или 7 евро)

За снятие наличных денег комиссия не взимается в любых банкоматах. Снимать можно до 200 тыс. рублей в день и до 1 млн в месяц.

Более подробно тарифы представлены на сайте банка Открытие.

Кэшбэк по зарплатной карте

Кэшбек начисляют автоматически в виде бонусных баллов. Впоследствии они используются для компенсации стоимости покупок (1 балл равняется 1 рублю). Кэшбек позволяет получать пассивный доход. В зависимости от условий он составляет 3% или 11% от суммы трат (это вы решаете самостоятельно).

Кэшбек 3% в первом месяце использования карточки начисляют на все покупки без исключения. В дальнейшем его ежемесячно рассчитывают по следующей схеме:

• покупки не менее чем на 5 тыс. р. – 1%;
• платежи в интернет-банке либо через мобильное приложение не менее чем на 1 тыс. р. – 1%;
• наличие на всех карточках в банке Открытие суммарного остатка не менее чем 100 т. р. – 1%.

Кэшбек 11% начисляют за приобретения в определенной категории (например, «Отели и билеты» либо «АЗС и транспорт»). В первом месяце после получения карточки он будет рассчитан на все покупки без исключения. Далее применяется следующая схема:

• 1% – при приобретениях не менее чем на 5 т. р;
• 5% – за покупки в выбранной категории, если через интернет-банк либо мобильное приложение оплачено не менее чем 1 т. р.;
• 5% – за приобретения в выбранной категории, если на всех карточках клиента в банке Открытие суммарный остаток не менее 100 т. р.

Как получить карточку для начисления зарплаты

В банке на сегодняшний день доступны два способа получения зарплатного пластика. Первым является получения карточки на работе. Для этого по инициативе работодателя на предприятие направляется пакет с пластиком для сотрудников. Для получения им остается только подписать соглашения.

Вторым методом является оформление пластика в банке по собственной инициативе. Для начала потребуется заполнить заявление и отнести его в бухгалтерию. Для удобства на сайте финансового учреждения есть специальная форма для заполнения, которую можно распечатать. Но до этого необходимо оформить карточку любым удобным для клиента методом. Для подачи заявки на ее изготовление можно обратиться в офис, оставить заявку на официальном сайте или в приложении.

Зарплатная карта «Тинькофф Банк» — Перейти на сайт

Банк «Тинькофф» считается одним из самых надежных и стабильных. Он делает упор на дистанционное обслуживание, поэтому все вопросы решаются через телефон горячей линии или специальное приложение. Зарплатный проект бесплатен как для организаций, так и для сотрудников. Подключить его можно онлайн. В качестве зарплатной используется дебетовая карта Tinkoff Black.

Преимущества зарплатной карты «Тинькофф Банка»:

1. Выгодные условия карты: до 4 % годовых на остаток. Предусмотрен кешбэк в размере до 30 %, который начисляется не бонусами, а реальными деньгами.
2. Бесплатный выпуск и обслуживание.
3. Выгодные условия кредитования для владельцев зарплатных карт.
4. Бесплатное снятие 3 000–150 000 в любом банкомате мира и до 500 000 в банкомате сети «Тинькофф».
5. Индивидуальный зарплатный проект: можно получать все бонусы карты «Тинькофф», даже если компания-работодатель работает с иным банком.
6. Хранить валюту на карточке можно в рублях, долларах, евро и фунтах. При надобности можно моментально обменять валюту.
7. Возможна быстрая и бесплатная доставка карты на дом.
8. Работодателям доступна возможность сразу перечислять зарплату всем работникам и оплачивать НДФЛ через одно окно.

Недостатки:

1. У банка нет физических отделений.
2. Если карта Tinkoff Black перестает быть бесплатной, за ее обслуживание будет взиматься плата.

Методы погашения кредита

Для удобства погашения задолженности клиенту предоставляется специальная банковская карта.

Для погашения ежемесячного платежа требуется пополнять ее до истечения срока. Сумма ежемесячного платежа автоматически списывается с карты заемщика.

Однако пользователю доступны и другие методы погашения ежемесячного платежа:

1. Интернет-банкинг, благодаря этой системе производится моментальное зачисление средств;
2. Наличие банкоматов и кредитной организации Open bank, заемщик может для оплаты ежемесячного платежа использовать сторонние банкоматы;
3. Через терминалы Qiwi или Элекснет;
4. Используя платежные системы Золотая Корона, Rapida, Яндекс.Деньги;
5. Посредством переводов на банковские счета.

Дополнительные услуги

Помимо основных, существуют дополнительные услуги, которые могут заметно облегчить пользователю жизнь:

• возможность снимать деньги без комиссии предоставляется по всем картам, вне зависимости от их названия и класса;
• возможность воспользоваться бесплатным транспортом до аэропорта предоставляется по всем Премиум-картам, вне зависимости от их названия;
• возможность воспользоваться в аэропорту залом ожидания бизнес-класса предоставляется по всем Премиум-картам;
• возможность воспользоваться круглосуточным консьерж-сервисом предоставляется по всем Оптимальным и всем Премиум-картам, и позволяет:
  • получить помощь, если что-то случится с автомобилем;
  • получить помощь в организации путешествий и командировок: узнать о том, куда можно пойти, чем заняться, где лучше еда и в какие районы города лучше не заходить после наступления темноты;
  • получить языковую поддержку в чужой стране – помощь с заказом услуг, с техподдержкой, бронированием билетов и отелей;
  • получить обслуживание на дому – доставку обеда или ужина, уборку, услуги няни или истребителя насекомых.
• возможность застраховаться, выезжая за рубеж, предоставляется по Премиум и Оптимальным картам Travel и Добрые Дела;
• возможность сделать вклад на особых условиях предоставляется всем картам;
• возможность пользоваться специальными услугами MasterCard вроде льготного прохода в музеи или на выставки предоставляется всем картам Добрые Дела.

Зарплатный проект в Банке Открытие

Зарплатная карта в Банке Открытие может быть оформлена двумя способами:

• Зарплатный проект для бизнеса (по желанию работодателя);
• В индивидуальном порядке.

Индивидуальная зарплатная карта

Для индивидуального оформления пластиковой карты в рамках зарплатного обслуживания, необходимо написать заявление.pdf о желании перечислять заработную плату на счёт в Банке Открытие и передать его в бухгалтерию работодателя, предварительно оформив пластик в отделении банка.

Тарифы на обслуживание

Счет любой зарплатной карты по условиям Банка Открытие заводится только в рублях РФ. Проценты на остаток по счёту не начисляются. При необходимости можно оформить дополнительную карту, написав соответствующее заявление. Для этого необходимо обратиться к своему персональному менеджеру.

В зависимости от размера вашей заработной платы зарплатная карта может быть оформлена по одному из двух тарифных планов:

• Базовый при заработной плате свыше 40 тыс. руб.;
• Оптимальный, если оплата труда более 100 тыс. руб.

Зарплатные карты в рамках Базового тарифного планаЗарплатные карты тарифа оптимальный

По данным зарплатным картам Банка Открытие предусмотрено бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий. В первом случае — при совершении покупок в месяц на сумму 15 тыс. руб., во втором — 40 тыс. руб.

Активация карты

После выдачи зарплатной карты, её необходимо активировать. Сделать это можно в любом банкомате сети, просто указав ПИН-код. При невозможности использовать банкомат, можно позвонить в клиентский центр по телефону 8 800 700 48 44 и строго следовать всем инструкциям консультанта.

Преимущества для владельцев карт

Возможности зарплатной карты Банка Открытие

• Карта обеспечивает круглосуточный доступ к счетам;
• Гарантированная сохранность средств при утере;
• Своевременный контроль денежных средств через мобильное приложение;
• Удобный сервис оплаты коммунальных услуг, сотовой связи и др;
• Оформление вкладов онлайн;
• Удобное использование в России и за рубежом и др.

Владельцы зарплатных карт могут не только пользоваться картой в любое время, совершая различные платежи и операции, но и рассчитывать на льготные условия других банковских продуктов. К ним можно отнести специальные условия кредитования и сниженную процентную ставку по ипотеке.

Поменяйте свою зарплатную карту на карту Банка Открытие

Условия для бизнеса

Зарплатные карты могут быть оформлены единовременно для всех сотрудников компании по желанию ее руководства.

Оформление зарплатного проекта

Для оформления зарплатных карт своим сотрудникам в рамках зарплатного проекта, руководству компании необходимо обратиться с соответствующим заявлением в отделение Банка Открытие и предоставить документы, запрашиваемые банком для реализации данной услуги.

Либо предварительно заполнить онлайн заявку на сайте финансовой организации.

Заполните онлайн форму для реализации зарплатного проекта вашей компании в Банке Открытие

После чего необходимо будет передать личному менеджеру список сотрудников компании для выпуска зарплатных карт, которые после их изготовления будут выданы на территории работодателя.

Воспользуйтесь всеми специальными предложениями Банка Открытие при реализации зарплатного проекта и выпуска карт для сотрудников

Тарифы на обслуживание

По условиям банка Открытие комиссия за годовое обслуживание карт в рамках зарплатного проекта взимается согласно подключённому тарифу, который клиент может выбрать самостоятельно.

Стоимость обслуживания в рублях:

• Элит – 1200;
• Триумф – 700;
• Престиж – не взимается;
• Лайт – не взимается.

Преимущества

Дебетовые карты банка Открытие имеют такие плюсы:

• Быстрое и бесплатное оформление – клиент может самостоятельно заполнить заявку на сайте и отправить ее на рассмотрение;
• Курьерская доставка на дом;
• Выгодные условия – большой процент на остаток по счету «Моя копилка», высокий кэшбэк, а также бонусы за перелеты и покупки;
• Персонализированный дизайн;
• Отсутствие скрытых платежей и прозрачные условия сотрудничества;
• Бесплатная информационная поддержка в получении услуг (например, бронирования билетов);
• Большой выбор партнерских программ, действующих в больших городах страны;
• Выдача в день обращения;
• Бесплатное обслуживание при выполнении условий;
• Лояльные требования к держателям;
• Оплата услуг ЖКХ без дополнительных комиссий;
• Доступ в VIP-залы аэропортов (при выполнении требований);
• Полезные функции – консьерж-сервис, страхование клиента при выезде за границу и т. д.;
• Мгновенный обмен валюты по выгодному курсу – выполнятся на сайте, в офисе банка, мобильном приложении или по телефону.

Какие документы потребуются для зарплатного проекта?

Необходимые документы для юридического лица:

1. Оригинал (+копия) Устава организации, договор, заключаемый между учредителями;
2. Регистрационный номер в едином государственном реестре юридических лиц, ИНН;
3. Карточка с образцами подписей и штемпель;
4. Приказ о вступлении в должность директора, утвержденного протоколом собрания собственников;
5. Копия паспорта директора;
6. Лицензии на осуществление деятельности (при необходимости).
7. Также понадобится информация о финансовой устойчивости организации: копии налоговых деклараций, сведения об отсутствии банкротства.

Необходимые документы для индивидуального предпринимателя:

• Свидетельство о регистрации в качестве ИП;
• ИНН;
• Копия паспорта индивидуального предпринимателя;
• Карточка с образцами подписей и штемпель;
• Письменное уполномочие для представительства перед третьими лицами;
• Лицензии на осуществление деятельности (при необходимости);
• Информация об экономическом положении предпринимателя и его репутации.

Условия пользования зарплатной картой Открытие

Карточки для получения заработной платы открываются сроком на 4 года. Использование карты предполагает ряд преимуществ:

• Кэшбэк до 3% от суммы;
• Бесплатный интернет-банк;
• Выдача наличных без комиссии в банках-партнерах организации;
• Оплата услуг ЖКХ, государственных платежей и сервисов связи;
• Защита операций по карте с помощью технологии 3D-Secure.

На выдачу денег установлен лимит в 200 000 рублей за одни сутки и до 1 миллиона рублей в месяц.

Если зачисления на счет превысят 50 000 рублей в месяц, то платы за обслуживание пластика VISA Gold Travel, MasterCard World Лукойл, MasterCard Utair не будет.

При заработной плате от 200 000 рублей обслуживание премиальных карт VISA Signature Travel, MasterCard World Black Лукойл будет бесплатным.

Кэшбек

В первый месяц использования карты владельцу начисляется кэшбэк в размере 3% от всех покупок, затем величина бонусов зависит от трех условий:

• 1% от покупок начисляется, если пользователь совершил безналичных операций по карте на сумму более 5000 рублей.
• 1% добавляется к кэшбэку, когда через онлайн-банк оплачено услуг более чем на 1000 рублей;
• 1% возвращается владельцу карты, если в сумме среднедневные остатки на всех счетах клиента превысили 100000 рублей за месяц.

Важно! Максимальная величина кэшбэка, которую может получить держатель карточки, составляет 15 000 баллов в месяц

Дополнительные преимущества

Условия пользования зарплатной картой «Открытие» предполагают получение преимуществ при использовании других банковских продуктов:

• Кредитование на личные нужды в сумму до 5 млн. рублей по ставке 9,9% годовых;
• Ипотечные кредиты под 9,8% годовых;
• Вклад «Открытая перспектива» с возможностью инвестировать деньги и повышенной ставкой до 9,5% в год.
• Рефинансирование до 10 кредитов других банков под 9,9%;
• Кредитные карты.

Для оформления кредита потребуется минимальны пакет документов, чаще всего достаточно паспорта клиента.

Как выбрать карту

Перед оформлением платежного средства нужно:

1. Определиться, для каких целей нужна карта. Учитывают, будет ли продукт использоваться при выезде за границу, оформлении интернет-заказов. Нужно решить, должна ли карта быть персонифицированной. Лучшим вариантом считается продукт, обслуживаемый системой «Виза». Его можно использовать в любой точке мира.
2. Сравнить параметры программы лояльности. Вариант кэшбэка выбирают с учетом часто используемой категории покупок.
3. Выбрать лучшие условия обслуживания. Чем больше функций у платежного средства, тем больше комиссия.
4. Плата за обналичивание и денежные переводы. Не все предлагаемые «Открытием» программы подразумевают бесплатное выполнение этих действий.

Условия пользования зарплатной картой

После получения «пластика» его нужно активировать – например, проверкой баланса в банкомате. Подробнее о способах активации карты Открытие читайте в отдельной статье.

Для получения доступа к мобильному банку скачайте приложение Открытие на смартфон либо заведите личный кабинет на сайте www.open.ru. Для этого:

1. Выберите зарплатную карту для активации.
2. Введите требуемые символы ее номера.

Зарплатные карты пополняют не только перечислениями от работодателя. Есть возможность внесения средств через банкоматы, переводами с других карточек и счетов, а также в кассах банка Открытие (при наличии паспорта).

Как подключиться к проекту?

Запрос подаётся через территориальное отделение банка либо дистанционно. В онлайн-заявке указываются контактные данные клиента, сфера деятельности, количество трудоустроенных работников, ФИО представителя и регион ведения бизнеса.

Специалист выйдет на связь в кратчайшие сроки, чтобы обсудить условия сотрудничества.

После заключения договора с представителем банка осуществляется установка программного обеспечения.

Для перечисления заработной платы сотрудникам в личном кабинете формируется единая платёжная ведомость. Она передаётся в банк в электронном виде, после чего денежные средства автоматически пересылаются персоналу.

Получить более подробную консультацию возможно по номеру 8-800-700-78-77 или при личном обращении в территориальный офис банка.

Заключение и мои рекомендации

Нельзя однозначно сказать, какая зарплатная карта лучше. Хорошие предложения есть как у крупных известных банков, так и у небольших, рассчитанных конкретно на обслуживание бизнеса. Основные параметры, которые нужно учитывать при выборе, – это стоимость обслуживания и выпуска карты, лимиты и комиссия за снятие. Многие карты предлагают дополнительные бонусы, такие как начисление годового процента на остаток средств, а также кешбэк: за все покупки или в отдельных категориях.

Рекомендую ориентироваться на те критерии, которые важны именно для вас. Зарплатная карта все же предназначена для получения зарплаты, поэтому понятно, что ее функционал может быть более ограниченным по сравнению с обычными дебетовыми картами. Можно подключить к ней дополнительные услуги или же оформить еще одну карту, которая будет использоваться параллельно с зарплатной.

Похожие записи:

Сбербанк россии в сургуте Nok/rub — норвежская крона российский рубль Банк втб, иркутская область, ангарск, 89-й квартал, 4 Займ под залог птс автомобиля в москве от 2% в месяц от наших партнеров Https domino otpbank ru Альфа банк белгород